На конец II кв. 2023 года, ПАО "МГКЛ" - средне рискованное, закредитованное, относительно ликвидное, эффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 2.01 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 50%. Общая задолженность компании состоит из 1 289.6 млн рублей долгосрочных обязательств и 124.0 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 124.0 млн срочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - то же. В отчётном периоде компания взяла на себя дополнительно 250.0 млн рублей долгосрочных и вернула 200.0 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск средний. Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП рейтинг: rlBBB
ПАО "МГКЛ"
Общие сведения
ПАО "МГКЛ" | |
---|---|
ИНН | 7707600245 |
Полное наименование | Публичное акционерное общество "МГКЛ" |
Вид экономической деятельности | Деятельность головных офисов |
Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность головных офисов, консультирование по вопросам управления |
Юридический адрес | 111033, г. Москва, ул. Золоторожский Вал, д. 32, стр. 2 |
Сайт компании | https://mosgorlombard.ru/ |
Эксперное мнение | https://fapvdo.ru/db-7707600245/ |
Облигации ПАО "МГКЛ"
Акции ПАО "МГКЛ"
Основные финансовые показатели ПАО "МГКЛ"
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Уставный капитал | 11 472 |
Внеоборотные активы | 1 426 730 |
Оборотные активы | 690 067 |
Капитал и резервы | 700 984 |
Долгосрочные обязательства | 1 289 564 |
Краткосрочные обязательства | 126 248 |
Ресурсная база | 2 116 797 |
Финансовое состояние ПАО "МГКЛ"
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ПАО "МГКЛ"
Описание
Компания ПАО "МГКЛ" показала в отчётном периоде рост финансового состояния на 445% и рост финансовой устойчивости на 800%. Разница между показателями увеличилась с 3п до 12п.
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Финансовое результаты ПАО "МГКЛ"
Динамика доходов и долгов ПАО "МГКЛ"
Описание
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 352 млн рублей.
Долг, ПАО "МГКЛ", вырос на 9% и составил 1 414 млн рублей.
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ПАО "МГКЛ" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Выручка | 330 351 |
Себестоимость продаж | -8 297 |
Коммерческие расходы | -8 915 |
Управленческие расходы | -21 867 |
Проценты к уплате | -74 842 |
Прочие доходы | 21 881 |
Прочие расходы | -13 102 |
Налог на прибыль | -46 163 |
Прочее | -55 |
Чистая прибыль
Динамика чистой прибыли ПАО "МГКЛ"
Описание
Чистая прибыль ПАО "МГКЛ" в отчётном периоде составила 179.0 млн рублей.
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Закредитованность
Динамика закредитованности ПАО "МГКЛ"
Описание
Закредитованность ПАО "МГКЛ": 2.01, что на 13% меньше чем в прошлом отчётном периоде.
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Денежные потоки ПАО "МГКЛ"
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Операционный | -142 406 |
Инвестиционный | 254 022 |
Финансовый | 243 537 |
Совокупный | 355 153 |
Входящие денежные потоки | 385 943 |
Исходящие денежные потоки | 609 175 |
Описание
Баланс денежных потоков ПАО "МГКЛ" нарушен в сторону недостатка средств на сумму: 223 232 тыс рублей.
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Ликвидность ПАО "МГКЛ"
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание
Ликвидность ПАО "МГКЛ" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 178 987 тыс рублей, кредиторской задолженности на 123 963 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 55 024 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 506 425 тыс рублей, краткосрочных обязательств нет. Профицит ликвидности составляет 506 425 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 561 449 тыс рублей.
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за II квартал 2023 г.
- УКС предприятия: 79 и соответствует 2-му классу. Средняя кредитоспособность, средний риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 60 - минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
- Финансовая устойчивость: 72 - средняя. Банкротство предприятия и объявление дефолта маловероятны.
- Эффективность бизнеса: 83. Предприятие эффективное.
ЛИСП рейтинг ПАО "МГКЛ"
Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
---|---|---|---|---|
2016 г. | 4.83 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
2017 г. | 4.89 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
2018 г. | 4.36 | минимальный | 1.3 | rlAA- |
2019 г. | 4.18 | минимальный | 1.8 | rlA+ |
2020 г. | 3.22 | средний | 5.3 | rlBBB |
2021 г. | 2.87 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
II квартал 2022 г. | 0.41 | максимальный | 80.0 | rlD |
2022 г. | 0.47 | максимальный | 80.0 | rlD |
II квартал 2023 г. | 3.29 | средний | 5.3 | rlBBB |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ПАО "МГКЛ" за II квартал 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании: Инвестиционная вероятность банкротства: 5.3%
Статистическая вероятность банкротства: 3.5%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 2.01
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 83
✔ Уровень КредитоСпособности: 79
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 3.29
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 14.3
Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ПАО "МГКЛ", выше риска потери инвестиций.