Рейтинг ООО «Ритейл Бел Финанс»: rlB-

На конец II кв. 2023 года, ООО "Ритейл Бел Финанс" - рискованное, значительно закредитованное, частично неликвидное, неэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 382.47 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 0%. Общая задолженность компании состоит из 6 000.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 10 265.2 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 8.7 млн срочных и 10 256.5 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - недостаточная. В отчётном периоде компания погасила 7 500.0 млн рублей долгосрочных и заняла 4 929.5 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск высокий. Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlB-


Обложка

ООО "Ритейл Бел Финанс"



ООО "Ритейл Бел Финанс"
ИНН9705131136
Полное наименованиеОбщество с ограниченной ответственностью "Ритейл Бел Финанс"
Вид экономической деятельностиПредоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Сектор рынка по ОКВЭДДеятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Юридический адрес115035, г. Москва, Садовническая набережная, дом 75, этаж 4, помещение XV, комната 61
Сайт компании http://www.retailbelfinance.ru/
Эксперное мнениеhttps://fapvdo.ru/db-9705131136/




II квартал 2023 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Уставный капитал10
Внеоборотные активы5 997 804
Оборотные активы10 309 909
Капитал и резервы10 766
Долгосрочные обязательства6 000 000
Краткосрочные обязательства10 296 947
Ресурсная база16 307 713


Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ООО "Ритейл Бел Финанс"
Описание

Компания ООО "Ритейл Бел Финанс" показала в отчётном периоде рост финансового состояния на 3% и незначительный рост финансовой устойчивости. Разница между показателями сократилась с 3п до 2п.

Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.



Динамика доходов и долгов ООО "Ритейл Бел Финанс"
Описание

К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 829 млн рублей. Долг, ООО "Ритейл Бел Финанс", сократился на 14% и составил 16 265 млн рублей.

Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ООО "Ритейл Бел Финанс" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.

II квартал 2023 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Проценты к получению813 232
Проценты к уплате-823 520
Прочие доходы15 621
Прочие расходы-4 617
Налог на прибыль-3 124

Чистая прибыль


Динамика чистой прибыли ООО "Ритейл Бел Финанс"
Описание

Чистая прибыль ООО "Ритейл Бел Финанс" в отчётном периоде составила -2.4 млн рублей. Предприятие убыточное.

Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.


Закредитованность


Динамика закредитованности ООО "Ритейл Бел Финанс"
Описание

Закредитованность ООО "Ритейл Бел Финанс": 382.47, что на 23% больше чем в прошлом отчётном периоде.

Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.


II квартал 2023 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Операционный-17 887
Инвестиционный7 533 795
Финансовый-7 586 766
Совокупный-70 858
Входящие денежные потоки7 604 653
Исходящие денежные потоки7 604 653
Описание

Денежные потоки ООО "Ритейл Бел Финанс" сбалансированы.

Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.



Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание

Ликвидность ООО "Ритейл Бел Финанс" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 10 245 555 тыс рублей, кредиторской задолженности на 8 696 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 10 236 859 тыс рублей.

Ликвидность по краткосрочным обязательствам недостаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 64 354 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 10 256 490 тыс рублей. Дефицит ликвидности составляет 10 192 136 тыс рублей.

Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 44 723 тыс рублей.

Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.


Оценка инвестиционного риска ООО "Ритейл Бел Финанс", проводилась по четырём основным параметрам: УКС, УФС, УФУ, УЭБ. Шкала оценки- 100-балльная. Основное влияние на долю бумаг в портфеле оказывают УФС и УФУ.
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.

Инвестиционные показатели за II квартал 2023 г.
  • УКС предприятия: 37 и соответствует 4-му классу. Кредитоспособность низкая, требуется взвешенное решение при инвестировании.
  • Финансовое состояние: 36 - рискованное. Структура капитала неудовлетворительна. Угроза потери инвестиций средняя.
  • Финансовая устойчивость: 38 - низкая. Высокий риск дефолта. Имеются трудности по погашению задолженностей
  • Эффективность бизнеса: 0. Предприятие неэффективное.
Уровень инвестиционного риска
Уровень инвестиционного риска на конец отчётного периода - высокий. При инвестировании в облигации ООО "Ритейл Бел Финанс" рекомендованная доля бумаг не более 1% от объёма инвестиционного портфеля.


Отчётный
период
Доля бумаг в
портфеле, %
Инвестиционный
риск
Вероятность
банкротства, %
ЛИСП
рейтинг
2019 г.1.90высокий19.6rlB-
2020 г.1.86высокий19.6rlB-
2021 г.1.72высокий29.2rlCCC
II квартал 2022 г.1.78высокий29.2rlCCC
2022 г.1.82высокий19.6rlB-
II квартал 2023 г.1.84высокий19.6rlB-


Проведённый финансовый анализ ООО "Ритейл Бел Финанс" за II квартал 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 19.6%
Статистическая вероятность банкротства: 13.1%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 382.47
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 0
❌ Уровень КредитоСпособности: 37
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.84
❌ Чистая прибыль: отрицательная
❌ Деятельность компании: финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: -6.1

На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО "Ритейл Бел Финанс", ниже риска потери инвестиций.



На сайте сконцентрирована информация без воды и вранья эмитентов, которая 100% поможет вам заработать и сберечь десятки, и сотни тысяч рублей. Эта информация проверена, достоверна и предоставляется совершенно бесплатно, но вы всегда можете поддержать сайт рублём или любым другим посильным способом.

Вас может заинтересовать


Подпишитесь на бесплатные аналитические обзоры, узнайте как предсказать дефолт без знаний за 5 минут и скачайте, после оформления подписки, бесплатный ЛИСП-ИР для анализа эмитентов.

При использовании материалов с этой страницы ссылка на неё обязательна

Подписаться
Уведомить о
guest
20 комментариев
Старые
Новые Популярные
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии