На конец II кв. 2023 года, ООО "Икс 5 Финанс" - умеренно рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, неэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 4.39 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 23%. Общая задолженность компании состоит из 45 569.9 млн рублей долгосрочных обязательств и 512.2 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 104.1 млн срочных и 408.1 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - то же. В отчётном периоде компания взяла на себя дополнительно 1 566.2 млн рублей долгосрочных и вернула 10 177.2 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск умеренно высокий. Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlBB-
ООО "Икс 5 Финанс"
Общие сведения
| ООО "Икс 5 Финанс" | |
|---|---|
| ИНН | 7715630469 |
| Полное наименование | Общество с ограниченной ответственностью "Икс 5 Финанс" |
| Вид экономической деятельности | Деятельность эмиссионная |
| Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность вспомогательная в сфере финансовых услуг и страхования |
| Юридический адрес | 109029, г. Москва, ул. Средняя Калитниковская, д. 28, стр. 4, эт. 2, пом. XXIX, ком. 20 |
| Сайт компании | http://www.x5-finance.ru/ |
| Эксперное мнение | https://fapvdo.ru/db-7715630469/ |
Облигации ООО "Икс 5 Финанс"
Акции ООО "Икс 5 Финанс"
Основные финансовые показатели ООО "Икс 5 Финанс"
| II квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Уставный капитал | 10 |
| Внеоборотные активы | 52 078 454 |
| Оборотные активы | 4 497 534 |
| Капитал и резервы | 10 493 838 |
| Долгосрочные обязательства | 45 569 899 |
| Краткосрочные обязательства | 512 251 |
| Ресурсная база | 56 575 988 |
Финансовое состояние ООО "Икс 5 Финанс"
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ООО "Икс 5 Финанс"
Описание
Компания ООО "Икс 5 Финанс" показала в отчётном периоде рост финансового состояния на 52% и рост финансовой устойчивости на 39%. Разница между показателями сократилась с 7п до 6п.
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Финансовое результаты ООО "Икс 5 Финанс"
Динамика доходов и долгов ООО "Икс 5 Финанс"
Описание
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 2 375 млн рублей.
Долг, ООО "Икс 5 Финанс", сократился на 16% и составил 46 082 млн рублей.
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ООО "Икс 5 Финанс" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
| II квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Коммерческие расходы | -138 999 |
| Проценты к получению | 2 339 776 |
| Проценты к уплате | -2 140 686 |
| Прочие доходы | 35 044 |
| Прочие расходы | -1 154 |
| Налог на прибыль | -12 579 |
| Прочее | 1 245 |
Чистая прибыль
Динамика чистой прибыли ООО "Икс 5 Финанс"
Описание
Чистая прибыль ООО "Икс 5 Финанс" в отчётном периоде составила 82.6 млн рублей.
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Закредитованность
Динамика закредитованности ООО "Икс 5 Финанс"
Описание
Закредитованность ООО "Икс 5 Финанс": 4.39, что на 17% меньше чем в прошлом отчётном периоде.
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Денежные потоки ООО "Икс 5 Финанс"
| II квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Операционный | 158 348 |
| Инвестиционный | 2 469 365 |
| Финансовый | -2 294 080 |
| Совокупный | 333 633 |
| Входящие денежные потоки | 2 452 428 |
| Исходящие денежные потоки | 2 802 998 |
Описание
Баланс денежных потоков ООО "Икс 5 Финанс" нарушен в сторону недостатка средств на сумму: 350 570 тыс рублей.
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Ликвидность ООО "Икс 5 Финанс"
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание
Ликвидность ООО "Икс 5 Финанс" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 251 497 тыс рублей, кредиторской задолженности на 104 102 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 147 395 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 4 246 027 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 408 123 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 3 837 904 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 3 985 299 тыс рублей.
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за II квартал 2023 г.
- УКС предприятия: 37 и соответствует 4-му классу. Кредитоспособность низкая, требуется взвешенное решение при инвестировании.
- Финансовое состояние: 47 - минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
- Финансовая устойчивость: 53 - умеренная. Возможны временные трудности с выполнением текущих обязательств.
- Эффективность бизнеса: 6. Предприятие неэффективное.
ЛИСП рейтинг ООО "Икс 5 Финанс"
| Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
|---|---|---|---|---|
| 2016 г. | 2.71 | умеренный | 9.2 | rlBB |
| 2017 г. | 2.82 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
| 2018 г. | 0.07 | максимальный | 80.0 | rlD |
| 2019 г. | 0.17 | максимальный | 80.0 | rlD |
| 2020 г. | 0.47 | максимальный | 80.0 | rlD |
| 2021 г. | 1.83 | высокий | 19.6 | rlB- |
| II квартал 2022 г. | 0.07 | максимальный | 80.0 | rlD |
| 2022 г. | 1.71 | высокий | 29.2 | rlCCC |
| II квартал 2023 г. | 2.51 | умеренный | 11.1 | rlBB- |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО "Икс 5 Финанс" за II квартал 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании: Инвестиционная вероятность банкротства: 11.1%
Статистическая вероятность банкротства: 7.4%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 4.39
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 6
❌ Уровень КредитоСпособности: 37
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.51
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 2.4
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО "Икс 5 Финанс", соизмерима с риском потери инвестиций.
