Рейтинг ООО «Талан-Финанс»: rlBBB-

На конец II кв. 2022 года, ООО "Талан-Финанс" - средне рискованное, значительно закредитованное, частично неликвидное, малоэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 15.68 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 6%. Общая задолженность компании состоит из 2 592.7 млн рублей долгосрочных обязательств и 1 295.6 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 172.9 млн срочных и 1 122.7 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - недостаточная. В отчётном периоде компания погасила 893.1 млн рублей долгосрочных и заняла 474.3 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск средний. Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП-рейтинг: rlBBB-

Обложка

ООО "Талан-Финанс"


ООО "Талан-Финанс"
ИНН7727748225
Полное наименованиеОбщество с ограниченной ответственностью "Талан-Финанс"
Вид экономической деятельностиДеятельность по предоставлению займов промышленности
Сектор рынка по ОКВЭДДеятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Юридический адрес426004, Удмуртская Республика, г. Ижевск г, ул. Ленина, дом № 23, оф.205
Сайт компании https://talaninvest.ru/

На Московской бирже компания представлена следующими облигациями:

ИнструментISINДоходность, %Купон, %НКДДата купонаПогашение
ТАЛАНФБ1P2RU000A102US013.5410.5014.6715.03.202313.03.2024
ТАЛАНФБ1P3RU000A1043B815.8413.0026.3620.02.202319.05.2025
Облигационный долг, тыс: 1 500 000



II квартал 2022 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Уставный капитал10
Внеоборотные активы177 308
Оборотные активы3 958 868
Капитал и резервы247 891
Долгосрочные обязательства2 592 683
Краткосрочные обязательства1 295 602
Ресурсная база4 136 176

Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.


Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ООО "Талан-Финанс"

Компания ООО "Талан-Финанс" показала в отчётном периоде снижение финансового состояния на -2% и рост финансовой устойчивости на 1%. Разница между показателями увеличилась с 8п до 10п.


Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ООО "Талан-Финанс" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.


Динамика доходов и долгов ООО "Талан-Финанс"

К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 296 млн рублей. Долг, ООО "Талан-Финанс", сократился на 10% и составил 3 888 млн рублей.

II квартал 2022 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Выручка87 674
Себестоимость продаж-44 941
Коммерческие расходы-8 553
Управленческие расходы-2 808
Проценты к получению202 972
Проценты к уплате-205 190
Прочие доходы5 663
Прочие расходы-7 213
Налог на прибыль-5 676

Чистая прибыль

Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.


Динамика чистой прибыли ООО "Талан-Финанс"

Чистая прибыль ООО "Талан-Финанс" в отчётном периоде составила 21.9 млн рублей.

Закредитованность

Закредитованность предприятия отражает соотношение собственного капитала к заёмному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.


Динамика закредитованности ООО "Талан-Финанс"

Закредитованность ООО "Талан-Финанс": 15.68, что на 18% меньше чем в прошлом отчётном периоде.

Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
II квартал 2022 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Операционный-61 097
Инвестиционный3 177
Финансовый-416 237
Совокупный-474 157
Входящие денежные потоки477 334
Исходящие денежные потоки477 334
Денежные потоки ООО "Талан-Финанс" сбалансированы.

Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.


Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам

Ликвидность ООО "Талан-Финанс" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 3 535 969 тыс рублей, кредиторской задолженности на 172 876 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 3 363 093 тыс рублей.

Ликвидность по краткосрочным обязательствам недостаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 392 572 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 1 122 690 тыс рублей. Дефицит ликвидности составляет 730 118 тыс рублей.

Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 2 632 975 тыс рублей.

Оценка инвестиционного риска ООО "Талан-Финанс", проводилась по четырём основным параметрам: УКС, УФС, УФУ, УЭБ. Шкала оценки- 100-балльная. Основное влияние на долю бумаг в портфеле оказывают УФС и УФУ.
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.

Инвестиционные показатели за II квартал 2022 г.
  • УКС предприятия: 69 и соответствует 3-му классу. Умеренная кредитоспособность, высокий риск для инвестиций.
  • Финансовое состояние: 59 - минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
  • Финансовая устойчивость: 69 - средняя. Банкротство предприятия и объявление дефолта маловероятны.
  • Эффективность бизнеса: 15. Предприятие малоэффективное.
Уровень инвестиционного риска
Уровень инвестиционного риска на конец отчётного периода - средний. Рекомендуемая доля бумаг ООО "Талан-Финанс" от активов инвестиционного портфеля не более 3.19%.

Отчётный
период
Доля бумаг
в портфеле, %
Инвестиционный
риск
Вероятность
банкротства, %
ЛИСП
рейтинг
2017 г.0.75максимальный80.0rlD
2018 г.2.24умеренный12.9rlB+
2019 г.3.16средний6.6rlBBB-
2020 г.3.21средний5.3rlBBB
2021 г.3.21средний5.3rlBBB
II квартал 2022 г.3.19средний6.6rlBBB-

Проведённый финансовый анализ ООО "Талан-Финанс" за II квартал 2022 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 6.6%
Статистическая вероятность банкротства: 4.4%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 15.68
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 15
✔ Уровень КредитоСпособности: 69
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 3.19
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 6.3

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО "Талан-Финанс", выше риска потери инвестиций.

Финансовый анализ компании проведён с помощью ЛИСП-2.

экспресс анализ


Политика предоставления информации
Инфографика не отображается в мобильных тубо-страницах.
Рекомендуется перейти на основную версию сайта

Проект fapvdo.ru развивается с доходов от личных инвестиций
и пожертвований инвесторов.


Нет желания анализировать эмитентов самостоятельно, или необходимо экспертное мнение? Подпишитесь на бесплатные аналитические обзоры


Подписаться
Уведомить о
guest
4 комментариев
Старые
Новые Популярные
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии