ООО «Интерлизинг» — рискованное, закредитованное, неликвидное, малоэффективное предприятие. Заёмный капитал превышает собственный в 5.8 раза и обеспечен собственными резервами на 9%. Заёмный капитал составляют: 50% долгосрочные заёмные средства; 50% краткосрочные заёмные средства, основная доля которых приходится на кредиторскую задолженность. Кредиторская задолженность растёт, впрочем, как и растёт дебиторская. Рост дебиторской задолженности в отчётном периоде составил 71% из-за чего компания недополучила 6.6 млрд денег. Нехватка средств была компенсирована за счёт займов, как долгосрочных, так и краткосрочных.
Из всех заёмных денег, компания инвестировала в бизнес только 64%, остальными деньгами компания решала свои проблемы, которые у неё несомненно есть, так как почти все оборотные средства зависли в дебиторской задолженности и рассчитывать на их быстрый возврат не приходится. В связи с плохим погашением дебиторской задолженности, у компании образовался излишек заёмных средств на сумму 6.8 млрд рублей. Весь этот долг надо обслуживать, однако оборачиваемость активов снижается и рассчитывать на рост выручки и доходов не приходится. Остаётся уповать на новые займы, чем компания с удовольствием и пользуется. «Интерлизинг» был вновь замечен на бирже с протянутой рукой в июне 2022 года
Общие сведения
ИНН: 7802131219
Полное наименование юридического лица: Общество с ограниченной ответственностью «Интерлизинг»
ОКВЭД: 64.91 — Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Сектор рынка по ОКВЭД: Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Карточка предприятия на Яндексе и отзывы о компании
Все выводы о финансовом состоянии предприятия действительны на момент составления бухгалтерского баланса (РСБУ).
❗ Политика предоставления информации
Видеообзор финансового состояния ООО «Интерлизинг»
Скачайте бесплатную версию ЛИСП-ИР-2.0 для самостоятельного, предварительного, финансового анализа прямо сейчас. Работает с MS Excel 2007 или выше.
Финансовое состояние ООО «Интерлизинг»
Финансовое состояние и финансовая устойчивость предприятия — два важных коррелирующих параметра. Линии должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Чем выше разница, тем выше риск.
Рост уровня финансового состояния к концу отчётного периода составил — 38%, рост уровня финансовой устойчивости — 212%. Сбалансированность финансовых показателей ухудшилась.
Финансовое состояние — 23 балла, рискованное. Финансовое положение с преобладанием заёмных средств.
Финансовая устойчивость — 35 баллов. Очень высокий риск банкротства. Возможны трудности по погашению текущих обязательств.
Платёжеспособность
Коэффициент общей платёжеспособности отражает возможность предприятия погасить все свои обязательства за счёт всех своих активов. Минимальное значение — 1.0
Платёжеспособность предприятия на конец отчётного периода — 0.56. Рост платёжеспособности за отчётный период — 12%.
Финансовые результаты
Под долгом предприятия подразумевается весь заёмный капитал на конец отчётного периода. Идеальное положение дохода к долгу на графике: долг падает — доход растёт; доход выше долга.
За отчётный период, доход предприятия составил 21.7 млрд рублей. Прогноз суммы доходов предприятия на конец 2021 года, 17-19 млрд рублей — оправдался
Заёмный капитал к концу периода вырос на 65% и составил 32.6 млрд рублей.
Чистая прибыль
Чистая прибыль предприятия нестабильна Рост чистой прибыли за отчётный период составил — 61%. Прогноз чистой прибыли к концу финансового года, 550-600 млн рублей — оправдался
Эффективность
Общая оценка эффективности предприятия — 16 баллов. Предприятие малоэффективное. Снижение общей эффективности предприятия в отчётном периоде составило — 1%.
