Рейтинг ПАО «Лизинговая компания Европлан»: rlBB+

На конец 2023 года, ПАО "ЛК Европлан" - умеренно рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, среднеэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 42 893.9 млн, чистая прибыль 16 735.5 млн рублей.
На 1 рубль собственного капитала приходится 5.52 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 18%. Общая задолженность компании состоит из 123 660.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 92 814.1 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 5 293.1 млн срочных и 87 521.0 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - то же. В отчётном периоде компания взяла на себя дополнительно 30 633.5 млн рублей долгосрочных и заняла 29 719.5 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск умеренно высокий. Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП рейтинг: rlBB+
2023 г.
Единица измерениямлн рублей
Уставный капитал120.00
Внеоборотные активы8 231.01
Оборотные активы247 441.62
Капитал и резервы36 459.43
Долгосрочные обязательства123 660.00
Краткосрочные обязательства95 553.19
Ресурсная база255 672.63

Компания ПАО "ЛК Европлан" показала в отчётном периоде снижение финансового состояния на -2% и снижение финансовой устойчивости на -4%. Разница между показателями сократилась с 19п до 17п.

К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 65 983 млн рублей. Долг, ПАО "ЛК Европлан", вырос на 11% и составил 216 474 млн рублей.

Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
2023 г.
Единица измерениямлн рублей
Выручка42 893.86
Чистая прибыль16 735.53
Себестоимость продаж-8 011.62
Коммерческие расходы-526.40
Управленческие расходы-3 980.37
Доходы от участия в других организациях7 105.88
Проценты к получению1 504.61
Проценты к уплате-18 218.62
Прочие доходы14 478.38
Прочие расходы-15 837.19
Налог на прибыль-2 504.74
Прочее-168.27

Чистая прибыль ПАО "ЛК Европлан"


Чистая прибыль ПАО "ЛК Европлан" в отчётном периоде составила 16 735.5 млн рублей.

Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.

Закредитованность ПАО "ЛК Европлан"


Закредитованность ПАО "ЛК Европлан": 5.52, что на 11% меньше чем в прошлом отчётном периоде.

Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
2023 г.
Единица измерениямлн рублей
Операционный-50 242.73
Инвестиционный9 283.02
Финансовый57 725.37
Совокупный16 765.66
Входящие денежные потоки107 968.10
Исходящие денежные потоки26 048.69
Описание

Баланс денежных потоков ПАО "ЛК Европлан" нарушен в сторону излишка средств на сумму: 81 919.41 млн рублей.

Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Описание
Ликвидность ПАО "ЛК Европлан" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 16 717.34 млн рублей, кредиторской задолженности на 5 293.06 млн рублей. Профицит ликвидности составляет 11 424.28 млн рублей.

Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 224 444.33 млн рублей, краткосрочных обязательств на 87 521.03 млн рублей. Профицит ликвидности составляет 136 923.30 млн рублей.

Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 148 347.58 млн рублей.

Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
  • УКС: 74 - Средняя кредитоспособность, средний риск для инвестиций.
  • УФС: 49 - Финансовое состояние минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
  • УФУ: 66 - Финансовая устойчивость средняя. Банкротство предприятия и объявление дефолта маловероятны.
  • УЭБ: 63 - Предприятие среднеэффективное.
  • УИР: 2.88 - Инвестиционный риск умеренно высокий.
При инвестировании в облигации ПАО "ЛК Европлан" рекомендованная доля бумаг не более 2% от объёма инвестиционного портфеля.
Уровень инвестиционного риска
Не игнорируйте чек-лист инвестора.
Отчётный
период
Доля бумаг в
портфеле, %
Инвестиционный
риск
Вероятность
банкротства, %
ЛИСП
рейтинг
2017 г.2.08умеренный14.8rlB
2018 г.2.11умеренный14.8rlB
2019 г.2.32умеренный12.9rlB+
2020 г.2.60умеренный11.1rlBB-
2021 г.2.83умеренный7.9rlBB+
II квартал 2022 г.2.79умеренный9.2rlBB
2022 г.2.74умеренный9.2rlBB
II квартал 2023 г.2.97умеренный7.9rlBB+
2023 г.2.88умеренный7.9rlBB+
Проведённый финансовый анализ ПАО "ЛК Европлан" за 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 7.9%
Статистическая вероятность банкротства: 5.3%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 5.52
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 63
✔ Уровень КредитоСпособности: 74
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.88
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 2.6

На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ПАО "ЛК Европлан", соизмерима с риском потери инвестиций.

Подпишитесь на бесплатные аналитические обзоры, узнайте как предсказать дефолт без знаний за 5 минут и скачайте, после оформления подписки, бесплатный ЛИСП-ИР для анализа эмитентов.
Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии