Рейтинг ООО «Брайт Финанс»: rlBB+

На конец 2022 года, ООО "Брайт Финанс" - умеренно рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, неэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 46.18 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 2%. Общая задолженность компании состоит из 220.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 90.0 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 12.8 млн срочных и 77.3 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - то же. В отчётном периоде компания не брала на себя долгосрочных и заняла 48.4 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск умеренно высокий. Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB+


Обложка

ООО "Брайт Финанс"



ООО "Брайт Финанс"
ИНН6685149835
Полное наименованиеОбщество с ограниченной ответственностью "Брайт Финанс"
Вид экономической деятельностиПредоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Сектор рынка по ОКВЭДДеятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Юридический адрес620075, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Малышева, стр. 51, оф. 34/30
Сайт компании https://bf-finance.ru/
Эксперное мнениеhttps://fapvdo.ru/db-6685149835/




2022 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Уставный капитал10
Внеоборотные активы7
Оборотные активы316 726
Капитал и резервы6 713
Долгосрочные обязательства220 000
Краткосрочные обязательства90 020
Ресурсная база316 733


Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ООО "Брайт Финанс"
Описание

Компания ООО "Брайт Финанс" показала в отчётном периоде незначительный рост финансового состояния. и незначительный рост финансовой устойчивости. Разница между показателями осталась на прежнем уровне.

Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.



Динамика доходов и долгов ООО "Брайт Финанс"
Описание

К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 46 млн рублей. Долг, ООО "Брайт Финанс", вырос на 4% и составил 310 млн рублей.

Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ООО "Брайт Финанс" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.

2022 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Коммерческие расходы-91
Управленческие расходы-384
Проценты к получению34 386
Проценты к уплате-45 920
Прочие доходы12 094
Прочие расходы-37
Налог на прибыль-10

Чистая прибыль


Динамика чистой прибыли ООО "Брайт Финанс"
Описание

Чистая прибыль ООО "Брайт Финанс" в отчётном периоде составила 0.0 млн рублей.

Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.


Закредитованность


Динамика закредитованности ООО "Брайт Финанс"
Описание

Закредитованность ООО "Брайт Финанс": 46.18, что на 4% больше чем в прошлом отчётном периоде.

Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.


2022 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Операционный-51 313
Инвестиционный0
Финансовый49 487
Совокупный-1 826
Входящие денежные потоки100 800
Исходящие денежные потоки1 826
Описание

Баланс денежных потоков ООО "Брайт Финанс" нарушен в сторону излишка средств на сумму: 98 974 тыс рублей.

Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.



Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание

Ликвидность ООО "Брайт Финанс" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 220 325 тыс рублей, кредиторской задолженности на 12 768 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 207 557 тыс рублей.

Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 96 401 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 77 252 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 19 149 тыс рублей.

Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 226 706 тыс рублей.

Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.


Оценка инвестиционного риска ООО "Брайт Финанс", проводилась по четырём основным параметрам: УКС, УФС, УФУ, УЭБ. Шкала оценки- 100-балльная. Основное влияние на долю бумаг в портфеле оказывают УФС и УФУ.
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.

Инвестиционные показатели за 2022 г.
  • УКС предприятия: 58 и соответствует 3-му классу. Умеренная кредитоспособность, высокий риск для инвестиций.
  • Финансовое состояние: 59 - минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
  • Финансовая устойчивость: 54 - умеренная. Возможны временные трудности с выполнением текущих обязательств.
  • Эффективность бизнеса: 1. Предприятие неэффективное.
Уровень инвестиционного риска
Уровень инвестиционного риска на конец отчётного периода - умеренно высокий. При инвестировании в облигации ООО "Брайт Финанс" рекомендованная доля бумаг не более 2% от объёма инвестиционного портфеля.


Отчётный
период
Доля бумаг в
портфеле, %
Инвестиционный
риск
Вероятность
банкротства, %
ЛИСП
рейтинг
2018 г.2.20умеренный12.9rlB+
2019 г.2.83умеренный7.9rlBB+
2020 г.2.83умеренный7.9rlBB+
2021 г.2.83умеренный7.9rlBB+
2022 г.2.82умеренный7.9rlBB+


Проведённый финансовый анализ ООО "Брайт Финанс" за 2022 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 7.9%
Статистическая вероятность банкротства: 5.3%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 46.18
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 1
✔ Уровень КредитоСпособности: 58
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.82
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 14.4

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО "Брайт Финанс", выше риска потери инвестиций.



На сайте сконцентрирована информация без воды и вранья эмитентов, которая 100% поможет вам заработать и сберечь десятки, и сотни тысяч рублей. Эта информация проверена, достоверна и предоставляется совершенно бесплатно, но вы всегда можете поддержать сайт рублём или любым другим посильным способом.

Вас может заинтересовать


Подпишитесь на бесплатные аналитические обзоры, узнайте как предсказать дефолт без знаний за 5 минут и скачайте, после оформления подписки, бесплатный ЛИСП-ИР для анализа эмитентов.

При использовании материалов с этой страницы ссылка на неё обязательна
Подписаться
Уведомить о
guest
2 комментариев
Старые
Новые Популярные
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии