Рейтинг ООО «Пионер-Лизинг»: rlD

На конец II кв. 2022 года, ООО "Пионер-Лизинг" - высокорискованное, закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 2.82 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 35%. Общая задолженность компании состоит из 1 343.6 млн рублей долгосрочных обязательств и 959.0 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 117.4 млн срочных и 841.6 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам недостаточная, по менее срочным - достаточная. В отчётном периоде компания погасила 74.7 млн рублей долгосрочных и заняла 175.1 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск максимальный. Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП-рейтинг: rlD

Обложка

ООО "Пионер-Лизинг"


ООО "Пионер-Лизинг"
ИНН2128702350
Полное наименованиеОбщество с ограниченной ответственностью "Пионер-Лизинг"
Вид экономической деятельностиДеятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Сектор рынка по ОКВЭДДеятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Юридический адрес428001, Чувашская Республика - Чувашия, г. Чебоксары, проспект Максима Горького, д. 5 к. 2 пом. 5
Сайт компании https://pioneer-leasing.ru/

На Московской бирже компания представлена следующими облигациями:

ИнструментISINДоходность, %Купон, %НКДДата купонаПогашение
ПионЛизБП3RU000A1013N617.3313.509.2508.02.202304.10.2029
ПионЛизБП2RU000A1006C316.5813.754.1422.02.202321.01.2029
ПионЛизБП4RU000A102LF617.5216.5018.9924.03.202313.12.2030
ПионЛизБР5RU000A104V0016.0414.970.4104.03.202315.04.2032
ПионЛизБП1RU000A0ZZAT87.069.500.7802.03.202331.05.2023
Облигационный долг, тыс: 1 373 154



II квартал 2022 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Уставный капитал1 000
Внеоборотные активы2 191 312
Оборотные активы927 706
Капитал и резервы815 872
Долгосрочные обязательства1 343 554
Краткосрочные обязательства959 591
Ресурсная база3 119 018

Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.


Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ООО "Пионер-Лизинг"

Компания ООО "Пионер-Лизинг" показала в отчётном периоде снижение финансового состояния на -46% и снижение финансовой устойчивости на -57%. Разница между показателями осталась на прежнем уровне.


Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ООО "Пионер-Лизинг" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.


Динамика доходов и долгов ООО "Пионер-Лизинг"

К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 328 млн рублей. Долг, ООО "Пионер-Лизинг", вырос на 6% и составил 2 303 млн рублей.

II квартал 2022 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Выручка130 881
Себестоимость продаж-52 686
Коммерческие расходы-2 944
Управленческие расходы-18 921
Проценты к получению2 168
Проценты к уплате-163 754
Прочие доходы195 314
Прочие расходы-87 855
Налог на прибыль35 525

Чистая прибыль

Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.


Динамика чистой прибыли ООО "Пионер-Лизинг"

Чистая прибыль ООО "Пионер-Лизинг" в отчётном периоде составила 37.7 млн рублей.

Закредитованность

Закредитованность предприятия отражает соотношение собственного капитала к заёмному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.


Динамика закредитованности ООО "Пионер-Лизинг"

Закредитованность ООО "Пионер-Лизинг": 2.82, что на 1% больше чем в прошлом отчётном периоде.

Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
II квартал 2022 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Операционный323 108
Инвестиционный-422 015
Финансовый144 883
Совокупный45 976
Входящие денежные потоки467 991
Исходящие денежные потоки467 991
Денежные потоки ООО "Пионер-Лизинг" сбалансированы.

Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.


Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам

Ликвидность ООО "Пионер-Лизинг" по срочным обязательствам недостаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 9 590 тыс рублей, кредиторской задолженности на 117 447 тыс рублей. Дефицит ликвидности составляет 107 857 тыс рублей.

Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 917 666 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 841 573 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 76 093 тыс рублей.

Общий дефицит ликвидности по текущим обязательствам: 31 764 тыс рублей.

Оценка инвестиционного риска ООО "Пионер-Лизинг", проводилась по четырём основным параметрам: УКС, УФС, УФУ, УЭБ. Шкала оценки- 100-балльная. Основное влияние на долю бумаг в портфеле оказывают УФС и УФУ.
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.

Инвестиционные показатели за II квартал 2022 г.
  • УКС предприятия: 47 и соответствует 3-му классу. Умеренная кредитоспособность, высокий риск для инвестиций.
  • Финансовое состояние: 21 - рискованное. Структура капитала неудовлетворительна. Угроза потери инвестиций средняя.
  • Финансовая устойчивость: 18 - критическая. Предприятие несостоятельное. Возможно объявление дефолта и/или банкротство.
  • Эффективность бизнеса: 25. Предприятие малоэффективное.
Уровень инвестиционного риска
Уровень инвестиционного риска на конец отчётного периода - максимальный. Рекомендуемая доля бумаг ООО "Пионер-Лизинг" от активов инвестиционного портфеля не более 0.97%.

Отчётный
период
Доля бумаг
в портфеле, %
Инвестиционный
риск
Вероятность
банкротства, %
ЛИСП
рейтинг
2017 г.3.48средний4.3rlBBB+
2018 г.3.22средний5.3rlBBB
2019 г.2.79умеренный9.2rlBB
2020 г.3.14средний6.6rlBBB-
2021 г.2.01умеренный14.8rlB
II квартал 2022 г.0.97максимальный80.0rlD

Проведённый финансовый анализ ООО "Пионер-Лизинг" за II квартал 2022 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 80.0%
Статистическая вероятность банкротства: 53.3%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 2.82
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 25
❌ Уровень КредитоСпособности: 47
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 0.97
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО "Пионер-Лизинг", значительно ниже риска потери инвестиций.

Финансовый анализ компании проведён с помощью ЛИСП-2.

экспресс анализ


Политика предоставления информации
Инфографика не отображается в мобильных тубо-страницах.
Рекомендуется перейти на основную версию сайта

Проект fapvdo.ru развивается с доходов от личных инвестиций
и пожертвований инвесторов.


Нет желания анализировать эмитентов самостоятельно, или необходимо экспертное мнение? Подпишитесь на бесплатные аналитические обзоры


Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии