Лизинг всегда был и будет рискованным бизнесом для инвестиций. Хотя бы потому, что в обороте компании большая часть денег заёмная, а не своя собственная. Как правило, все лизинговые компании закредитованы и ООО «ЛК «Дельта» тому не исключение. Но закредитованность не приговор. Важно, как построен бизнес и насколько он эффективен. Одно дело работать, чтобы урвать здесь и сейчас, другое дело — работать и развиваться.
Общие сведения
ИНН: 2463057784
Полное наименование юридического лица: Общество с ограниченной ответственностью «Лизинговая компания «Дельта»
ОКВЭД: 64.91 — Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Сектор рынка по ОКВЭД: Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению.
Карточка предприятия на Яндексе и отзывы о компании
Все выводы о финансовом состоянии предприятия действительны на момент составления бухгалтерского баланса (РСБУ).
❗ Политика предоставления информации
Финансовое состояние ООО ЛК «Дельта»
Финансовое состояние и финансовая устойчивость предприятия — два важных коррелирующих параметра. Линии должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Чем выше разница, тем выше риск.
Рост финансового состояние к концу отчётного периода составил — 26%, рост финансовой устойчивости — 62%. Разница между показателями увеличилась с 7 баллов до 18.
Финансовое состояние — 23 балла, рискованное. Структура капитала неудовлетворительная. Существует угроза потери инвестиций.
Финансовая устойчивость — 41 балл. Умеренный риск банкротства. Возможны трудности по погашению текущих обязательств.
Платёжеспособность
Коэффициент общей платёжеспособности отражает возможность предприятия погасить все свои обязательства за счёт всех своих активов. Минимальное значение — 1.0
Платёжеспособность предприятия на конец отчётного периода — 0.65
Стабильный рост платёжеспособности с 2018 по 2020 гг. Темп роста платёжеспособности в отчётном периоде составил 9.9%
Финансовые результаты
Под долгом предприятия подразумевается весь заёмный капитал на конец отчётного периода. Идеальное положение дохода к долгу на графике: долг падает — доход растёт; доход выше долга.
За отчётный период, доход предприятия составил 7.97 млрд рублей, и, по отношению к предыдущему периоду, вырос на 21%.
Заёмный капитал к концу отчётного периода вырос на 30% и составил 7.84 млрд рублей.
Чистая прибыль
Кривая чистой прибыли должна быть, как можно ближе к трендовой линии. Направление трендовой линии и чистой прибыли — вверх.
Чистая прибыль предприятия имеет теоретическую тенденцию к дальнейшему росту. Снижение чистой прибыли за отчётный период составило — 13%.
Эффективность
Общая эффективность предприятия — низкая. Снижение общей эффективности бизнеса в отчётном периоде составило — 26%.
Общая оценка эффективности предприятия — 9 баллов. Предприятие малоэффективное.
Инвестиционный риск
Уровень инвестиционного риска — высокий. Доля облигаций ООО ЛК «Дельта», от общей доли активов инвестиционного портфеля, может достигать 1.62%
Облигации ООО ЛК «Дельта»
На фондовом рынке, предприятие представлено следующими облигациями:
код ISIN — доходность эф., %
- RU000A103CD8 — 15.15
Общий облигационный долг: 370 млн рублей
Средняя доходность: 15.15%
Рейтинг ООО ЛК «Дельта»
Рейтинг компании напрямую зависит от уровня инвестиционного риска. Инвестиционный риск рассчитан по авторской методике «Скоринговая модель финансового анализа коммерческих предприятий «ЛИСП» и прошёл двухгодичную апробацию на финансовых показателях российских компаний.
Рейтинг ЛИСП
На основании рассчитанных коэффициентов финансового состояния предприятия, по итогам 2020 финансового года, ООО ЛК «Дельта» был присвоен рейтинг ЛИСП на уровне ruCCC по национальной шкале.
Рейтинг-статистика с 2017 по 2020 гг.
Рейтинг от «АКРА»: нет
Рейтинг от «Эксперт РА»: ruBBB-
Кредитный скоринг Интерфакса: BBB+{ru}
Индекс Финансового Риска RusBonds: 18
Индекс Платежной Дисциплины RusBonds: нет
Индекс Должной Осмотрительности RusBonds: 1
Экспертное заключение
❗ ООО «Лизинговая компания «Дельта» — малоэффективное, закредитованное, с низкой платёжеспособностью и высоким инвестиционным риском предприятие. Собственный оборотный капитал низкий. Оборачиваемость активов 484 дня, что лучше чем по сектору в 2 раза
Инвестиционная вероятность банкротства: 29.2%
Статистическая вероятность банкротства: 19,5%
Целесообразность инвестирования: -9.2
Инвестиционный риск не оправдан высокой купонной доходностью. Вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО ЛК «Дельта» ниже риска потери инвестиций.
Желаю вам доходных инвестиций. С уважением, Алексей Степанович Галицкий.