На конец 2022 года, АО "Бизнес Альянс" - умеренно рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, малоэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 4.25 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 24%. Общая задолженность компании состоит из 1 644.6 млн рублей долгосрочных обязательств и 830.4 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 60.5 млн срочных и 770.0 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - то же. В отчётном периоде компания погасила 847.1 млн рублей долгосрочных и вернула 2.9 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск умеренно высокий. Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП-рейтинг: rlBB
АО "Бизнес Альянс"
Навигация
Общие сведения
| АО "Бизнес Альянс" | |
|---|---|
| ИНН | 7708582197 |
| Полное наименование | Акционерное общество "Бизнес Альянс" |
| Вид экономической деятельности | Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) |
| Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению |
| Юридический адрес | 123112, г. Москва, наб. Пресненская, д. 12, эт. 36, пом. 9, к. 15 |
| Сайт компании | https://www.leasing-ba.ru/ |
Информпанель и отзывы | https://fapvdo.ru/db-7708582197/ |
Облигации АО "Бизнес Альянс"
Акции АО "Бизнес Альянс"
Основные финансовые показатели АО "Бизнес Альянс"
| 2022 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Уставный капитал | 239 501 |
| Внеоборотные активы | 449 721 |
| Оборотные активы | 2 607 983 |
| Капитал и резервы | 575 034 |
| Долгосрочные обязательства | 1 644 623 |
| Краткосрочные обязательства | 838 047 |
| Ресурсная база | 3 057 704 |
Финансовое состояние АО "Бизнес Альянс"
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости АО "Бизнес Альянс"
Компания АО "Бизнес Альянс" показала в отчётном периоде рост финансового состояния на 2% и рост финансовой устойчивости на 9%. Разница между показателями увеличилась с 10п до 14п.
Финансовое результаты АО "Бизнес Альянс"
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал АО "Бизнес Альянс" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
Динамика доходов и долгов АО "Бизнес Альянс"
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 766 млн рублей.
Долг, АО "Бизнес Альянс", сократился на 25% и составил 2 475 млн рублей.
| 2022 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Выручка | 566 914 |
| Себестоимость продаж | -4 585 |
| Управленческие расходы | -155 556 |
| Проценты к получению | 9 129 |
| Проценты к уплате | -341 543 |
| Прочие доходы | 189 471 |
| Прочие расходы | -246 495 |
| Налог на прибыль | -10 808 |
| Прочее | 57 614 |
Чистая прибыль
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Динамика чистой прибыли АО "Бизнес Альянс"
Чистая прибыль АО "Бизнес Альянс" в отчётном периоде составила 64.1 млн рублей.
Закредитованность
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Динамика закредитованности АО "Бизнес Альянс"
Закредитованность АО "Бизнес Альянс": 4.25, что на 25% меньше чем в прошлом отчётном периоде.
Денежные потоки АО "Бизнес Альянс"
| 2022 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Операционный | 500 603 |
| Инвестиционный | -65 042 |
| Финансовый | -425 246 |
| Совокупный | 10 315 |
| Входящие денежные потоки | 925 849 |
| Исходящие денежные потоки | 75 357 |
Ликвидность АО "Бизнес Альянс"
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Ликвидность АО "Бизнес Альянс" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 127 836 тыс рублей, кредиторской задолженности на 60 460 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 67 376 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 2 473 990 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 769 953 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 1 704 037 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 1 771 413 тыс рублей.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за 2022 г.
- УКС предприятия: 74 и соответствует 2-му классу. Средняя кредитоспособность, средний риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 48 - минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
- Финансовая устойчивость: 62 - умеренная. Возможны временные трудности с выполнением текущих обязательств.
- Эффективность бизнеса: 42. Предприятие малоэффективное.
ЛИСП-рейтинг АО "Бизнес Альянс"
| Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
|---|---|---|---|---|
| 2017 г. | 3.13 | средний | 6.6 | rlBBB- |
| 2018 г. | 3.12 | средний | 6.6 | rlBBB- |
| 2019 г. | 2.57 | умеренный | 11.1 | rlBB- |
| 2020 г. | 3.01 | средний | 6.6 | rlBBB- |
| 2021 г. | 2.81 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
| II квартал 2022 г. | 2.61 | умеренный | 9.2 | rlBB |
| 2022 г. | 2.76 | умеренный | 9.2 | rlBB |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО "Бизнес Альянс" за 2022 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:Инвестиционная вероятность банкротства: 9.2%
Статистическая вероятность банкротства: 6.1%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 4.25
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 42
✔ Уровень КредитоСпособности: 74
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.76
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансоваяЦелесообразность инвестирования по купонной доходности: 8
Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состоянияНа момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации АО "Бизнес Альянс", выше риска потери инвестиций.
При использовании материалов с этой страницы ссылка на неё обязательна
Подпишитесь на бесплатные аналитические обзоры, узнайте как предсказать дефолт без знаний за 5 минут и скачайте бесплатный ЛИСП-ИР для анализа эмитентов после оформления подписки.