Как самому предсказать дефолт без знаний за 5 минут-2.0

Имея знания и опыт, можно рассчитать инвестиционный риск, и понять финансовое состояние предприятия. Также можно попытаться понять когда конторе придёт дефолт. Расчёты займут много времени и усилий, даже при поверхностном анализе. Поэтому, для оценки финансового состояния предприятия и в знак благодарности подписчикам, я написал бесплатную программу ЛИСП-ИР . Кто ещё не знаком с «предсказателем» дефолтов, прочитайте эту статью.

Оценка инвестиционного риска с помощью "ЛИСП-ИР"
Оценка инвестиционного риска с помощью «ЛИСП-ИР»

Здравствуйте, юные инвесторы, начинающие и продвинутые. Для своих подписчиков, которые уже успели оценить преимущества «предсказателя» дефолтов ЛИСП-ИР, спешу сообщить, что я усовершенствовал программу и она теперь более придирчиво и более правильно относится к предприятиям, у которых много долгов.

В первой версии программы, коэффициент закредитованности, Кф5, рассчитывался по более лояльным требованиям, чем это должно быть на практике, а результат усреднялся. Всё это давало возможность предприятиям с высокой закредитованностью набирать больше баллов и иметь несколько лучшие результаты финансовой устойчивости.

ЛИСП-ИР-2.0

ЛИСП-ИР-2.0 не имеет этого недостатка. Теперь, чрезмерная закредитованность предприятия увеличивает инвестиционный риск и это отражается на его оценке.

Давайте на примерах посмотрим качество оценки финансового состояния предприятий и инвестиционного риска.

Пример 1

Как самому предсказать дефолт без знаний за 5 минут-2.0
Оценка финансового состояния ООО «Дядя Дёнер»

Как видите, на состоянии Дяди Дёнера, это не отразилось. Банкрот он и в Африке банкрот.

Пример 2

Хорошие и надёжные компании, тоже от этого новшества не пострадали.

 Оценка финансового состояния ПАО "Ашинский Металлургический Завод"
Оценка финансового состояния ПАО «Ашинский Металлургический Завод»

Если был завод в «твёрдых» середняках, то он там и остаётся поныне.

Пример 3

Для контор, которые хотят нажиться за счёт инвесторов, рейтинг понизился. В эту когорту относятся, например, те предприятия, которые берут в долг, чтобы закрыть предыдущий долг. Также сюда можно отнести конторы от финансов, лизинга, строительства и другие конторы с высокой степенью закредитованности.

Оценка финансового состояния АО КН ФПК "Гарант-Инвест"
Оценка финансового состояния АО КН ФПК «Гарант-Инвест»

Примером может послужить финансовая контора «Гарант-Инвест». Закредитованность конторы в 2020 году составляет 142!!! рубля долга на 1 собственный рубль. Аксиома финансового анализа гласит: «Чем выше закредитованность, тем выше инвестиционный риск». Поэтому «Гарант-Инвест» более рискованная контора, чем другие конторы с меньшей закредитованностью. За что «Гарант-Инвест» и получает по Кф5 только 1 балл.

Как изменился расчёт коэффициента капитализации (закредитованности) — Кф5, и как он рассчитывается, описано в статье 8 полезных формул для предсказания дефолта

Для моих подписчиков, ссылка для скачивания ЛИСП-ИР-2.0, есть в письме рассылки на Новый пост. Для новых подписчиков, ссылка для скачивания будет на странице после подтверждения электронного адреса.

Используйте ЛИСП-ИР-2.0 при анализе ВДО и АКЦИЙ!

Подписывайтесь на блог «Финансовый анализ предприятий ВДО», это сразу под меню и поиском, вверху страницы.

Желаю вам бездефолтных инвестиций и пользуйтесь ЛИСП-ИР-2,0 для предсказания дефолтов. С уважением, Алексей Степанович Галицкий.

P.S.

Хочу сказать огромное спасибо своему подписчику shnekutis, который благодаря своей наблюдательности, подал идею этой доработки. Согласитесь, программа стала лучше и точнее в своих «предсказаниях»? ?

Важные ссылки

❗ Политика предоставления информации
Рекомендуемая литература
Справочник терминов и понятий

0 0 голоса
Рейтинг
Подписаться
Уведомить о
guest
13 комментариев
Старые
Новые Популярные
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии