Рейтинг ПАО «Лизинговая компания Европлан»: rlBB+

На конец II кв. 2023 года, ПАО "ЛК Европлан" - умеренно рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, среднеэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 6.18 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 16%. Общая задолженность компании состоит из 120 531.6 млн рублей долгосрочных обязательств и 74 335.4 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 4 651.4 млн срочных и 69 684.0 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - то же. В отчётном периоде компания взяла на себя дополнительно 12 961.3 млн рублей долгосрочных и заняла 11 865.2 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск умеренно высокий. Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП рейтинг: rlBB+


Обложка

ПАО "ЛК Европлан"



ПАО "ЛК Европлан"
ИНН9705101614
Полное наименованиеПубличное акционерное общество "Лизинговая компания Европлан"
Вид экономической деятельностиДеятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Сектор рынка по ОКВЭДДеятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Юридический адрес 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, д. 5
Сайт компании http://www.europlan.ru/
Эксперное мнениеhttps://fapvdo.ru/db-9705101614/




II квартал 2023 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Уставный капитал120 000
Внеоборотные активы24 838 860
Оборотные активы201 577 561
Капитал и резервы30 488 891
Долгосрочные обязательства120 531 588
Краткосрочные обязательства75 395 942
Ресурсная база226 416 421


Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ПАО "ЛК Европлан"
Описание

Компания ПАО "ЛК Европлан" показала в отчётном периоде рост финансового состояния на 4% и рост финансовой устойчивости на 11%. Разница между показателями увеличилась с 14п до 19п.

Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.



Динамика доходов и долгов ПАО "ЛК Европлан"
Описание

К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 29 463 млн рублей. Долг, ПАО "ЛК Европлан", вырос на 20% и составил 194 867 млн рублей.

Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ПАО "ЛК Европлан" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.

II квартал 2023 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Выручка19 038 655
Себестоимость продаж-3 501 101
Коммерческие расходы-195 290
Управленческие расходы-1 822 170
Доходы от участия в других организациях2 350 000
Проценты к получению447 692
Проценты к уплате-7 043 249
Прочие доходы7 627 056
Прочие расходы-8 841 591
Налог на прибыль-1 095 419

Чистая прибыль


Динамика чистой прибыли ПАО "ЛК Европлан"
Описание

Чистая прибыль ПАО "ЛК Европлан" в отчётном периоде составила 6 964.6 млн рублей.

Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.


Закредитованность


Динамика закредитованности ПАО "ЛК Европлан"
Описание

Закредитованность ПАО "ЛК Европлан": 6.18, что на 2% больше чем в прошлом отчётном периоде.

Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.


II квартал 2023 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Операционный-14 648 510
Инвестиционный-7 324 832
Финансовый34 572 180
Совокупный12 598 838
Входящие денежные потоки49 220 690
Исходящие денежные потоки19 923 670
Описание

Баланс денежных потоков ПАО "ЛК Европлан" нарушен в сторону излишка средств на сумму: 29 297 020 тыс рублей.

Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.



Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание

Ликвидность ПАО "ЛК Европлан" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 18 521 458 тыс рублей, кредиторской задолженности на 4 651 438 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 13 870 020 тыс рублей.

Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 177 614 544 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 69 683 954 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 107 930 590 тыс рублей.

Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 121 800 610 тыс рублей.

Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.


Оценка инвестиционного риска ПАО "ЛК Европлан", проводилась по четырём основным параметрам: УКС, УФС, УФУ, УЭБ. Шкала оценки- 100-балльная. Основное влияние на долю бумаг в портфеле оказывают УФС и УФУ.
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.

Инвестиционные показатели за II квартал 2023 г.
  • УКС предприятия: 79 и соответствует 2-му классу. Средняя кредитоспособность, средний риск для инвестиций.
  • Финансовое состояние: 50 - минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
  • Финансовая устойчивость: 69 - средняя. Банкротство предприятия и объявление дефолта маловероятны.
  • Эффективность бизнеса: 48. Предприятие среднеэффективное.
Уровень инвестиционного риска
Уровень инвестиционного риска на конец отчётного периода - умеренно высокий. При инвестировании в облигации ПАО "ЛК Европлан" рекомендованная доля бумаг не более 2% от объёма инвестиционного портфеля.


Отчётный
период
Доля бумаг в
портфеле, %
Инвестиционный
риск
Вероятность
банкротства, %
ЛИСП
рейтинг
2017 г.2.08умеренный14.8rlB
2018 г.2.11умеренный14.8rlB
2019 г.2.32умеренный12.9rlB+
2020 г.2.60умеренный11.1rlBB-
2021 г.2.83умеренный7.9rlBB+
II квартал 2022 г.2.79умеренный9.2rlBB
2022 г.2.74умеренный9.2rlBB
II квартал 2023 г.2.97умеренный7.9rlBB+


Проведённый финансовый анализ ПАО "ЛК Европлан" за II квартал 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 7.9%
Статистическая вероятность банкротства: 5.3%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 6.18
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 48
✔ Уровень КредитоСпособности: 79
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.97
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 2.5

На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ПАО "ЛК Европлан", соизмерима с риском потери инвестиций.



На сайте сконцентрирована информация без воды и вранья эмитентов, которая 100% поможет вам заработать и сберечь десятки, и сотни тысяч рублей. Эта информация проверена, достоверна и предоставляется совершенно бесплатно, но вы всегда можете поддержать сайт рублём или любым другим посильным способом.

Вас может заинтересовать


Подпишитесь на бесплатные аналитические обзоры, узнайте как предсказать дефолт без знаний за 5 минут и скачайте, после оформления подписки, бесплатный ЛИСП-ИР для анализа эмитентов.

При использовании материалов с этой страницы ссылка на неё обязательна
Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии