Рейтинг ПАО «МГКЛ»: rlBBB

На конец II кв. 2023 года, ПАО "МГКЛ" - средне рискованное, закредитованное, относительно ликвидное, эффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 2.01 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 50%. Общая задолженность компании состоит из 1 289.6 млн рублей долгосрочных обязательств и 124.0 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 124.0 млн срочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - то же. В отчётном периоде компания взяла на себя дополнительно 250.0 млн рублей долгосрочных и вернула 200.0 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск средний. Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП рейтинг: rlBBB


Обложка

ПАО "МГКЛ"



ПАО "МГКЛ"
ИНН7707600245
Полное наименованиеПубличное акционерное общество "МГКЛ"
Вид экономической деятельностиДеятельность головных офисов
Сектор рынка по ОКВЭДДеятельность головных офисов, консультирование по вопросам управления
Юридический адрес111033, г. Москва, ул. Золоторожский Вал, д. 32, стр. 2
Сайт компании https://mosgorlombard.ru/
Эксперное мнениеhttps://fapvdo.ru/db-7707600245/




II квартал 2023 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Уставный капитал11 472
Внеоборотные активы1 426 730
Оборотные активы690 067
Капитал и резервы700 984
Долгосрочные обязательства1 289 564
Краткосрочные обязательства126 248
Ресурсная база2 116 797


Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ПАО "МГКЛ"
Описание

Компания ПАО "МГКЛ" показала в отчётном периоде рост финансового состояния на 445% и рост финансовой устойчивости на 800%. Разница между показателями увеличилась с 3п до 12п.

Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.



Динамика доходов и долгов ПАО "МГКЛ"
Описание

К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 352 млн рублей. Долг, ПАО "МГКЛ", вырос на 9% и составил 1 414 млн рублей.

Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ПАО "МГКЛ" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.

II квартал 2023 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Выручка330 351
Себестоимость продаж-8 297
Коммерческие расходы-8 915
Управленческие расходы-21 867
Проценты к уплате-74 842
Прочие доходы21 881
Прочие расходы-13 102
Налог на прибыль-46 163
Прочее-55

Чистая прибыль


Динамика чистой прибыли ПАО "МГКЛ"
Описание

Чистая прибыль ПАО "МГКЛ" в отчётном периоде составила 179.0 млн рублей.

Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.


Закредитованность


Динамика закредитованности ПАО "МГКЛ"
Описание

Закредитованность ПАО "МГКЛ": 2.01, что на 13% меньше чем в прошлом отчётном периоде.

Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.


II квартал 2023 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Операционный-142 406
Инвестиционный254 022
Финансовый243 537
Совокупный355 153
Входящие денежные потоки385 943
Исходящие денежные потоки609 175
Описание

Баланс денежных потоков ПАО "МГКЛ" нарушен в сторону недостатка средств на сумму: 223 232 тыс рублей.

Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.



Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание

Ликвидность ПАО "МГКЛ" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 178 987 тыс рублей, кредиторской задолженности на 123 963 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 55 024 тыс рублей.

Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 506 425 тыс рублей, краткосрочных обязательств нет. Профицит ликвидности составляет 506 425 тыс рублей.

Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 561 449 тыс рублей.

Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.


Оценка инвестиционного риска ПАО "МГКЛ", проводилась по четырём основным параметрам: УКС, УФС, УФУ, УЭБ. Шкала оценки- 100-балльная. Основное влияние на долю бумаг в портфеле оказывают УФС и УФУ.
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.

Инвестиционные показатели за II квартал 2023 г.
  • УКС предприятия: 79 и соответствует 2-му классу. Средняя кредитоспособность, средний риск для инвестиций.
  • Финансовое состояние: 60 - минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
  • Финансовая устойчивость: 72 - средняя. Банкротство предприятия и объявление дефолта маловероятны.
  • Эффективность бизнеса: 83. Предприятие эффективное.
Уровень инвестиционного риска
Уровень инвестиционного риска на конец отчётного периода - средний. При инвестировании в облигации ПАО "МГКЛ" рекомендованная доля бумаг не более 3% от объёма инвестиционного портфеля.


Отчётный
период
Доля бумаг в
портфеле, %
Инвестиционный
риск
Вероятность
банкротства, %
ЛИСП
рейтинг
2016 г.4.83минимальный0.1rlAAA
2017 г.4.89минимальный0.1rlAAA
2018 г.4.36минимальный1.3rlAA-
2019 г.4.18минимальный1.8rlA+
2020 г.3.22средний5.3rlBBB
2021 г.2.87умеренный7.9rlBB+
II квартал 2022 г.0.41максимальный80.0rlD
2022 г.0.47максимальный80.0rlD
II квартал 2023 г.3.29средний5.3rlBBB


Проведённый финансовый анализ ПАО "МГКЛ" за II квартал 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 5.3%
Статистическая вероятность банкротства: 3.5%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 2.01
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 83
✔ Уровень КредитоСпособности: 79
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 3.29
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 14.3

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ПАО "МГКЛ", выше риска потери инвестиций.



На сайте сконцентрирована информация без воды и вранья эмитентов, которая 100% поможет вам заработать и сберечь десятки, и сотни тысяч рублей. Эта информация проверена, достоверна и предоставляется совершенно бесплатно, но вы всегда можете поддержать сайт рублём или любым другим посильным способом.

Вас может заинтересовать


Подпишитесь на бесплатные аналитические обзоры, узнайте как предсказать дефолт без знаний за 5 минут и скачайте, после оформления подписки, бесплатный ЛИСП-ИР для анализа эмитентов.

При использовании материалов с этой страницы ссылка на неё обязательна
Подписаться
Уведомить о
guest
2 комментариев
Старые
Новые Популярные
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии