На конец II кв. 2023 года, АО "Бизнес Альянс" - умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 8.42 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 12%. Общая задолженность компании состоит из 3 714.8 млн рублей долгосрочных обязательств и 1 337.9 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 233.8 млн срочных и 1 104.1 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам недостаточная, по менее срочным - достаточная. В отчётном периоде компания взяла на себя дополнительно 1 872.2 млн рублей долгосрочных и заняла 334.1 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск умеренно высокий. Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB-
АО "Бизнес Альянс"
Общие сведения
АО "Бизнес Альянс" | |
---|---|
ИНН | 7708582197 |
Полное наименование | Акционерное общество "Бизнес Альянс" |
Вид экономической деятельности | Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) |
Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению |
Юридический адрес | 123112, г. Москва, наб. Пресненская, д. 12, эт. 36, пом. 9, к. 15 |
Сайт компании | https://www.leasing-ba.ru/ |
Эксперное мнение | https://fapvdo.ru/db-7708582197/ |
Облигации АО "Бизнес Альянс"
Акции АО "Бизнес Альянс"
Основные финансовые показатели АО "Бизнес Альянс"
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Уставный капитал | 239 501 |
Внеоборотные активы | 1 062 328 |
Оборотные активы | 4 590 507 |
Капитал и резервы | 589 991 |
Долгосрочные обязательства | 3 714 826 |
Краткосрочные обязательства | 1 348 018 |
Ресурсная база | 5 652 835 |
Финансовое состояние АО "Бизнес Альянс"
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости АО "Бизнес Альянс"
Описание
Компания АО "Бизнес Альянс" показала в отчётном периоде снижение финансового состояния на -2% и снижение финансовой устойчивости на -11%. Разница между показателями сократилась с 14п до 8п.
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Финансовое результаты АО "Бизнес Альянс"
Динамика доходов и долгов АО "Бизнес Альянс"
Описание
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 432 млн рублей.
Долг, АО "Бизнес Альянс", вырос на 104% и составил 5 053 млн рублей.
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал АО "Бизнес Альянс" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Выручка | 292 709 |
Себестоимость продаж | -662 |
Управленческие расходы | -68 765 |
Проценты к получению | 9 299 |
Проценты к уплате | -153 049 |
Прочие доходы | 130 314 |
Прочие расходы | -184 367 |
Налог на прибыль | -10 523 |
Чистая прибыль
Динамика чистой прибыли АО "Бизнес Альянс"
Описание
Чистая прибыль АО "Бизнес Альянс" в отчётном периоде составила 15.0 млн рублей.
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Закредитованность
Динамика закредитованности АО "Бизнес Альянс"
Описание
Закредитованность АО "Бизнес Альянс": 8.42, что на 98% больше чем в прошлом отчётном периоде.
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Денежные потоки АО "Бизнес Альянс"
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Операционный | -1 810 468 |
Инвестиционный | -612 607 |
Финансовый | 2 444 001 |
Совокупный | 20 926 |
Входящие денежные потоки | 4 254 469 |
Исходящие денежные потоки | 633 533 |
Описание
Баланс денежных потоков АО "Бизнес Альянс" нарушен в сторону излишка средств на сумму: 3 620 936 тыс рублей.
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Ликвидность АО "Бизнес Альянс"
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание
Ликвидность АО "Бизнес Альянс" по срочным обязательствам недостаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 109 106 тыс рублей, кредиторской задолженности на 233 759 тыс рублей. Дефицит ликвидности составляет 124 653 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 4 457 630 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 1 104 094 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 3 353 536 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 3 228 883 тыс рублей.
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за II квартал 2023 г.
- УКС предприятия: 68 и соответствует 3-му классу. Умеренная кредитоспособность, высокий риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 47 - минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
- Финансовая устойчивость: 55 - умеренная. Возможны временные трудности с выполнением текущих обязательств.
- Эффективность бизнеса: 31. Предприятие малоэффективное.
ЛИСП рейтинг АО "Бизнес Альянс"
Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
---|---|---|---|---|
2016 г. | 2.38 | умеренный | 12.9 | rlB+ |
2017 г. | 3.13 | средний | 6.6 | rlBBB- |
2018 г. | 3.12 | средний | 6.6 | rlBBB- |
2019 г. | 2.57 | умеренный | 11.1 | rlBB- |
2020 г. | 3.01 | средний | 6.6 | rlBBB- |
2021 г. | 2.81 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
II квартал 2022 г. | 2.61 | умеренный | 9.2 | rlBB |
2022 г. | 2.76 | умеренный | 9.2 | rlBB |
II квартал 2023 г. | 2.54 | умеренный | 11.1 | rlBB- |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО "Бизнес Альянс" за II квартал 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании: Инвестиционная вероятность банкротства: 11.1%
Статистическая вероятность банкротства: 7.4%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 8.42
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 31
✔ Уровень КредитоСпособности: 68
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.54
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 8.6
Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации АО "Бизнес Альянс", выше риска потери инвестиций.