На конец II кв. 2022 года, ПАО "ЛК Европлан" - умеренно рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, малоэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 6.29 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 16%. Общая задолженность компании состоит из 88 274.3 млн рублей долгосрочных обязательств и 60 466.8 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 5 773.6 млн срочных и 54 693.2 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - то же. В отчётном периоде компания погасила 7 583.5 млн рублей долгосрочных и заняла 6 988.8 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск умеренно высокий. Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП-рейтинг: rlBB
ПАО "ЛК Европлан"
Навигация
Общие сведения
| ПАО "ЛК Европлан" | |
|---|---|
| ИНН | 9705101614 |
| Полное наименование | Публичное акционерное общество "Лизинговая компания Европлан" |
| Вид экономической деятельности | Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) |
| Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению |
| Юридический адрес | 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 5 |
| Сайт компании | http://www.europlan.ru/ |
Облигации ПАО "ЛК Европлан"
На Московской бирже компания представлена следующими облигациями:
| Инструмент | ISIN | Доходность, % | Купон, % | НКД | Дата купона | Погашение |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Европлн1Р1 | RU000A102RU2 | 10.97 | 7.10 | 6.81 | 16.05.2023 | 13.08.2024 |
| Европлн1Р2 | RU000A1034J0 | 10.40 | 7.80 | 4.27 | 19.05.2023 | 17.05.2024 |
| ЕвропланБ5 | RU000A1004K1 | 11.08 | 7.70 | 5.70 | 23.08.2023 | 14.02.2029 |
| Европлн1Р5 | RU000A105518 | 10.94 | 10.50 | 5.75 | 31.05.2023 | 27.08.2025 |
| Европлн1Р3 | RU000A103KJ8 | 11.04 | 8.55 | 7.50 | 18.08.2023 | 08.08.2031 |
| Европлн1Р4 | RU000A103S14 | 10.41 | 8.80 | 18.23 | 28.03.2023 | 25.03.2025 |
| ЕвропланБ3 | RU000A100W60 | 10.66 | 10.00 | 47.40 | 30.03.2023 | 20.09.2029 |
| ЕвропланБ6 | RU000A100DG5 | 10.83 | 10.25 | 26.73 | 23.05.2023 | 15.05.2029 |
| ЕвропланБ8 | RU000A0ZZBV2 | 9.63 | 10.40 | 23.93 | 27.06.2023 | 20.06.2028 |
| ЕвропланБ7 | RU000A0JWVL2 | 10.09 | 8.80 | 40.50 | 04.04.2023 | 29.09.2026 |
| Облигационный долг, тыс: 58 450 000 | ||||||
Основные финансовые показатели ПАО "ЛК Европлан"
| II квартал 2022 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Уставный капитал | 120 000 |
| Внеоборотные активы | 9 148 488 |
| Оборотные активы | 163 233 878 |
| Капитал и резервы | 22 904 480 |
| Долгосрочные обязательства | 88 274 259 |
| Краткосрочные обязательства | 61 203 627 |
| Ресурсная база | 172 382 366 |
Финансовое состояние ПАО "ЛК Европлан"
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ПАО "ЛК Европлан"
Компания ПАО "ЛК Европлан" показала в отчётном периоде снижение финансового состояния на -2% и незначительный рост финансовой устойчивости. Разница между показателями увеличилась с 15п до 16п.
Финансовое результаты ПАО "ЛК Европлан"
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ПАО "ЛК Европлан" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
Динамика доходов и долгов ПАО "ЛК Европлан"
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 26 306 млн рублей. Долг, ПАО "ЛК Европлан", вырос на 2% и составил 148 741 млн рублей.
| II квартал 2022 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Выручка | 16 525 789 |
| Себестоимость продаж | -3 853 675 |
| Коммерческие расходы | -164 890 |
| Управленческие расходы | -1 909 929 |
| Проценты к получению | 646 248 |
| Проценты к уплате | -7 531 790 |
| Прочие доходы | 9 134 341 |
| Прочие расходы | -7 423 093 |
| Налог на прибыль | -1 123 033 |
Чистая прибыль
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Динамика чистой прибыли ПАО "ЛК Европлан"
Чистая прибыль ПАО "ЛК Европлан" в отчётном периоде составила 4 300.0 млн рублей.
Закредитованность
Закредитованность предприятия отражает соотношение собственного капитала к заёмному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Динамика закредитованности ПАО "ЛК Европлан"
Закредитованность ПАО "ЛК Европлан": 6.29, что на 5% меньше чем в прошлом отчётном периоде.
Денежные потоки ПАО "ЛК Европлан"
| II квартал 2022 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Операционный | 2 903 498 |
| Инвестиционный | -2 050 192 |
| Финансовый | 4 243 140 |
| Совокупный | 5 096 446 |
| Входящие денежные потоки | 7 146 638 |
| Исходящие денежные потоки | 7 146 638 |
Ликвидность ПАО "ЛК Европлан"
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Ликвидность ПАО "ЛК Европлан" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 9 882 946 тыс рублей, кредиторской задолженности на 5 773 649 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 4 109 297 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 148 119 917 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 54 693 199 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 93 426 718 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 97 536 015 тыс рублей.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за II квартал 2022 г.
- УКС предприятия: 74 и соответствует 2-му классу. Средняя кредитоспособность, средний риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 48 - минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
- Финансовая устойчивость: 64 - средняя. Банкротство предприятия и объявление дефолта маловероятны.
- Эффективность бизнеса: 41. Предприятие малоэффективное.
ЛИСП-рейтинг ПАО "ЛК Европлан"
| Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
|---|---|---|---|---|
| 2017 г. | 2.08 | умеренный | 14.8 | rlB |
| 2018 г. | 2.11 | умеренный | 14.8 | rlB |
| 2019 г. | 2.32 | умеренный | 12.9 | rlB+ |
| 2020 г. | 2.60 | умеренный | 9.2 | rlBB |
| 2021 г. | 2.82 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
| II квартал 2022 г. | 2.79 | умеренный | 9.2 | rlBB |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ПАО "ЛК Европлан" за II квартал 2022 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:Инвестиционная вероятность банкротства: 9.2%
Статистическая вероятность банкротства: 6.1%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 6.29
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 41
✔ Уровень КредитоСпособности: 74
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.79
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансоваяЦелесообразность инвестирования по купонной доходности: 1.3
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ПАО "ЛК Европлан", соизмерима с риском потери инвестиций.
Финансовый анализ компании проведён с помощью ЛИСП-2.
экспресс анализ
Политика предоставления информации
Инфографика не отображается в мобильных тубо-страницах.
Рекомендуется перейти на основную версию сайта
Проект fapvdo.ru развивается с доходов от личных инвестиций
и пожертвований инвесторов.
Нет желания анализировать эмитентов самостоятельно, или необходимо экспертное мнение? Подпишитесь на бесплатные аналитические обзоры