Рейтинг ООО «Айди Коллект» — rlD

ООО «Айди Коллект» — контора имеющая дело с финансами и по этой причине, каким бы высоким ни было её финансовое состояние, необходимо риск потери инвестиций умножать на два, а то и на три, если контора не показывает высоких финансовых результатов. Для начинающих инвесторов напомню, что высокая ставка по купону обусловлена тем, что компания ничего не производит и живёт только на проценты от своей операционной деятельности. Поэтому подобные компании должны всегда показывать высокие финансовые результаты, чтобы иметь возможность с полученных доходов платить по долгам. Инвестор должен помнить, что в случае чего, у компании нечего продать, чтобы закрыть свои обязательства. Собственно у многих других нефинансовых контор продать, как правило, тоже нечего. Поэтому изучаем финансовую отчётность и делаем соответствующие выводы.

Общие сведения

ИНН: 7730233723

Полное наименование юридического лица: Общество с ограниченной ответственностью «Айди Коллект»

ОКВЭД: 82.91 — Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сектор рынка по ОКВЭД: Деятельность административно-хозяйственная, вспомогательная деятельность по обеспечению функционирования организации, деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса

Официальный сайт компании

Все выводы о финансовом состоянии предприятия действительны на момент составления бухгалтерского баланса (РСБУ).

❗ Политика предоставления информации

Финансовое состояние ООО «Айди Коллект»

Финансовое состояние и финансовая устойчивость предприятия — два важных коррелирующих параметра. Линии должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Чем выше разница, тем выше риск.

Рост уровня финансового состояние к концу отчётного периода составил — 72%, рост уровня финансовой устойчивости — 42%. Сбалансированность финансовых показателей осталась на прежнем уровне.

Финансовое состояние — 10 баллов, крайне низкое. Финансовое положение с преобладанием заёмных средств.

Финансовая устойчивость — 13 баллов. Очень высокий риск банкротства. Возможны трудности по погашению текущих обязательств.

Платёжеспособность

Коэффициент общей платёжеспособности отражает возможность предприятия погасить все свои обязательства за счёт всех своих активов. Минимальное значение — 1.0

Платёжеспособность предприятия на конец отчётного периода — 0.18. Стабильное снижение платёжеспособности с 2018 года. Снижение платёжеспособности за отчётный период — 16%.

Финансовые результаты

Под долгом предприятия подразумевается весь заёмный капитал на конец отчётного периода. Идеальное положение дохода к долгу на графике: долг падает — доход растёт; доход выше долга.

За отчётный период, доход предприятия составил 2.4 млрд рублей. Прогноз суммы доходов предприятия на конец 2021 года, 1.7-2.0 млрд рублей — не оправдался

Заёмный капитал к концу периода вырос на 248% и составил 3.4 млрд рублей.

Чистая прибыль

Кривая чистой прибыли должна быть, как можно ближе к трендовой линии. Направление трендовой линии и чистой прибыли — вверх.

Чистая прибыль предприятия с большой вероятностью упадёт в 2022 году до уровня 2020 года. Рост чистой прибыли за отчётный период составил — 330%. Прогноз чистой прибыли к концу финансового года, 850-900 млн рублей — оправдался

Эффективность

Общая эффективность предприятия — высокая. Рост общей эффективности предприятия в отчётном периоде составил — 9%.

Общая оценка эффективности предприятия — 42 балла. Предприятие высокоэффективное.

Инвестиционный риск

Уровень инвестиционного риска — максимальный. Доля облигаций ООО «Айди Коллект», от общей доли активов инвестиционного портфеля, может достигать 0.56%

Облигации ООО «Айди Коллект»

На фондовом рынке, предприятие представлено следующими облигациями:

Карта рейтингов облигаций

^{_{*Данные таблицы не отображаются в турбо-страницах}}

Денежные потоки ООО «Айди Коллект»

Показатели денежных потоков за отчётный период:

• Операционный — положительный — 1 млрд рублей
• Инвестиционный — отрицательный — 3 млрд рублей
• Финансовый — положительный — 3 млрд рублей
• Совокупный: — положительный — 1 млрд рублей

Кредитоспособность ООО «Айди Коллект»

Уровень кредитоспособности (УКС) компании определяется её классом.

• 1-й класс — 1.00-1.10 — кредитование не вызывает сомнений
• 2-й класс — 1.11-2.40 — требуется взвешенное решение при кредитовании
• ✔ 3-й класс — 2.41-3.00 — кредитование связано с повышенным риском.

Рейтинг ООО «Айди Коллект»

Рейтинг компании напрямую зависит от уровня инвестиционного риска. Инвестиционный риск рассчитан по авторской методике «Скоринговая модель финансового анализа коммерческих предприятий «ЛИСП» и прошёл двухгодичную апробацию на финансовых показателях российских компаний.

Рейтинг ЛИСП

На основании рассчитанных коэффициентов финансового состояния предприятия, по итогам 2021 финансового года, ООО «Айди Коллект» был присвоен рейтинг ЛИСП на уровне rlD по национальной шкале.

Рейтинг-статистика с 2017 по 2021 гг.

Рейтинг от «АКРА»: нет
Рейтинг от «Эксперт РА»: нет
Кредитный скоринг Интерфакса: CCC+{ru}
Индекс Финансового Риска RusBonds: 44
Индекс Платежной Дисциплины RusBonds: 88
Индекс Должной Осмотрительности RusBonds: 1

Экспертное заключение

❗ ООО «Айди Коллект» — рискованное, закредитованное, низколиквидное, высокоэффективное предприятие.

Несмотря на низкие финансовые показатели, компания оказалась в разряде высокоэффективных. Высокая эффективность показана за счёт соизмеримой чистой прибыли с собственным капиталом. Рост чистой прибыли носит случайный характер и вероятность падения доходов в 2022 году очень высока. Поэтому эффективность компании можно оценивать на уровне 30 баллов, что так же является высоким показателем эффективности.

Заёмный капитал превышает собственный в 2.35 раза и обеспечен собственными резервами на 43%. Половина всего заёмного капитала — это текущие обязательства, 1632 млн рублей, которые размазаны по всему году. Чтобы их погасить в полном объёме, на конец текущего периода у компании недостаточно ликвидности. Дефицит ликвидности составляет 1.3 млрд рублей и это с учётом всей дебиторской задолженности. Выход у компании один, вернее два: показывать высокодоходную операционную деятельность или брать в долг. Смотрим, что реальнее.

Операционная деятельность компании положительная и показана за счёт высокой прибыли. Напоминаю, что высокая чистая прибыль в отчётном периоде имеет импульсивный характер и может не подтвердиться в 2022 году. Поэтому, для её стабилизации, компания в отчётном периоде взяла в долг 1.45 млрд долгосрочных денег и 0.88 млрд краткосрочных, и вместе с чистой прибылью вложила все 3.2 млрд рублей в своё долгосрочное развитие. Если эти вложения смогут повлиять на текущую операционную деятельность и она по доходности будет показывать уровень 2021 года, то компания сможет рассчитываться со своими долгами. Если доходы не стабилизируются или начнут падать, то компания будет иметь трудности с погашением текущих обязательств. Как будет в действительности, сказать трудно. Поэтому надо отслеживать финансовое состояние конторы ежеквартально и уже по итогам промежуточного анализа принимать инвестиционное решение.

Денежные потоки компании сбалансированы, но я в это контору не вкладывался бы. Очень высокий риск подарить свои деньги незнакомому дяде.

Инвестиционная вероятность банкротства: 80%

Статистическая вероятность банкротства: 53%

Целесообразность инвестирования: сильно отрицательная

На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО «Айди Коллект» значительно ниже риска потери инвестиций.

Для самостоятельного финансового экспресс-анализа бесплатный ЛИСП-ИР скачать

Баланс ООО «Айди Коллект»

Финансовые коэффициенты ООО «Айди Коллект»

Предыдущий финансовый анализ ООО «Айди Коллект»

Другие эмитенты ВДО

• Рейтинг ООО «Солид-Лизинг» — 2021 — видеообзор
• Рейтинг ПАО ЛК «Европлан» — 2021
• Рейтинг ПАО «Ашинский метзавод» — 2021 — видеообзор