Рейтинг АО «Бизнес Альянс»: rlBB

На конец 2022 года, АО "Бизнес Альянс" - умеренно рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, малоэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 4.25 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 24%. Общая задолженность компании состоит из 1 644.6 млн рублей долгосрочных обязательств и 830.4 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 60.5 млн срочных и 770.0 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - то же. В отчётном периоде компания погасила 847.1 млн рублей долгосрочных и вернула 2.9 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск умеренно высокий. Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП-рейтинг: rlBB

Обложка

АО "Бизнес Альянс"


АО "Бизнес Альянс"
ИНН7708582197
Полное наименованиеАкционерное общество "Бизнес Альянс"
Вид экономической деятельностиДеятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Сектор рынка по ОКВЭДДеятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Юридический адрес123112, г. Москва, наб. Пресненская, д. 12, эт. 36, пом. 9, к. 15
Сайт компании https://www.leasing-ba.ru/
Информпанель и отзывы
https://fapvdo.ru/db-7708582197/


2022 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Уставный капитал239 501
Внеоборотные активы449 721
Оборотные активы2 607 983
Капитал и резервы575 034
Долгосрочные обязательства1 644 623
Краткосрочные обязательства838 047
Ресурсная база3 057 704

Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.


Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости АО "Бизнес Альянс"

Компания АО "Бизнес Альянс" показала в отчётном периоде рост финансового состояния на 2% и рост финансовой устойчивости на 9%. Разница между показателями увеличилась с 10п до 14п.


Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал АО "Бизнес Альянс" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.


Динамика доходов и долгов АО "Бизнес Альянс"

К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 766 млн рублей. Долг, АО "Бизнес Альянс", сократился на 25% и составил 2 475 млн рублей.

2022 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Выручка566 914
Себестоимость продаж-4 585
Управленческие расходы-155 556
Проценты к получению9 129
Проценты к уплате-341 543
Прочие доходы189 471
Прочие расходы-246 495
Налог на прибыль-10 808
Прочее57 614

Чистая прибыль

Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.


Динамика чистой прибыли АО "Бизнес Альянс"

Чистая прибыль АО "Бизнес Альянс" в отчётном периоде составила 64.1 млн рублей.

Закредитованность

Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.


Динамика закредитованности АО "Бизнес Альянс"

Закредитованность АО "Бизнес Альянс": 4.25, что на 25% меньше чем в прошлом отчётном периоде.

Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
2022 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Операционный500 603
Инвестиционный-65 042
Финансовый-425 246
Совокупный10 315
Входящие денежные потоки925 849
Исходящие денежные потоки75 357
Баланс денежных потоков АО "Бизнес Альянс" нарушен в сторону излишка средств на сумму: 850 492 тыс рублей.

Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.


Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам

Ликвидность АО "Бизнес Альянс" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 127 836 тыс рублей, кредиторской задолженности на 60 460 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 67 376 тыс рублей.

Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 2 473 990 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 769 953 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 1 704 037 тыс рублей.

Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 1 771 413 тыс рублей.

Оценка инвестиционного риска АО "Бизнес Альянс", проводилась по четырём основным параметрам: УКС, УФС, УФУ, УЭБ. Шкала оценки- 100-балльная. Основное влияние на долю бумаг в портфеле оказывают УФС и УФУ.
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.

Инвестиционные показатели за 2022 г.
  • УКС предприятия: 74 и соответствует 2-му классу. Средняя кредитоспособность, средний риск для инвестиций.
  • Финансовое состояние: 48 - минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
  • Финансовая устойчивость: 62 - умеренная. Возможны временные трудности с выполнением текущих обязательств.
  • Эффективность бизнеса: 42. Предприятие малоэффективное.
Уровень инвестиционного риска
Уровень инвестиционного риска на конец отчётного периода - умеренно высокий. При инвестировании в облигации АО "Бизнес Альянс" рекомендованная доля бумаг не более 2% от объёма инвестиционного портфеля.

Отчётный
период
Доля бумаг
в портфеле, %
Инвестиционный
риск
Вероятность
банкротства, %
ЛИСП
рейтинг
2017 г.3.13средний6.6rlBBB-
2018 г.3.12средний6.6rlBBB-
2019 г.2.57умеренный11.1rlBB-
2020 г.3.01средний6.6rlBBB-
2021 г.2.81умеренный7.9rlBB+
II квартал 2022 г.2.61умеренный9.2rlBB
2022 г.2.76умеренный9.2rlBB

Проведённый финансовый анализ АО "Бизнес Альянс" за 2022 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 9.2%
Статистическая вероятность банкротства: 6.1%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 4.25
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 42
✔ Уровень КредитоСпособности: 74
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.76
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 8

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации АО "Бизнес Альянс", выше риска потери инвестиций.

Другие мнения и отзывы инвесторов о АО "Бизнес Альянс"

При использовании материалов с этой страницы ссылка на неё обязательна


Подпишитесь на бесплатные аналитические обзоры, узнайте как предсказать дефолт без знаний за 5 минут и скачайте бесплатный ЛИСП-ИР для анализа эмитентов после оформления подписки.


Подписаться
Уведомить о
guest

0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии