Рейтинг ООО «Лизинговая компания «Дельта» — 2021 + видеообзор

ООО «Лизинговая компания «Дельта» — рискованное, закредитованное, неликвидное, малоэффективное предприятие. Заёмный капитал превышает собственный в 3.25 раза и обеспечен собственными резервами на 17%. Заёмный капитала вырос на 54% и опережает темп роста собственного капитала — 14%. С ростом заёмного капитала сократился собственный оборотный капитал относительно прошлого отчётного периода, а так же сократилась доля собственных средств в обороте. Это скажется на снижении уровня доходов компании, либо их непропорциональному росту относительно долгов. Основная масса долга компании — текущие обязательства, которые составляют 6.1 млрд рублей, которые потребуется погасить в 2022 году. Долгосрочных обязательств у компании на 5.8 млрд. Примечательно, что облигационный долг составляет всего 370 млн рублей. Значит компания должна в основном банкам и чем она будет расплачиваться уже другой вопрос. В любом случае ликвидность компании недостаточная. Поимеют компанию стопудово.

Рейтинг ООО "Лизинговая компания "Дельта" - 2021 + видеообзор

Общие сведения

ИНН: 2463057784

Полное наименование юридического лица: Общество с ограниченной ответственностью «Лизинговая компания «Дельта»

ОКВЭД: 64.91 — Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)

Сектор рынка по ОКВЭД: Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению

Официальный сайт компании

Карточка предприятия на Яндексе и отзывы о компании

Все выводы о финансовом состоянии предприятия действительны на момент составления бухгалтерского баланса (РСБУ).

❗ Политика предоставления информации

Видеообзор финансового состояния ООО «Лизинговая компания «Дельта»

* Речь в видео идёт о распространении второй версии ЛИСП, а не ЛИСП-ИР, как я сказал.

Скачайте бесплатную версию ЛИСП-ИР-2.0 для самостоятельного, предварительного, финансового анализа прямо сейчас. Работает с MS Excel 2007, 2013.

Финансовое состояние ООО «Лизинговая компания «Дельта»

Финансовое состояние и финансовая устойчивость предприятия — два важных коррелирующих параметра. Линии должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Чем выше разница, тем выше риск.

Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости

Снижение уровня финансового состояния к концу отчётного периода составило — 50%, снижение уровня финансовой устойчивости — 76%. Сбалансированность финансовых показателей улучшилась.

Уровень финансового состояния
Уровень финансового состояния

Финансовое состояние — 12 баллов, крайне низкое. Финансовое положение с преобладанием заёмных средств.

Уровень финансовой устойчивости
Уровень финансовой устойчивости

Финансовая устойчивость — 10 баллов. Очень высокий риск банкротства. Возможны трудности по погашению текущих обязательств.

Платёжеспособность

Коэффициент общей платёжеспособности отражает возможность предприятия погасить все свои обязательства за счёт всех своих активов. Минимальное значение — 1.0

Динамика платёжеспособности ООО "Лизинговая компания "Дельта"
Динамика платёжеспособности ООО «Лизинговая компания «Дельта»

Платёжеспособность предприятия на конец отчётного периода — 0.44. Снижение платёжеспособности за отчётный период — 33%.

Финансовые результаты

Под долгом предприятия подразумевается весь заёмный капитал на конец отчётного периода. Идеальное положение дохода к долгу на графике: долг падает — доход растёт; доход выше долга.

Динамика доходов и долгов ООО "Лизинговая компания "Дельта"
Динамика доходов и долгов ООО «Лизинговая компания «Дельта»

За отчётный период, доход предприятия составил 9 млрд рублей. Прогноз суммы доходов предприятия на конец 2021 года — не проводился

Заёмный капитал к концу периода вырос на 54% и составил 12 млрд рублей.

 Финансовые результаты
Финансовые результаты

Чистая прибыль

Чистая прибыль предприятия нестабильна. Рост чистой прибыли за отчётный период составил — 2%. Прогноз чистой прибыли к концу финансового года — не проводился

Эффективность

Уровень общей эффективности
Уровень общей эффективности

Общая оценка эффективности предприятия — 23 балла. Предприятие малоэффективное. Снижение общей эффективности предприятия в отчётном периоде составило — 12%.

