Рейтинг ООО «Роял Капитал» — 2021

В целом компания ООО «Роял Капитал» достаточно стабильная на протяжении последних четырёх лет. Говорит, что она лизинговая, однако финансовая отчётность утверждает, что компания занимается не лизингом, а финансированием других компаний и эти компании могут быть уже лизинговыми. Стабильность компании может притупить память инвестора и возвести её в ряд надёжных. Поэтому, своим долгом считаю напомнить, что все финансовые компании ничего сами не производят, а берут только в долг, чтобы распихать эти деньги внутри своей группы. В случае финансовых катаклизмов, подобные конторы сильно рискуют остаться без денег, а вместе с ними подвержены этому риску и инвесторы, которые деньги им дали. В итоге инвестор должен сильно подумать сколько вкладывать в финансовую контору и надо ли ему это вообще, так как за банкротство одной конторы в группе, другие конторы не отвечают, согласно федеральному закону.

Рейтинг ООО "Роял Капитал" - 2021

Общие сведения

ИНН: 4025428684

Полное наименование юридического лица: Общество с ограниченной ответственностью «Роял Капитал»

ОКВЭД: 64.91 — Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) в прочих областях, кроме племенных животных

Сектор рынка по ОКВЭД: Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению

Официальный сайт компании

Карточка предприятия на Яндексе и отзывы о компании

Все выводы о финансовом состоянии предприятия действительны на момент составления бухгалтерского баланса (РСБУ).

❗ Политика предоставления информации

Финансовое состояние ООО «Роял Капитал»

Финансовое состояние и финансовая устойчивость предприятия — два важных коррелирующих параметра. Линии должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Чем выше разница, тем выше риск.

Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости

Снижение уровня финансового состояние к концу отчётного периода составило — 11%, рост уровня финансовой устойчивости — 12%. Сбалансированность финансовых показателей ухудшилась.

Уровень финансового состояния
Уровень финансового состояния

Финансовое состояние — 60 баллов, минимально допустимого уровня. Финансовое положение с преобладанием заёмных средств.

Уровень финансовой устойчивости
Уровень финансовой устойчивости

Финансовая устойчивость — 71 балл. Средний риск банкротства. Возможны трудности по погашению долгосрочных обязательств.

Платёжеспособность

Коэффициент общей платёжеспособности отражает возможность предприятия погасить все свои обязательства за счёт всех своих активов. Минимальное значение — 1.0

Динамика платёжеспособности ООО "Роял Капитал"
Динамика платёжеспособности ООО «Роял Капитал»

Платёжеспособность предприятия на конец отчётного периода — 1.31. Снижение платёжеспособности за отчётный период — 4%.

Финансовые результаты

Под долгом предприятия подразумевается весь заёмный капитал на конец отчётного периода. Идеальное положение дохода к долгу на графике: долг падает — доход растёт; доход выше долга.

Динамика доходов и долгов ООО "Роял Капитал"
Динамика доходов и долгов ООО «Роял Капитал»

За отчётный период, доход предприятия составил 340 млн рублей. Прогноз суммы доходов предприятия на конец 2021 года, 300-330 млн рублей — подтвердился

Заёмный капитал к концу периода вырос на 16% и составил 383 млн рублей.

 Финансовые результаты
Финансовые результаты

Чистая прибыль

Кривая чистой прибыли должна быть, как можно ближе к трендовой линии. Направление трендовой линии и чистой прибыли — вверх.

Динамика чистой прибыли ООО "Роял Капитал"
Динамика чистой прибыли ООО «Роял Капитал»

Чистая прибыль предприятия нестабильна. Снижение чистой прибыли за отчётный период составило — 52%. Прогноз чистой прибыли к концу финансового года, 9-11 млн рублей — не оправдался

Эффективность

Динамика общей эффективности
Динамика общей эффективности

Общая эффективность предприятия — низкая. Снижение общей эффективности предприятия в отчётном периоде составило — 24%.

Уровень общей эффективности
Уровень общей эффективности

Общая оценка эффективности предприятия — 11 баллов. Предприятие малоэффективное.

Инвестиционный риск

Уровень инвестиционного риска ООО "Роял Капитал"
Уровень инвестиционного риска ООО «Роял Капитал»

Уровень инвестиционного риска — средний. Доля облигаций ООО «Роял Капитал», от общей доли активов инвестиционного портфеля, может достигать 3.26%

Облигации ООО «Роял Капитал»

На фондовом рынке, предприятие представлено следующими облигациями:

наименование — доходность эф./купон., %

  1. Роял Капитал-БО-П04 — 27.5/14
  2. Роял Капитал-БО-П05 — 26.45/13
  3. Роял Капитал-БО-П06 — 19.02/16.5

Общий облигационный долг: 250 млн рублей
Средняя доходность эф./купон., %: 24.32/14.5

Денежные потоки ООО «Роял Капитал»

Показатели денежных потоков за отчётный период:

  • Операционный — положительный — 25 млн рублей
  • Инвестиционный — отрицательный — 24 млн рублей
  • Финансовый — положительный — 3 млн рублей
  • Совокупный: — положительный — 4 млн рублей
Денежные потоки ООО "Роял Капитал"
Денежные потоки ООО «Роял Капитал»

Кредитоспособность ООО «Роял Капитал»

Уровень кредитоспособности ЛИСП
Уровень кредитоспособ-ности ЛИСП

Уровень кредитоспособности (УКС) компании определяется её классом.

  • 1-й класс — 1.00-1.10 — кредитование не вызывает сомнений
  • 2-й класс — 1.11-2.40 — требуется взвешенное решение при кредитовании
  • 3-й класс — 2.41-3.00 — кредитование связано с повышенным риском.

Рейтинг ООО «Роял Капитал»

Рейтинг компании напрямую зависит от уровня инвестиционного риска. Инвестиционный риск рассчитан по авторской методике «Скоринговая модель финансового анализа коммерческих предприятий «ЛИСП» и прошёл двухгодичную апробацию на финансовых показателях российских компаний.

Рейтинг ЛИСП

Рейтинг ЛИСП
Рейтинг ЛИСП

На основании рассчитанных коэффициентов финансового состояния предприятия, по итогам 2021 финансового года, ООО «Роял Капитал» был присвоен рейтинг ЛИСП на уровне ruBBB по национальной шкале.

Рейтинг-статистика с 2017 по 2021 гг.

Динамика изменений рейтинга
Динамика изменений рейтинга

Рейтинг от «АКРА»: нет
Рейтинг от «Эксперт РА»: нет
Кредитный скоринг Интерфакса: BB+{ru}
Индекс Финансового Риска RusBonds: 12
Индекс Платежной Дисциплины RusBonds: нет
Индекс Должной Осмотрительности RusBonds: 3

Экспертное заключение

❗ ООО «Роял Капитал» — закредитованное, частично неликвидное, относительно стабильное, малоэффективное предприятие.

Заёмный капитал больше собственного в 3.9 раза и не обеспечен резервами компании. Растёт. Большая часть долга, это долгосрочные обязательства и только 1/10 часть от всего долга — текущие. В связи с этим, ликвидность компании по срочным и краткосрочным обязательствам достаточная. Однако в связи с сокращающимся собственным (оборотным) капиталом и сокращающейся долей собственных средств в обороте, следует ожидать снижение денежных потоков и, как следствие, снижения доходов и чистой прибыли. Если это произойдёт, то компания будет испытывать трудности в случае расчётов по долгосрочным обязательствам, например таким, как погашение тела облигации, если конечно оно предусмотрено в 2022 году.

Операционная деятельность компании положительная за счёт частично погашенной дебиторской задолженности на 103 млн рублей, невыплаченной кредиторской задолженности на 32 млн и собственной чистой прибыли на 8 млн денег. Однако, вся чистая прибыль и 2.5 млн ранее накопленной, была изъята из оборотных активов компании. Возможно, контора перекладывается в другие, более прибыльные проекты, так как к этой сумме было добавлено 19 млн долгосрочных заёмных рублей и увеличен уставный капитал на 40 млн рублей. К чему бы это вдруг? Хотят выйти на более солидные кредиты?

Так, или иначе, совокупный денежный поток за отчётный период положительный. Перекоса денежных потоков в ту, или иную сторону нет.

Эффективность компании вполне справедливая.

Инвестиционная вероятность банкротства: 5.3%

Статистическая вероятность банкротства: 3.5%

Целесообразность инвестирования: +10

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью;
надёжностью финансового состояния.

На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО «Роял Капитал» выше риска потери инвестиций.

Желаю вам доходных инвестиций. С уважением, Алексей Степанович Галицкий.

Баланс ООО «Роял Капитал»

Баланс ООО "Роял Капитал"
Баланс ООО «Роял Капитал»

Финансовые коэффициенты ООО «Роял Капитал»

 Финансовые коэффициенты ООО "Роял Капитал"
Финансовые коэффициенты ООО «Роял Капитал»

[/wau-close]

Финансовый анализ выполнен с помощью ЛИСП-1.0

Предыдущий финансовый анализ ООО «Роял Капитал»

Другие эмитенты ВДО

5 1 голос
Рейтинг
Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии