На конец II кв. 2022 года, ООО "Талан-Финанс" - средне рискованное, значительно закредитованное, частично неликвидное, малоэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 15.68 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 6%. Общая задолженность компании состоит из 2 592.7 млн рублей долгосрочных обязательств и 1 295.6 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 172.9 млн срочных и 1 122.7 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - недостаточная. В отчётном периоде компания погасила 893.1 млн рублей долгосрочных и заняла 474.3 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск средний. Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП-рейтинг: rlBBB-
ООО "Талан-Финанс"
Навигация
Общие сведения
| ООО "Талан-Финанс" | |
|---|---|
| ИНН | 7727748225 |
| Полное наименование | Общество с ограниченной ответственностью "Талан-Финанс" |
| Вид экономической деятельности | Деятельность по предоставлению займов промышленности |
| Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению |
| Юридический адрес | 426004, Удмуртская Республика, г. Ижевск г, ул. Ленина, дом № 23, оф.205 |
| Сайт компании | https://talaninvest.ru/ |
Облигации ООО "Талан-Финанс"
На Московской бирже компания представлена следующими облигациями:
| Инструмент | ISIN | Доходность, % | Купон, % | НКД | Дата купона | Погашение |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ТАЛАНФБ1P2 | RU000A102US0 | 13.54 | 10.50 | 14.67 | 15.03.2023 | 13.03.2024 |
| ТАЛАНФБ1P3 | RU000A1043B8 | 15.84 | 13.00 | 26.36 | 20.02.2023 | 19.05.2025 |
| Облигационный долг, тыс: 1 500 000 | ||||||
Основные финансовые показатели ООО "Талан-Финанс"
| II квартал 2022 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Уставный капитал | 10 |
| Внеоборотные активы | 177 308 |
| Оборотные активы | 3 958 868 |
| Капитал и резервы | 247 891 |
| Долгосрочные обязательства | 2 592 683 |
| Краткосрочные обязательства | 1 295 602 |
| Ресурсная база | 4 136 176 |
Финансовое состояние ООО "Талан-Финанс"
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ООО "Талан-Финанс"
Компания ООО "Талан-Финанс" показала в отчётном периоде снижение финансового состояния на -2% и рост финансовой устойчивости на 1%. Разница между показателями увеличилась с 8п до 10п.
Финансовое результаты ООО "Талан-Финанс"
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ООО "Талан-Финанс" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
Динамика доходов и долгов ООО "Талан-Финанс"
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 296 млн рублей. Долг, ООО "Талан-Финанс", сократился на 10% и составил 3 888 млн рублей.
| II квартал 2022 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Выручка | 87 674 |
| Себестоимость продаж | -44 941 |
| Коммерческие расходы | -8 553 |
| Управленческие расходы | -2 808 |
| Проценты к получению | 202 972 |
| Проценты к уплате | -205 190 |
| Прочие доходы | 5 663 |
| Прочие расходы | -7 213 |
| Налог на прибыль | -5 676 |
Чистая прибыль
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Динамика чистой прибыли ООО "Талан-Финанс"
Чистая прибыль ООО "Талан-Финанс" в отчётном периоде составила 21.9 млн рублей.
Закредитованность
Закредитованность предприятия отражает соотношение собственного капитала к заёмному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Динамика закредитованности ООО "Талан-Финанс"
Закредитованность ООО "Талан-Финанс": 15.68, что на 18% меньше чем в прошлом отчётном периоде.
Денежные потоки ООО "Талан-Финанс"
| II квартал 2022 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Операционный | -61 097 |
| Инвестиционный | 3 177 |
| Финансовый | -416 237 |
| Совокупный | -474 157 |
| Входящие денежные потоки | 477 334 |
| Исходящие денежные потоки | 477 334 |
Ликвидность ООО "Талан-Финанс"
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Ликвидность ООО "Талан-Финанс" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 3 535 969 тыс рублей, кредиторской задолженности на 172 876 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 3 363 093 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам недостаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 392 572 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 1 122 690 тыс рублей. Дефицит ликвидности составляет 730 118 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 2 632 975 тыс рублей.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за II квартал 2022 г.
- УКС предприятия: 69 и соответствует 3-му классу. Умеренная кредитоспособность, высокий риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 59 - минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
- Финансовая устойчивость: 69 - средняя. Банкротство предприятия и объявление дефолта маловероятны.
- Эффективность бизнеса: 15. Предприятие малоэффективное.
ЛИСП-рейтинг ООО "Талан-Финанс"
| Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
|---|---|---|---|---|
| 2017 г. | 0.75 | максимальный | 80.0 | rlD |
| 2018 г. | 2.24 | умеренный | 12.9 | rlB+ |
| 2019 г. | 3.16 | средний | 6.6 | rlBBB- |
| 2020 г. | 3.21 | средний | 5.3 | rlBBB |
| 2021 г. | 3.21 | средний | 5.3 | rlBBB |
| II квартал 2022 г. | 3.19 | средний | 6.6 | rlBBB- |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО "Талан-Финанс" за II квартал 2022 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:Инвестиционная вероятность банкротства: 6.6%
Статистическая вероятность банкротства: 4.4%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 15.68
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 15
✔ Уровень КредитоСпособности: 69
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 3.19
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансоваяЦелесообразность инвестирования по купонной доходности: 6.3
Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состоянияНа момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО "Талан-Финанс", выше риска потери инвестиций.
Финансовый анализ компании проведён с помощью ЛИСП-2.
экспресс анализ
Политика предоставления информации
Инфографика не отображается в мобильных тубо-страницах.
Рекомендуется перейти на основную версию сайта
Проект fapvdo.ru развивается с доходов от личных инвестиций
и пожертвований инвесторов.
Нет желания анализировать эмитентов самостоятельно, или необходимо экспертное мнение? Подпишитесь на бесплатные аналитические обзоры