На конец 2022 года, ООО "Брайт Финанс" - умеренно рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, неэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 46.18 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 2%. Общая задолженность компании состоит из 220.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 90.0 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 12.8 млн срочных и 77.3 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - то же. В отчётном периоде компания не брала на себя долгосрочных и заняла 48.4 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск умеренно высокий. Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB+
ООО "Брайт Финанс"
Общие сведения
ООО "Брайт Финанс" | |
---|---|
ИНН | 6685149835 |
Полное наименование | Общество с ограниченной ответственностью "Брайт Финанс" |
Вид экономической деятельности | Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки |
Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению |
Юридический адрес | 620075, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Малышева, стр. 51, оф. 34/30 |
Сайт компании | https://bf-finance.ru/ |
Эксперное мнение | https://fapvdo.ru/db-6685149835/ |
Облигации ООО "Брайт Финанс"
Акции ООО "Брайт Финанс"
Основные финансовые показатели ООО "Брайт Финанс"
2022 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Уставный капитал | 10 |
Внеоборотные активы | 7 |
Оборотные активы | 316 726 |
Капитал и резервы | 6 713 |
Долгосрочные обязательства | 220 000 |
Краткосрочные обязательства | 90 020 |
Ресурсная база | 316 733 |
Финансовое состояние ООО "Брайт Финанс"
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ООО "Брайт Финанс"
Описание
Компания ООО "Брайт Финанс" показала в отчётном периоде незначительный рост финансового состояния. и незначительный рост финансовой устойчивости. Разница между показателями осталась на прежнем уровне.
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Финансовое результаты ООО "Брайт Финанс"
Динамика доходов и долгов ООО "Брайт Финанс"
Описание
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 46 млн рублей.
Долг, ООО "Брайт Финанс", вырос на 4% и составил 310 млн рублей.
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ООО "Брайт Финанс" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
2022 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Коммерческие расходы | -91 |
Управленческие расходы | -384 |
Проценты к получению | 34 386 |
Проценты к уплате | -45 920 |
Прочие доходы | 12 094 |
Прочие расходы | -37 |
Налог на прибыль | -10 |
Чистая прибыль
Динамика чистой прибыли ООО "Брайт Финанс"
Описание
Чистая прибыль ООО "Брайт Финанс" в отчётном периоде составила 0.0 млн рублей.
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Закредитованность
Динамика закредитованности ООО "Брайт Финанс"
Описание
Закредитованность ООО "Брайт Финанс": 46.18, что на 4% больше чем в прошлом отчётном периоде.
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Денежные потоки ООО "Брайт Финанс"
2022 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Операционный | -51 313 |
Инвестиционный | 0 |
Финансовый | 49 487 |
Совокупный | -1 826 |
Входящие денежные потоки | 100 800 |
Исходящие денежные потоки | 1 826 |
Описание
Баланс денежных потоков ООО "Брайт Финанс" нарушен в сторону излишка средств на сумму: 98 974 тыс рублей.
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Ликвидность ООО "Брайт Финанс"
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание
Ликвидность ООО "Брайт Финанс" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 220 325 тыс рублей, кредиторской задолженности на 12 768 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 207 557 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 96 401 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 77 252 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 19 149 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 226 706 тыс рублей.
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за 2022 г.
- УКС предприятия: 58 и соответствует 3-му классу. Умеренная кредитоспособность, высокий риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 59 - минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
- Финансовая устойчивость: 54 - умеренная. Возможны временные трудности с выполнением текущих обязательств.
- Эффективность бизнеса: 1. Предприятие неэффективное.
ЛИСП рейтинг ООО "Брайт Финанс"
Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
---|---|---|---|---|
2018 г. | 2.20 | умеренный | 12.9 | rlB+ |
2019 г. | 2.83 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
2020 г. | 2.83 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
2021 г. | 2.83 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
2022 г. | 2.82 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО "Брайт Финанс" за 2022 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании: Инвестиционная вероятность банкротства: 7.9%
Статистическая вероятность банкротства: 5.3%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 46.18
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 1
✔ Уровень КредитоСпособности: 58
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.82
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 14.4
Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО "Брайт Финанс", выше риска потери инвестиций.