На конец II кв. 2023 года, НАО "ПКБ" - финансово устойчивое, незакредитованное, относительно ликвидное, высокоэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 0.26 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 100%. Общая задолженность компании состоит из 2 889.4 млн рублей долгосрочных обязательств и 932.0 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 715.4 млн срочных и 216.6 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - то же. В отчётном периоде компания погасила 695.8 млн рублей долгосрочных и заняла 159.9 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск минимальный. Кредитоспособность предприятия высокая. ЛИСП рейтинг: rlAAA
НАО "ПКБ"
Общие сведения
НАО "ПКБ" | |
---|---|
ИНН | 2723115222 |
Полное наименование | Непубличное акционерное общество "Первое клиентское бюро" |
Вид экономической деятельности | Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации |
Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность административно-хозяйственная, вспомогательная деятельность по обеспечению функционирования организации, деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса |
Юридический адрес | 108811, г. Москва, ш. Киевское, 22-й км, домовладение 6, стр. 1 |
Сайт компании | https://pkbonline.ru/ |
Эксперное мнение | https://fapvdo.ru/db-2723115222/ |
Облигации НАО "ПКБ"
Акции НАО "ПКБ"
Основные финансовые показатели НАО "ПКБ"
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Уставный капитал | 194 |
Внеоборотные активы | 268 610 |
Оборотные активы | 18 059 251 |
Капитал и резервы | 14 361 970 |
Долгосрочные обязательства | 2 889 418 |
Краткосрочные обязательства | 1 076 470 |
Ресурсная база | 18 327 861 |
Финансовое состояние НАО "ПКБ"
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости НАО "ПКБ"
Описание
Компания НАО "ПКБ" показала в отчётном периоде незначительный рост финансового состояния. и незначительный рост финансовой устойчивости. Разница между показателями осталась на прежнем уровне.
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Финансовое результаты НАО "ПКБ"
Динамика доходов и долгов НАО "ПКБ"
Описание
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 5 842 млн рублей.
Долг, НАО "ПКБ", сократился на 9% и составил 3 821 млн рублей.
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал НАО "ПКБ" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Выручка | 5 448 044 |
Себестоимость продаж | -916 181 |
Управленческие расходы | -824 111 |
Проценты к получению | 140 690 |
Проценты к уплате | -196 064 |
Прочие доходы | 253 601 |
Прочие расходы | -406 647 |
Налог на прибыль | -708 608 |
Чистая прибыль
Динамика чистой прибыли НАО "ПКБ"
Описание
Чистая прибыль НАО "ПКБ" в отчётном периоде составила 2 790.7 млн рублей.
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Закредитованность
Динамика закредитованности НАО "ПКБ"
Описание
Закредитованность НАО "ПКБ": 0.26, что на 28% меньше чем в прошлом отчётном периоде.
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Денежные потоки НАО "ПКБ"
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Операционный | 3 280 547 |
Инвестиционный | 21 469 |
Финансовый | -1 160 634 |
Совокупный | 2 141 382 |
Входящие денежные потоки | 4 441 181 |
Исходящие денежные потоки | 2 162 851 |
Описание
Баланс денежных потоков НАО "ПКБ" нарушен в сторону излишка средств на сумму: 2 278 330 тыс рублей.
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Ликвидность НАО "ПКБ"
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание
Ликвидность НАО "ПКБ" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 17 460 450 тыс рублей, кредиторской задолженности на 715 418 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 16 745 032 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 571 313 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 216 629 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 354 684 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 17 099 716 тыс рублей.
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за II квартал 2023 г.
- УКС предприятия: 100 и соответствует 1-му классу. Кредитоспособность высокая, минимальный риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 100 - абсолютное. Угроза потери инвестиций маловероятна.
- Финансовая устойчивость: 100 - высокая. Имеется запас прочности по погашению краткосрочных и долгосрочных обязательств.
- Эффективность бизнеса: 100. Предприятие высокоэффективное.
ЛИСП рейтинг НАО "ПКБ"
Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
---|---|---|---|---|
2016 г. | 4.01 | минимальный | 1.8 | rlA+ |
2017 г. | 5.00 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
2018 г. | 4.98 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
2019 г. | 5.00 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
2020 г. | 5.00 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
2021 г. | 4.97 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
II квартал 2022 г. | 5.00 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
2022 г. | 5.00 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
II квартал 2023 г. | 5.00 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ НАО "ПКБ" за II квартал 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании: Инвестиционная вероятность банкротства: 0.1%
Статистическая вероятность банкротства: 0.1%
✔ Ликвидность: достаточная
✔ Закредитованность: 0.26
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 100
✔ Уровень КредитоСпособности: 100
✔ Уровень Инвестиционного Риска: 5.00
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 11.4
Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
✔ надёжностью финансового состояния
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации НАО "ПКБ", выше риска потери инвестиций.