На конец II кв. 2023 года, ПАО "ЛК Европлан" - умеренно рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, среднеэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 6.18 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 16%. Общая задолженность компании состоит из 120 531.6 млн рублей долгосрочных обязательств и 74 335.4 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 4 651.4 млн срочных и 69 684.0 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - то же. В отчётном периоде компания взяла на себя дополнительно 12 961.3 млн рублей долгосрочных и заняла 11 865.2 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск умеренно высокий. Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП рейтинг: rlBB+
ПАО "ЛК Европлан"
Общие сведения
ПАО "ЛК Европлан" | |
---|---|
ИНН | 9705101614 |
Полное наименование | Публичное акционерное общество "Лизинговая компания Европлан" |
Вид экономической деятельности | Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) |
Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению |
Юридический адрес | 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, д. 5 |
Сайт компании | http://www.europlan.ru/ |
Эксперное мнение | https://fapvdo.ru/db-9705101614/ |
Облигации ПАО "ЛК Европлан"
Акции ПАО "ЛК Европлан"
Основные финансовые показатели ПАО "ЛК Европлан"
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Уставный капитал | 120 000 |
Внеоборотные активы | 24 838 860 |
Оборотные активы | 201 577 561 |
Капитал и резервы | 30 488 891 |
Долгосрочные обязательства | 120 531 588 |
Краткосрочные обязательства | 75 395 942 |
Ресурсная база | 226 416 421 |
Финансовое состояние ПАО "ЛК Европлан"
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ПАО "ЛК Европлан"
Описание
Компания ПАО "ЛК Европлан" показала в отчётном периоде рост финансового состояния на 4% и рост финансовой устойчивости на 11%. Разница между показателями увеличилась с 14п до 19п.
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Финансовое результаты ПАО "ЛК Европлан"
Динамика доходов и долгов ПАО "ЛК Европлан"
Описание
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 29 463 млн рублей.
Долг, ПАО "ЛК Европлан", вырос на 20% и составил 194 867 млн рублей.
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ПАО "ЛК Европлан" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Выручка | 19 038 655 |
Себестоимость продаж | -3 501 101 |
Коммерческие расходы | -195 290 |
Управленческие расходы | -1 822 170 |
Доходы от участия в других организациях | 2 350 000 |
Проценты к получению | 447 692 |
Проценты к уплате | -7 043 249 |
Прочие доходы | 7 627 056 |
Прочие расходы | -8 841 591 |
Налог на прибыль | -1 095 419 |
Чистая прибыль
Динамика чистой прибыли ПАО "ЛК Европлан"
Описание
Чистая прибыль ПАО "ЛК Европлан" в отчётном периоде составила 6 964.6 млн рублей.
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Закредитованность
Динамика закредитованности ПАО "ЛК Европлан"
Описание
Закредитованность ПАО "ЛК Европлан": 6.18, что на 2% больше чем в прошлом отчётном периоде.
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Денежные потоки ПАО "ЛК Европлан"
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Операционный | -14 648 510 |
Инвестиционный | -7 324 832 |
Финансовый | 34 572 180 |
Совокупный | 12 598 838 |
Входящие денежные потоки | 49 220 690 |
Исходящие денежные потоки | 19 923 670 |
Описание
Баланс денежных потоков ПАО "ЛК Европлан" нарушен в сторону излишка средств на сумму: 29 297 020 тыс рублей.
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Ликвидность ПАО "ЛК Европлан"
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание
Ликвидность ПАО "ЛК Европлан" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 18 521 458 тыс рублей, кредиторской задолженности на 4 651 438 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 13 870 020 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 177 614 544 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 69 683 954 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 107 930 590 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 121 800 610 тыс рублей.
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за II квартал 2023 г.
- УКС предприятия: 79 и соответствует 2-му классу. Средняя кредитоспособность, средний риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 50 - минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
- Финансовая устойчивость: 69 - средняя. Банкротство предприятия и объявление дефолта маловероятны.
- Эффективность бизнеса: 48. Предприятие среднеэффективное.
ЛИСП рейтинг ПАО "ЛК Европлан"
Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
---|---|---|---|---|
2017 г. | 2.08 | умеренный | 14.8 | rlB |
2018 г. | 2.11 | умеренный | 14.8 | rlB |
2019 г. | 2.32 | умеренный | 12.9 | rlB+ |
2020 г. | 2.60 | умеренный | 11.1 | rlBB- |
2021 г. | 2.83 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
II квартал 2022 г. | 2.79 | умеренный | 9.2 | rlBB |
2022 г. | 2.74 | умеренный | 9.2 | rlBB |
II квартал 2023 г. | 2.97 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ПАО "ЛК Европлан" за II квартал 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании: Инвестиционная вероятность банкротства: 7.9%
Статистическая вероятность банкротства: 5.3%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 6.18
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 48
✔ Уровень КредитоСпособности: 79
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.97
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 2.5
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ПАО "ЛК Европлан", соизмерима с риском потери инвестиций.