На конец II кв. 2023 года, ООО "Техно Лизинг" - умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 12.12 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 8%. Общая задолженность компании состоит из 2 651.2 млн рублей долгосрочных обязательств и 1 563.6 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 261.5 млн срочных и 1 302.1 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам недостаточная, по менее срочным - достаточная. В отчётном периоде компания взяла на себя дополнительно 417.7 млн рублей долгосрочных и заняла 398.3 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск умеренно высокий. Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlB+
ООО "Техно Лизинг"
Общие сведения
| ООО "Техно Лизинг" | |
|---|---|
| ИНН | 7723609647 |
| Полное наименование | Общество с ограниченной ответственностью "Техно Лизинг" |
| Вид экономической деятельности | Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) |
| Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению |
| Юридический адрес | 121357, г. Москва, ул. Кременчугская, д. 6, кор. 2, стр.1, эт. 3, к. 4 |
| Сайт компании | https://tehnoleasing.ru/ |
| Эксперное мнение | https://fapvdo.ru/db-7723609647/ |
Облигации ООО "Техно Лизинг"
Акции ООО "Техно Лизинг"
Основные финансовые показатели ООО "Техно Лизинг"
| II квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Уставный капитал | 217 700 |
| Внеоборотные активы | 2 031 645 |
| Оборотные активы | 2 531 045 |
| Капитал и резервы | 344 248 |
| Долгосрочные обязательства | 2 651 161 |
| Краткосрочные обязательства | 1 567 281 |
| Ресурсная база | 4 562 690 |
Финансовое состояние ООО "Техно Лизинг"
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ООО "Техно Лизинг"
Описание
Компания ООО "Техно Лизинг" показала в отчётном периоде снижение финансового состояния на -9% и снижение финансовой устойчивости на -9%. Разница между показателями сократилась с 7п до 6п.
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Финансовое результаты ООО "Техно Лизинг"
Динамика доходов и долгов ООО "Техно Лизинг"
Описание
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 441 млн рублей.
Долг, ООО "Техно Лизинг", вырос на 27% и составил 4 215 млн рублей.
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ООО "Техно Лизинг" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
| II квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Выручка | 403 497 |
| Себестоимость продаж | -68 725 |
| Управленческие расходы | -78 778 |
| Проценты к получению | 3 948 |
| Проценты к уплате | -176 181 |
| Прочие доходы | 33 890 |
| Прочие расходы | -67 368 |
| Налог на прибыль | -39 167 |
Чистая прибыль
Динамика чистой прибыли ООО "Техно Лизинг"
Описание
Чистая прибыль ООО "Техно Лизинг" в отчётном периоде составила 11.1 млн рублей.
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Закредитованность
Динамика закредитованности ООО "Техно Лизинг"
Описание
Закредитованность ООО "Техно Лизинг": 12.12, что на 22% больше чем в прошлом отчётном периоде.
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Денежные потоки ООО "Техно Лизинг"
| II квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Операционный | -440 733 |
| Инвестиционный | -374 092 |
| Финансовый | 863 052 |
| Совокупный | 48 227 |
| Входящие денежные потоки | 1 303 785 |
| Исходящие денежные потоки | 422 319 |
Описание
Баланс денежных потоков ООО "Техно Лизинг" нарушен в сторону излишка средств на сумму: 881 466 тыс рублей.
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Ликвидность ООО "Техно Лизинг"
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание
Ликвидность ООО "Техно Лизинг" по срочным обязательствам недостаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 125 480 тыс рублей, кредиторской задолженности на 261 541 тыс рублей. Дефицит ликвидности составляет 136 061 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 2 084 330 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 1 302 098 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 782 232 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 646 171 тыс рублей.
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за II квартал 2023 г.
- УКС предприятия: 47 и соответствует 3-му классу. Умеренная кредитоспособность, высокий риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 43 - минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
- Финансовая устойчивость: 49 - умеренная. Возможны временные трудности с выполнением текущих обязательств.
- Эффективность бизнеса: 33. Предприятие малоэффективное.
ЛИСП рейтинг ООО "Техно Лизинг"
| Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
|---|---|---|---|---|
| 2016 г. | 1.23 | высокий | 60.0 | rlC |
| 2017 г. | 4.69 | минимальный | 0.4 | rlAA+ |
| 2018 г. | 2.29 | умеренный | 12.9 | rlB+ |
| 2019 г. | 1.66 | высокий | 29.2 | rlCCC |
| 2020 г. | 2.21 | умеренный | 12.9 | rlB+ |
| 2021 г. | 2.95 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
| II квартал 2022 г. | 2.79 | умеренный | 9.2 | rlBB |
| 2022 г. | 2.52 | умеренный | 11.1 | rlBB- |
| II квартал 2023 г. | 2.29 | умеренный | 12.9 | rlB+ |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО "Техно Лизинг" за II квартал 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании: Инвестиционная вероятность банкротства: 12.9%
Статистическая вероятность банкротства: 8.6%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 12.12
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 33
❌ Уровень КредитоСпособности: 47
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.29
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 2.2
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО "Техно Лизинг", соизмерима с риском потери инвестиций.
