На конец 2023 года, ООО "Балтийский Лизинг" - рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, малоэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 8.72 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 11%. Общая задолженность компании состоит из 75 464.6 млн рублей долгосрочных обязательств и 75 784.4 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 10 025.7 млн срочных и 65 758.7 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - то же. В отчётном периоде компания взяла на себя дополнительно 24 936.8 млн рублей долгосрочных и заняла 26 974.3 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск высокий. Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlB
ООО "Балтийский Лизинг"
Общие сведения
| ООО "Балтийский Лизинг" | |
|---|---|
| ИНН | 7826705374 |
| Полное наименование | Общество с ограниченной ответственностью "Балтийский Лизинг" |
| Вид экономической деятельности | Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) |
| Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению |
| Юридический адрес | 190103, г. Санкт-Петербург, ул. 10-я Красноармейская, д. 22А |
| Сайт компании | https://baltlease.ru/ |
| Эксперное мнение | https://fapvdo.ru/db-7826705374/ |
Облигации ООО "Балтийский Лизинг"
Акции ООО "Балтийский Лизинг"
Основные финансовые показатели ООО "Балтийский Лизинг"
| 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Уставный капитал | 150 000 |
| Внеоборотные активы | 79 059 490 |
| Оборотные активы | 89 541 158 |
| Капитал и резервы | 16 169 163 |
| Долгосрочные обязательства | 75 464 559 |
| Краткосрочные обязательства | 76 966 926 |
| Ресурсная база | 168 600 648 |
Финансовое состояние ООО "Балтийский Лизинг"
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ООО "Балтийский Лизинг"
Описание
Компания ООО "Балтийский Лизинг" показала в отчётном периоде рост финансового состояния на 3% и рост финансовой устойчивости на 28%. Разница между показателями увеличилась с 9п до 19п.
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Финансовое результаты ООО "Балтийский Лизинг"
Динамика доходов и долгов ООО "Балтийский Лизинг"
Описание
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 25 994 млн рублей.
Долг, ООО "Балтийский Лизинг", вырос на 20% и составил 151 249 млн рублей.
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ООО "Балтийский Лизинг" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
| 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Выручка | 23 249 705 |
| Себестоимость продаж | -14 609 627 |
| Коммерческие расходы | -74 030 |
| Управленческие расходы | -3 489 002 |
| Проценты к получению | 386 072 |
| Прочие доходы | 2 357 806 |
| Прочие расходы | -2 519 151 |
| Налог на прибыль | -1 062 308 |
Чистая прибыль
Динамика чистой прибыли ООО "Балтийский Лизинг"
Описание
Чистая прибыль ООО "Балтийский Лизинг" в отчётном периоде составила 4 239.5 млн рублей.
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Закредитованность
Динамика закредитованности ООО "Балтийский Лизинг"
Описание
Закредитованность ООО "Балтийский Лизинг": 8.72, что на 3% больше чем в прошлом отчётном периоде.
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Денежные потоки ООО "Балтийский Лизинг"
| 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Операционный | -12 144 707 |
| Инвестиционный | -27 830 579 |
| Финансовый | 56 313 462 |
| Совокупный | 16 338 176 |
| Входящие денежные потоки | 68 458 169 |
| Исходящие денежные потоки | 44 168 755 |
Описание
Баланс денежных потоков ООО "Балтийский Лизинг" нарушен в сторону излишка средств на сумму: 24 289 414 тыс рублей.
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Ликвидность ООО "Балтийский Лизинг"
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание
Ликвидность ООО "Балтийский Лизинг" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 13 055 029 тыс рублей, кредиторской задолженности на 10 025 732 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 3 029 297 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 74 030 550 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 65 758 701 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 8 271 849 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 11 301 146 тыс рублей.
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за 2023 г.
- УКС предприятия: 47 и соответствует 3-му классу. Умеренная кредитоспособность, высокий риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 31 - рискованное. Структура капитала неудовлетворительна. Угроза потери инвестиций средняя.
- Финансовая устойчивость: 50 - умеренная. Возможны временные трудности с выполнением текущих обязательств.
- Эффективность бизнеса: 36. Предприятие малоэффективное.
ЛИСП рейтинг ООО "Балтийский Лизинг"
| Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
|---|---|---|---|---|
| 2016 г. | 2.25 | умеренный | 12.9 | rlB+ |
| 2017 г. | 2.77 | умеренный | 9.2 | rlBB |
| 2018 г. | 2.40 | умеренный | 12.9 | rlB+ |
| 2019 г. | 2.63 | умеренный | 9.2 | rlBB |
| 2020 г. | 1.82 | высокий | 19.6 | rlB- |
| 2021 г. | 1.97 | высокий | 19.6 | rlB- |
| II квартал 2022 г. | 1.77 | высокий | 29.2 | rlCCC |
| 2022 г. | 1.71 | высокий | 29.2 | rlCCC |
| II квартал 2023 г. | 1.72 | высокий | 29.2 | rlCCC |
| 2023 г. | 2.00 | умеренный | 14.8 | rlB |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО "Балтийский Лизинг" за 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании: Инвестиционная вероятность банкротства: 14.8%
Статистическая вероятность банкротства: 9.9%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 8.72
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 36
❌ Уровень КредитоСпособности: 47
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.00
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: -3.2
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО "Балтийский Лизинг", ниже риска потери инвестиций.
