На конец II кв. 2023 года, ООО "Ритейл Бел Финанс" - рискованное, значительно закредитованное, частично неликвидное, неэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 382.47 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 0%. Общая задолженность компании состоит из 6 000.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 10 265.2 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 8.7 млн срочных и 10 256.5 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - недостаточная. В отчётном периоде компания погасила 7 500.0 млн рублей долгосрочных и заняла 4 929.5 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск высокий. Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlB-
ООО "Ритейл Бел Финанс"
Общие сведения
ООО "Ритейл Бел Финанс" | |
---|---|
ИНН | 9705131136 |
Полное наименование | Общество с ограниченной ответственностью "Ритейл Бел Финанс" |
Вид экономической деятельности | Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки |
Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению |
Юридический адрес | 115035, г. Москва, Садовническая набережная, дом 75, этаж 4, помещение XV, комната 61 |
Сайт компании | http://www.retailbelfinance.ru/ |
Эксперное мнение | https://fapvdo.ru/db-9705131136/ |
Облигации ООО "Ритейл Бел Финанс"
Акции ООО "Ритейл Бел Финанс"
Основные финансовые показатели ООО "Ритейл Бел Финанс"
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Уставный капитал | 10 |
Внеоборотные активы | 5 997 804 |
Оборотные активы | 10 309 909 |
Капитал и резервы | 10 766 |
Долгосрочные обязательства | 6 000 000 |
Краткосрочные обязательства | 10 296 947 |
Ресурсная база | 16 307 713 |
Финансовое состояние ООО "Ритейл Бел Финанс"
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ООО "Ритейл Бел Финанс"
Описание
Компания ООО "Ритейл Бел Финанс" показала в отчётном периоде рост финансового состояния на 3% и незначительный рост финансовой устойчивости. Разница между показателями сократилась с 3п до 2п.
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Финансовое результаты ООО "Ритейл Бел Финанс"
Динамика доходов и долгов ООО "Ритейл Бел Финанс"
Описание
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 829 млн рублей.
Долг, ООО "Ритейл Бел Финанс", сократился на 14% и составил 16 265 млн рублей.
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ООО "Ритейл Бел Финанс" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Проценты к получению | 813 232 |
Проценты к уплате | -823 520 |
Прочие доходы | 15 621 |
Прочие расходы | -4 617 |
Налог на прибыль | -3 124 |
Чистая прибыль
Динамика чистой прибыли ООО "Ритейл Бел Финанс"
Описание
Чистая прибыль ООО "Ритейл Бел Финанс" в отчётном периоде составила -2.4 млн рублей. Предприятие убыточное.
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Закредитованность
Динамика закредитованности ООО "Ритейл Бел Финанс"
Описание
Закредитованность ООО "Ритейл Бел Финанс": 382.47, что на 23% больше чем в прошлом отчётном периоде.
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Денежные потоки ООО "Ритейл Бел Финанс"
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Операционный | -17 887 |
Инвестиционный | 7 533 795 |
Финансовый | -7 586 766 |
Совокупный | -70 858 |
Входящие денежные потоки | 7 604 653 |
Исходящие денежные потоки | 7 604 653 |
Описание
Денежные потоки ООО "Ритейл Бел Финанс" сбалансированы.
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Ликвидность ООО "Ритейл Бел Финанс"
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание
Ликвидность ООО "Ритейл Бел Финанс" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 10 245 555 тыс рублей, кредиторской задолженности на 8 696 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 10 236 859 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам недостаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 64 354 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 10 256 490 тыс рублей. Дефицит ликвидности составляет 10 192 136 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 44 723 тыс рублей.
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за II квартал 2023 г.
- УКС предприятия: 37 и соответствует 4-му классу. Кредитоспособность низкая, требуется взвешенное решение при инвестировании.
- Финансовое состояние: 36 - рискованное. Структура капитала неудовлетворительна. Угроза потери инвестиций средняя.
- Финансовая устойчивость: 38 - низкая. Высокий риск дефолта. Имеются трудности по погашению задолженностей
- Эффективность бизнеса: 0. Предприятие неэффективное.
ЛИСП рейтинг ООО "Ритейл Бел Финанс"
Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
---|---|---|---|---|
2019 г. | 1.90 | высокий | 19.6 | rlB- |
2020 г. | 1.86 | высокий | 19.6 | rlB- |
2021 г. | 1.72 | высокий | 29.2 | rlCCC |
II квартал 2022 г. | 1.78 | высокий | 29.2 | rlCCC |
2022 г. | 1.82 | высокий | 19.6 | rlB- |
II квартал 2023 г. | 1.84 | высокий | 19.6 | rlB- |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО "Ритейл Бел Финанс" за II квартал 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании: Инвестиционная вероятность банкротства: 19.6%
Статистическая вероятность банкротства: 13.1%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 382.47
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 0
❌ Уровень КредитоСпособности: 37
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.84
❌ Чистая прибыль: отрицательная
❌ Деятельность компании: финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: -6.1
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО "Ритейл Бел Финанс", ниже риска потери инвестиций.