Чек-лист совместно с ЛИСП-2 предназначен для бездефолтных инвестиций, или минимизации количества дефолтов в инвестиционном портфеле. Необходимо придерживаться следующих финансовых показателей компании:
- ЛИСП-рейтинг — от rlA-
- 100-балльная система оценки
- УКС — Уровень КредитоСпособности от 55 баллов
- УФС — Уровень Финансового Состояния от 70 баллов
- УФУ — Уровень Финансовой устойчивости от 70 баллов
- УЭБ — Уровень Эффективности Бизнеса от 15 баллов
- 5-балльная система оценки
- УИР — Уровень Инвестиционного Риска от 3.61 балла, что соответствует минимальному рейтингу rlA-
- Дополнительные требования к эмитенту:
- Разница между показателями УФС и УФУ менее 10 баллов
- Закредитованность — от 0 до 1.5
- Достаточная ликвидность по срочным обязательствам
- Чистая прибыль на конец отчётного периода положительная
- Компания не финансирует дочерние структуры и не вкладывается в бумаги сторонних организаций.
Уровень инвестиционного риска равен доле ценных бумаг в % от всех активов. Превышение этой доли может привести портфель к отрицательному результату по итогом финансового года в случае дефолта эмитента. Допускается снижение доли в зависимости от риск-устойчивости инвестора.
Неукоснительное соблюдение всех требований к эмитенту, наполняет кошелёк инвестора деньгами, бережёт его нервы и продлевает ему жизнь. Если эмитент не отвечает этим требованиям, не инвестируйте в него, так как инвестиции в этом случае будут считаться высокорискованными.