Инвестиционный риск
Уровень инвестиционного риска — высокий. Доля облигаций ООО «Интерлизинг», от общей доли активов инвестиционного портфеля, может достигать 1.45%
Облигации ООО «Интерлизинг»
На фондовом рынке, предприятие представлено следующими облигациями:
Инструмент | ISIN | Доходность, % | Купон, % | НКД | Дата купона | Погашение |
---|---|---|---|---|---|---|
ИнтЛиз1Р07 | RU000A1077X0 | 16.97 | 16.00 | 4.82 | 14.05.2024 | 31.10.2026 |
ИнтЛиз1Р06 | RU000A106SF2 | 17.59 | 13.50 | 21.82 | 27.05.2024 | 24.08.2026 |
ИнтЛиз1Р08 | RU000A108AL4 | 16.77 | 15.75 | 3.02 | 18.05.2024 | 03.04.2027 |
ИнтЛиз1Р02 | RU000A103RY2 | 17.77 | 9.90 | 2.77 | 25.06.2024 | 24.09.2024 |
ИнтЛиз1Р03 | RU000A104W58 | 15.66 | 12.50 | 3.08 | 19.06.2024 | 19.06.2024 |
ИнтЛиз1Р04 | RU000A105FU0 | 16.37 | 12.35 | 24.36 | 14.05.2024 | 11.11.2025 |
ИнтЛиз1Р05 | RU000A105Y30 | 18.38 | 12.00 | 14.47 | 11.06.2024 | 10.03.2026 |
Облигационный долг, млн руб: 19 385 |
*Данные таблицы не отображаются в турбо-страницах
Денежные потоки ООО «Интерлизинг»
Показатели денежных потоков за отчётный период:
- Операционный — отрицательный — 3392 млн рублей
- Инвестиционный — отрицательный — 7637 млн рублей
- Финансовый — положительный — 11880 млн рублей
- Совокупный: — положительный — 850 млн рублей
Кредитоспособность ООО «Интерлизинг»
Уровень кредитоспособности (УКС) компании определяется её классом:
- 1-й класс — 1.00-1.16 — кредитоспособность высокая, минимальный риск для инвестиций
- 2-й класс — 1.17-1.58 — средняя кредитоспособность, высокий риск для инвестиций
- 3-й класс — 1.59-2.16 — умеренная кредитоспособность, значительный риск для инвестиций
- 4-й класс — 2.17-2.58 — кредитоспособность низкая, требуется взвешенное решение при инвестировании
- ✔ 5-й класс — 2.59-3.00 — предприятие некредитоспособное, максимальный риск для инвестиций
Рейтинг ООО «Интерлизинг»
Рейтинг компании напрямую зависит от уровня инвестиционного риска. Инвестиционный риск рассчитан по авторской методике «Скоринговая модель финансового анализа коммерческих предприятий «ЛИСП» и прошёл двухгодичную апробацию на финансовых показателях российских компаний.
Рейтинг ЛИСП
На основании рассчитанных коэффициентов финансового состояния предприятия, по итогам 2021 финансового года, ООО «Интерлизинг» был присвоен рейтинг ЛИСП на уровне rlCC по национальной шкале.
Рейтинг-статистика с 2019 по 2021 гг.
Рейтинг от «АКРА»: нет
Рейтинг от «Эксперт РА»: ruBBB+
Кредитный скоринг Интерфакса: нет
Индекс Финансового Риска RusBonds: 21
Индекс Платежной Дисциплины RusBonds: 82
Индекс Должной Осмотрительности RusBonds: 1
Баланс ООО «Интерлизинг»
Финансовые коэффициенты ООО «Интерлизинг»
Экспертное заключение
ООО «Интерлизинг»
Инвестиционная вероятность банкротства: 56.7%
Статистическая вероятность банкротства: 37.8%
Целесообразность инвестирования: сильно отрицательная
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО «Интерлизинг» значительно ниже риска потери инвестиций.
Для самостоятельного финансового экспресс-анализа ЛИСП-ИР-2.0 скачать
Финансовый анализ выполнен с помощью ЛИСП-2.0
Желаю вам доходных инвестиций. С уважением, Алексей Степанович Галицкий.
Предыдущий финансовый анализ ООО «Интерлизинг»