АО «Автодом» — рискованное, закредитованное, частично неликвидное, малоэффективное предприятие. Заёмный капитал превышает собственный 2.47 раза и обеспечен собственными резервами на 40%. Текущие обязательства компании составляют 13.8 млрд рублей, из которых 3.6 млрд денег — срочные обязательства. Ликвидность компании для обслуживания срочных долгов достаточная с полумиллиардным запасом прочности, однако её недостаточно для обслуживания всех текущих обязательств на протяжении 2022 года с учётом дебиторской задолженности.
❗ Опасаетесь дефолта? Вам сюда -> ЛИСП-2
Дебиторская задолженность снижается и в отчётном периоде принесла на счета компании 2 млрд рублей, но зависшие в запасах деньги полностью нивелировали дебиторскую задолженность. Операционная деятельность компании положительная, однако заработанных денег было недостаточно для погашения долгосрочного долга на сумму 6.8 млрд рублей, в итоге компания была вынуждена занимать в краткосрок 8.6 млрд рублей, которые желательно будет вернуть в 2022 году. Тем не менее, заёмные средства не нарушили баланс между денежными потоками, однако привели с ухудшению финансового состояния и финансовой устойчивости компании. Компания и дальше будет занимать деньги до тех пор пока не научится реализовывать запасы, или пока не прогорит. Эффективность компании справедливая.
Общие сведения
ИНН: 7714709349
Полное наименование юридического лица: Акционерное общество АО «Автодом»
ОКВЭД: 45.11.2 — Торговля розничная легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами в специализированных магазинах
Сектор рынка по ОКВЭД: Торговля оптовая и розничная автотранспортными средствами и мотоциклами и их ремонт
Все выводы о финансовом состоянии предприятия действительны на момент составления бухгалтерского баланса (РСБУ).
❗ Политика предоставления информации
Видеообзор финансового состояния АО «Автодом»
Скачайте бесплатную версию ЛИСП-ИР-2.0 для самостоятельного, предварительного, финансового анализа прямо сейчас. Работает с MS Excel 2007 или выше.
Финансовое состояние АО «Автодом»
Финансовое состояние и финансовая устойчивость предприятия — два важных коррелирующих параметра. Линии должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Чем выше разница, тем выше риск.
Снижение уровня финансового состояния к концу отчётного периода составило — 32%, снижение уровня финансовой устойчивости — 40%. Сбалансированность финансовых показателей улучшилась.
Финансовое состояние — Х балл, какого уровня. Финансовое положение с преобладанием заёмных средств.
Финансовая устойчивость — Х балл. Высокий риск банкротства. Возможны трудности по погашению текущих обязательств.
Платёжеспособность
Коэффициент общей платёжеспособности отражает возможность предприятия погасить все свои обязательства за счёт всех своих активов. Минимальное значение — 1.0
Платёжеспособность предприятия на конец отчётного периода — 0.9. Рост платёжеспособности за отчётный период — 3%.
Финансовые результаты
Под долгом предприятия подразумевается весь заёмный капитал на конец отчётного периода. Идеальное положение дохода к долгу на графике: долг падает — доход растёт; доход выше долга.
За отчётный период, доход предприятия составил 70 млрд рублей. Прогноз суммы доходов предприятия на конец 2021 года — не проводился
Заёмный капитал к концу периода вырос на 11% и составил 4 млрд рублей.
Чистая прибыль
Чистая прибыль предприятия нестабильна. Снижение чистой прибыли за отчётный период составило — 5%. Прогноз чистой прибыли к концу финансового года — не проводился
Эффективность
Общая оценка эффективности предприятия — 31 балл. Предприятие малоэффективное. Рост общей эффективности предприятия в отчётном периоде составил — 6%.
Инвестиционный риск
Уровень инвестиционного риска — высокий. Доля облигаций АО «Автодом», от общей доли активов инвестиционного портфеля, может достигать 1.89%
Облигации АО «Автодом»
На фондовом рынке, предприятие представлено следующими облигациями:
Инструмент | ISIN | Доходность, % | Купон, % | НКД | Дата купона | Погашение |
---|---|---|---|---|---|---|
АВТОДОМ1Р1 | RU000A104CJ3 | 17.47 | 12.25 | 1.68 | 26.06.2024 | 25.12.2024 |
АВТОДОМ1Р2 | RU000A107T76 | 0.00 | 17.00 | 19.56 | 20.05.2024 | 15.02.2027 |
Облигационный долг, млн руб: 10 000 |
*Данные таблицы не отображаются в турбо-страницах
Денежные потоки АО «Автодом»
Показатели денежных потоков за отчётный период:
- Операционный — положительный — 2236 млн рублей
- Инвестиционный — отрицательный — 1253 млн рублей
- Финансовый — положительный — 830 млн рублей
- Совокупный: — положительный — 1813 млн рублей
Кредитоспособность АО «Автодом»
Уровень кредитоспособности (УКС) компании определяется её классом:
- 1-й класс — 1.00-1.16 — кредитоспособность высокая, минимальный риск для инвестиций
- 2-й класс — 1.17-1.58 — средняя кредитоспособность, высокий риск для инвестиций
- 3-й класс — 1.59-2.16 — умеренная кредитоспособность, значительный риск для инвестиций
- ✔ 4-й класс — 2.17-2.58 — кредитоспособность низкая, требуется взвешенное решение при инвестировании
- 5-й класс — 2.59-3.00 — предприятие некредитоспособное, максимальный риск для инвестиций
Рейтинг АО «Автодом»
Рейтинг компании напрямую зависит от уровня инвестиционного риска. Инвестиционный риск рассчитан по авторской методике «Скоринговая модель финансового анализа коммерческих предприятий «ЛИСП» и прошёл двухгодичную апробацию на финансовых показателях российских компаний.
Рейтинг ЛИСП
На основании рассчитанных коэффициентов финансового состояния предприятия, по итогам 2021 финансового года, АО «Автодом» был присвоен рейтинг ЛИСП на уровне rlB- по национальной шкале.
Рейтинг-статистика с 2019 по 2020 гг.
Рейтинг от «АКРА»: нет
Рейтинг от «Эксперт РА»: ruBBB+
Кредитный скоринг Интерфакса: нет
Индекс Финансового Риска RusBonds: 17
Индекс Платежной Дисциплины RusBonds: 92
Индекс Должной Осмотрительности RusBonds: 1
Баланс АО «Автодом»
Финансовые коэффициенты АО «Автодом»
Экспертное заключение
АО «Автодом»
Инвестиционная вероятность банкротства: 19.6%
Статистическая вероятность банкротства: 13.1%
Целесообразность инвестирования: -4
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации АО «Автодом» ниже риска потери инвестиций.
Для самостоятельного финансового экспресс-анализа бесплатный ЛИСП-ИР-2.0 скачать
Другие эмитенты ВДО
- Рейтинг АО им. Т. Г. Шевченко — rlAA+
- Рейтинг ПАО «СЭЗ им. Серго Орджоникидзе» — rlBBB+
- Рейтинг ООО «Брусника. Строительство и девелопмент» — rlBB
Считаете обзор полезным?