Рейтинг ООО «Ритейл Бел Финанс»: rlCCC

На конец II кв. 2022 года, ООО "Ритейл Бел Финанс" - рискованное, значительно закредитованное, частично неликвидное, неэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 284.02 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 0%. Общая задолженность компании состоит из 16 000.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 2 816.9 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 2 816.4 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - недостаточная. В отчётном периоде компания погасила 2 500.0 млн рублей долгосрочных и заняла 2 494.7 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск высокий. Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП-рейтинг: rlCCC

Обложка

ООО "Ритейл Бел Финанс"


ООО "Ритейл Бел Финанс"
ИНН9705131136
Полное наименованиеОбщество с ограниченной ответственностью "Ритейл Бел Финанс"
Вид экономической деятельностиПредоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Сектор рынка по ОКВЭДДеятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Юридический адрес115035, г. Москва, Садовническая набережная, дом 75, этаж 4, помещение XV, комната 61
Сайт компании http://www.retailbelfinance.ru/

На Московской бирже компания представлена следующими облигациями:

ИнструментISINДоходность, %Купон, %НКДДата купонаПогашение
РитйлБФ1P1RU000A101QF713.229.4516.8301.03.202328.05.2025
РитйлБФ1P2RU000A102TR413.3210.3516.1609.03.202305.03.2026
РитейлБФ01RU000A100JH011.3110.956.9804.04.202302.07.2024
Облигационный долг, тыс: 16 000 000



II квартал 2022 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Уставный капитал10
Внеоборотные активы16 059 596
Оборотные активы2 823 511
Капитал и резервы2 989
Долгосрочные обязательства16 000 000
Краткосрочные обязательства2 880 118
Ресурсная база18 883 107

Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.


Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ООО "Ритейл Бел Финанс"

Компания ООО "Ритейл Бел Финанс" показала в отчётном периоде рост финансового состояния на 10% и незначительный рост финансовой устойчивости. Разница между показателями сократилась с 8п до 5п.


Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ООО "Ритейл Бел Финанс" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.


Динамика доходов и долгов ООО "Ритейл Бел Финанс"

К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 976 млн рублей. Долг, ООО "Ритейл Бел Финанс", сократился на 0% и составил 18 817 млн рублей.

II квартал 2022 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Проценты к получению958 372
Проценты к уплате-956 885
Прочие доходы18 122
Прочие расходы-4 652
Налог на прибыль-3 124

Чистая прибыль

Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.


Динамика чистой прибыли ООО "Ритейл Бел Финанс"

Чистая прибыль ООО "Ритейл Бел Финанс" в отчётном периоде составила 11.8 млн рублей.

Закредитованность

Закредитованность предприятия отражает соотношение собственного капитала к заёмному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.


Динамика закредитованности ООО "Ритейл Бел Финанс"

Закредитованность ООО "Ритейл Бел Финанс": 284.02, что на 6% больше чем в прошлом отчётном периоде.

Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
II квартал 2022 г.
Единица измеренияТысячи рублей
Операционный-273 943
Инвестиционный2 503 638
Финансовый-2 493 469
Совокупный-263 774
Входящие денежные потоки2 767 412
Исходящие денежные потоки2 767 412
Денежные потоки ООО "Ритейл Бел Финанс" сбалансированы.

Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.


Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам

Ликвидность ООО "Ритейл Бел Финанс" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 2 502 619 тыс рублей, кредиторской задолженности на 481 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 2 502 138 тыс рублей.

Ликвидность по краткосрочным обязательствам недостаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 320 892 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 2 816 375 тыс рублей. Дефицит ликвидности составляет 2 495 483 тыс рублей.

Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 6 655 тыс рублей.

Оценка инвестиционного риска ООО "Ритейл Бел Финанс", проводилась по четырём основным параметрам: УКС, УФС, УФУ, УЭБ. Шкала оценки- 100-балльная. Основное влияние на долю бумаг в портфеле оказывают УФС и УФУ.
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.

Инвестиционные показатели за II квартал 2022 г.
  • УКС предприятия: 37 и соответствует 4-му классу. Кредитоспособность низкая, требуется взвешенное решение при инвестировании.
  • Финансовое состояние: 33 - рискованное. Структура капитала неудовлетворительна. Угроза потери инвестиций средняя.
  • Финансовая устойчивость: 38 - низкая. Высокий риск дефолта. Имеются трудности по погашению задолженностей
  • Эффективность бизнеса: 7. Предприятие неэффективное.
Уровень инвестиционного риска
Уровень инвестиционного риска на конец отчётного периода - высокий. Рекомендуемая доля бумаг ООО "Ритейл Бел Финанс" от активов инвестиционного портфеля не более 1.78%.

Отчётный
период
Доля бумаг
в портфеле, %
Инвестиционный
риск
Вероятность
банкротства, %
ЛИСП
рейтинг
2019 г.1.90высокий19.6rlB-
2020 г.1.86высокий19.6rlB-
2021 г.1.72высокий29.2rlCCC
II квартал 2022 г.1.78высокий29.2rlCCC

Проведённый финансовый анализ ООО "Ритейл Бел Финанс" за II квартал 2022 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 29.2%
Статистическая вероятность банкротства: 19.5%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 284.02
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 7
❌ Уровень КредитоСпособности: 37
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.78
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО "Ритейл Бел Финанс", значительно ниже риска потери инвестиций.

Финансовый анализ компании проведён с помощью ЛИСП-2.

экспресс анализ


Политика предоставления информации
Инфографика не отображается в мобильных тубо-страницах.
Рекомендуется перейти на основную версию сайта

Проект fapvdo.ru развивается с доходов от личных инвестиций
и пожертвований инвесторов.


Нет желания анализировать эмитентов самостоятельно, или необходимо экспертное мнение? Подпишитесь на бесплатные аналитические обзоры


Подписаться
Уведомить о
guest
15 комментариев
Старые
Новые Популярные
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии