На конец II кв. 2023 года, ООО "Вис Финанс" - умеренно рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, неэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 191.89 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 1%. Общая задолженность компании состоит из 8 000.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 74.2 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 2.3 млн срочных и 71.9 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - то же. В отчётном периоде компания взяла на себя дополнительно 3 500.0 млн рублей долгосрочных и заняла 4.2 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск умеренно высокий. Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB-
ООО "Вис Финанс"
Общие сведения
| ООО "Вис Финанс" | |
|---|---|
| ИНН | 4705081944 |
| Полное наименование | Общество с ограниченной ответственностью "Вис Финанс" |
| Вид экономической деятельности | Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки |
| Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению |
| Юридический адрес | 188300, г. Гатчина, ул. 7 Армии, д. 22А этаж/пом. 2/28 |
| Сайт компании | https://finance.vis-group.ru/ |
| Эксперное мнение | https://fapvdo.ru/db-4705081944/ |
Облигации ООО "Вис Финанс"
Акции ООО "Вис Финанс"
Основные финансовые показатели ООО "Вис Финанс"
| II квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Уставный капитал | 30 |
| Внеоборотные активы | 7 848 400 |
| Оборотные активы | 267 881 |
| Капитал и резервы | 42 077 |
| Долгосрочные обязательства | 8 000 000 |
| Краткосрочные обязательства | 74 204 |
| Ресурсная база | 8 116 281 |
Финансовое состояние ООО "Вис Финанс"
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ООО "Вис Финанс"
Описание
Компания ООО "Вис Финанс" показала в отчётном периоде незначительный рост финансового состояния. и незначительный рост финансовой устойчивости. Разница между показателями осталась на прежнем уровне.
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Финансовое результаты ООО "Вис Финанс"
Динамика доходов и долгов ООО "Вис Финанс"
Описание
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 267 млн рублей.
Долг, ООО "Вис Финанс", вырос на 77% и составил 8 074 млн рублей.
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ООО "Вис Финанс" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
| II квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Выручка | 264 610 |
| Себестоимость продаж | -256 493 |
| Управленческие расходы | -410 |
| Проценты к получению | 1 992 |
| Прочие расходы | -36 |
| Налог на прибыль | -1 932 |
Чистая прибыль
Динамика чистой прибыли ООО "Вис Финанс"
Описание
Чистая прибыль ООО "Вис Финанс" в отчётном периоде составила 7.7 млн рублей.
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Закредитованность
Динамика закредитованности ООО "Вис Финанс"
Описание
Закредитованность ООО "Вис Финанс": 191.89, что на 44% больше чем в прошлом отчётном периоде.
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Денежные потоки ООО "Вис Финанс"
| II квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Операционный | -19 587 |
| Инвестиционный | -3 429 400 |
| Финансовый | 3 511 901 |
| Совокупный | 62 914 |
| Входящие денежные потоки | 3 531 488 |
| Исходящие денежные потоки | 3 492 314 |
Описание
Баланс денежных потоков ООО "Вис Финанс" нарушен в сторону излишка средств на сумму: 39 174 тыс рублей.
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Ликвидность ООО "Вис Финанс"
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание
Ликвидность ООО "Вис Финанс" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 121 302 тыс рублей, кредиторской задолженности на 2 349 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 118 953 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 146 579 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 71 855 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 74 724 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 193 677 тыс рублей.
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за II квартал 2023 г.
- УКС предприятия: 69 и соответствует 3-му классу. Умеренная кредитоспособность, высокий риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 51 - минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
- Финансовая устойчивость: 53 - умеренная. Возможны временные трудности с выполнением текущих обязательств.
- Эффективность бизнеса: 10. Предприятие неэффективное.
ЛИСП рейтинг ООО "Вис Финанс"
| Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
|---|---|---|---|---|
| 2019 г. | 3.04 | средний | 6.6 | rlBBB- |
| 2020 г. | 2.60 | умеренный | 11.1 | rlBB- |
| 2021 г. | 2.60 | умеренный | 11.1 | rlBB- |
| II квартал 2022 г. | 2.59 | умеренный | 11.1 | rlBB- |
| 2022 г. | 2.59 | умеренный | 11.1 | rlBB- |
| II квартал 2023 г. | 2.59 | умеренный | 11.1 | rlBB- |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО "Вис Финанс" за II квартал 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании: Инвестиционная вероятность банкротства: 11.1%
Статистическая вероятность банкротства: 7.4%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 191.89
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 10
✔ Уровень КредитоСпособности: 69
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.59
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 5
Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО "Вис Финанс", выше риска потери инвестиций.