Инвестиционный риск

Уровень инвестиционного риска ООО "Лизинговая компания "Дельта"
Уровень инвестиционного риска ООО «Лизинговая компания «Дельта»

Уровень инвестиционного риска — максимальный. Доля облигаций ООО «Лизинговая компания «Дельта», от общей доли активов инвестиционного портфеля, может достигать 0.54%

Облигации ООО «Лизинговая компания «Дельта»

На фондовом рынке, предприятие представлено следующими облигациями:

наименование — доходность эф./купон., %

  1. Дельта ЛК-001Р-01 — 20.57/10.5

Общий облигационный долг: 370 млн рублей
Средняя доходность эф./купон., %: 20.57/10.5

Денежные потоки ООО «Лизинговая компания «Дельта»

Показатели денежных потоков за отчётный период:

  • Операционный — положительный — 324 млн рублей
  • Инвестиционный — отрицательный — 4485 млн рублей
  • Финансовый — положительный — 4460 млн рублей
  • Совокупный: — положительный — 299 млн рублей
Денежные потоки ООО "Лизинговая компания "Дельта"
Денежные потоки ООО «Лизинговая компания «Дельта»

Кредитоспособность ООО «Лизинговая компания «Дельта»

Уровень кредитоспособности (УКС) компании определяется её классом:

Уровень кредитоспособности ЛИСП
Уровень кредитоспособ-ности ЛИСП
  • 1-й класс — 1.00-1.16 — кредитоспособность высокая, минимальный риск для инвестиций
  • 2-й класс — 1.17-1.58 — средняя кредитоспособность, высокий риск для инвестиций
  • 3-й класс — 1.59-2.16 — умеренная кредитоспособность, значительный риск для инвестиций
  • 4-й класс — 2.17-2.58 — кредитоспособность низкая, требуется взвешенное решение при инвестировании
  • 5-й класс2.59-3.00 — предприятие некредитоспособное, максимальный риск для инвестиций

Рейтинг ООО «Лизинговая компания «Дельта»

Рейтинг компании напрямую зависит от уровня инвестиционного риска. Инвестиционный риск рассчитан по авторской методике «Скоринговая модель финансового анализа коммерческих предприятий «ЛИСП» и прошёл двухгодичную апробацию на финансовых показателях российских компаний.

Рейтинг ЛИСП

Рейтинг ЛИСП
Рейтинг ЛИСП

На основании рассчитанных коэффициентов финансового состояния предприятия, по итогам 2021 финансового года, ООО «Лизинговая компания «Дельта» был присвоен рейтинг ЛИСП на уровне rlD по национальной шкале.

Рейтинг-статистика с 2019 по 2021 гг.

Динамика изменений рейтинга
Динамика изменений рейтинга

Рейтинг от «АКРА»: нет
Рейтинг от «Эксперт РА»: ruBBB-
Кредитный скоринг Интерфакса: BB+{ru}
Индекс Финансового Риска RusBonds: 50
Индекс Платежной Дисциплины RusBonds: нет
Индекс Должной Осмотрительности RusBonds: 1

Баланс ООО «Лизинговая компания «Дельта»

Баланс ООО "Лизинговая компания "Дельта"
Баланс ООО «Лизинговая компания «Дельта»

Финансовые коэффициенты ООО «Лизинговая компания «Дельта»

 Финансовые коэффициенты ООО "Лизинговая компания "Дельта"
Финансовые коэффициенты ООО «Лизинговая компания «Дельта»

Экспертное заключение

Инвестиционная вероятность банкротства: 80%

Статистическая вероятность банкротства: 53%

Целесообразность инвестирования: сильно отрицательная

На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО «Лизинговая компания «Дельта» значительно ниже риска потери инвестиций.

Для самостоятельного финансового экспресс-анализа ЛИСП-ИР-2.0 скачать

Желаю вам доходных инвестиций. С уважением, Алексей Степанович Галицкий.

Финансовый анализ выполнен с помощью ЛИСП-2.0

Предыдущий финансовый анализ ООО «Лизинговая компания «Дельта»

Другие эмитенты

5 3 голоса
Рейтинг
Подписаться
Уведомить о
guest
8 комментариев
Старые
Новые Популярные
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии