ООО «Соби-Лизинг» — умеренно рискованное, закредитованное, частично неликвидное, неэффективное предприятие. Заёмный капитал превышает собственный в 8.82 раза и обеспечен собственными резервами на 10%. Текущие обязательства компании, на начало 2022 года, составили 139 млн рублей, из которых 136 млн рублей — срочные обязательства. Из-за недостатка высоколиквидных активов, у компании нет возможности погасить в полном объёме все срочные обязательства. Дефицит ликвидности составляет 80 млн рублей. Однако, учитывая специфику деятельности компании, погашение срочных долгов будет проводится за счёт менее ликвидных активов, а именно — дебиторской задолженности.
Дебиторская задолженность, из года в год находится примерно на одном уровне, несмотря на рост долгов. Это может свидетельствовать о налаженной работе с контрагентами и своевременном её погашении.
Компания в отчётном периоде выходила на биржу с одним выпуском, но по каким-то причинам не разместилась. Так, или иначе, но компания без денег не осталась. В отчётном периоде компания увеличила долгосрочные обязательства на 625 млн рублей. Практически все занятые деньги, компания вложила в различные внеоборотные активы, а так же по 50 млн рублей было инвестировано в основные средства и материальные ценности.
Компания неэффективная. Справедливая эффективность компании на уровне 1%, или 3 баллов по 100-балльной шкале. При доходах в 1.4 млрд рублей, чистая прибыль составляет всего 8 млн, то есть компания работает ради того, чтобы работать. Тем не менее маржинальность у компании на уровне 10%, однако она практически полностью съедается расходами компании.
Общие сведения
ИНН: 2311127765
Полное наименование юридического лица: Общество с ограниченной ответственностью «Соби-Лизинг»
ОКВЭД: 64.91.2 — Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) в прочих областях, кроме племенных животных
Сектор рынка по ОКВЭД: Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Карточка предприятия на Яндексе и отзывы о компании
Все выводы о финансовом состоянии предприятия действительны на момент составления бухгалтерского баланса (РСБУ).
❗ Политика предоставления информации
Финансовое состояние ООО «Соби-Лизинг»
Финансовое состояние и финансовая устойчивость предприятия — два важных коррелирующих параметра. Линии должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Чем выше разница, тем выше риск.
Снижение уровня финансового состояние к концу отчётного периода составил — 9%, уровень финансовой устойчивости — на прежнем уровне. Сбалансированность финансовых показателей ухудшилась.
Финансовое состояние — 49 баллов, минимально допустимого уровня. Финансовое положение с преобладанием заёмных средств.
Финансовая устойчивость — 68 баллов. Умеренный риск банкротства. Возможны трудности по погашению текущих обязательств.
Платёжеспособность
Коэффициент общей платёжеспособности отражает возможность предприятия погасить все свои обязательства за счёт всех своих активов. Минимальное значение — 1.0
Платёжеспособность предприятия на конец отчётного периода — 0.34 Снижение платёжеспособности за отчётный период — 38%.
Финансовые результаты
Под долгом предприятия подразумевается весь заёмный капитал на конец отчётного периода. Идеальное положение дохода к долгу на графике: долг падает — доход растёт; доход выше долга.
За отчётный период, доход предприятия составил 1.4 млрд рублей. Прогноз суммы доходов предприятия на конец 2021 года, 1.1-1.3 млрд рублей — оправдался
Заёмный капитал к концу периода вырос на 65% и составил 1.5 млрд рублей.
Чистая прибыль
Чистая прибыль предприятия нестабильна. Рост чистой прибыли за отчётный период составил — 8%. Прогноз чистой прибыли к концу финансового года, 7.5-8.0 млн рублей — оправдался
Эффективность
Общая оценка эффективности предприятия — 8 баллов. Предприятие неэффективное. Снижение общей эффективности предприятия в отчётном периоде составило — 8%.
Инвестиционный риск
Уровень инвестиционного риска — умеренный. Доля облигаций ООО «Соби-Лизинг», от общей доли активов инвестиционного портфеля, может достигать 2.92%
Облигации ООО «Соби-Лизинг»
На фондовом рынке, предприятие представлено следующими облигациями*
| Инструмент | ISIN | Доходность, % | Купон, % | НКД | Дата купона | Погашение |
|---|---|---|---|---|---|---|
| СОБИЛИЗ1Р4 | RU000A107EE3 | 20.19 | 19.00 | 4.54 | 17.05.2024 | 03.12.2026 |
| СОБИЛИЗ1Р3 | RU000A1078H1 | 19.68 | 17.50 | 3.15 | 19.05.2024 | 05.11.2026 |
| СОБИЛИЗ1Р1 | RU000A105CL6 | 17.95 | 16.00 | 0.48 | 24.05.2024 | 16.10.2025 |
| СОБИЛИЗ1Р2 | RU000A106AK0 | 19.54 | 14.30 | 0.60 | 24.05.2024 | 14.05.2026 |
| Облигационный долг, млн руб: 494 | ||||||
*Данные таблицы не отображаются в турбо-страницах
Денежные потоки ООО «Соби-Лизинг»
Показатели денежных потоков за отчётный период:
- Операционный — отрицательный — 30 млн рублей
- Инвестиционный — отрицательный — 634 млн рублей
- Финансовый — положительный — 636 млн рублей
- Совокупный: — отрицательный — 29 млн рублей
Кредитоспособность ООО «Соби-Лизинг»
Уровень кредитоспособности (УКС) компании определяется её классом:
- 1-й класс — 1.00-1.16 — кредитоспособность высокая, минимальный риск для инвестиций
- 2-й класс — 1.17-1.58 — средняя кредитоспособность, высокий риск для инвестиций
- ✔ 3-й класс — 1.59-2.16 — умеренная кредитоспособность, значительный риск для инвестиций
- 4-й класс — 2.17-2.58 — кредитоспособность низкая, требуется взвешенное решение при инвестировании
- 5-й класс — 2.59-3.00 — предприятие некредитоспособное, максимальный риск для инвестиций
Рейтинг ООО «Соби-Лизинг»
Рейтинг компании напрямую зависит от уровня инвестиционного риска. Инвестиционный риск рассчитан по авторской методике «Скоринговая модель финансового анализа коммерческих предприятий «ЛИСП» и прошёл двухгодичную апробацию на финансовых показателях российских компаний.
Рейтинг ЛИСП
На основании рассчитанных коэффициентов финансового состояния предприятия, по итогам 2021 финансового года, ООО «Соби-Лизинг» был присвоен рейтинг ЛИСП на уровне rlBB+ по национальной шкале.
Рейтинг-статистика с 2019 по 2021 гг.
Рейтинг от «АКРА»: нет
Рейтинг от «Эксперт РА»: ruBB
Кредитный скоринг Интерфакса: BBB-{ru}
Индекс Финансового Риска RusBonds: 42
Индекс Платежной Дисциплины RusBonds: нет
Индекс Должной Осмотрительности RusBonds: 1
Баланс ООО «Соби-Лизинг»
Финансовые коэффициенты ООО «Соби-Лизинг»
Экспертное заключение
ООО «Соби-Лизинг»
Инвестиционная вероятность банкротства: 7.9%
Статистическая вероятность банкротства: 5.3%
Инвестиционный риск будет минимально оправдан, если купонная доходность по ценным бумагам составит не менее 10% годовых
Для самостоятельного финансового экспресс-анализа бесплатный ЛИСП-ИР-2.0 скачать
Предыдущий финансовый анализ ООО «Соби-Лизинг»
Другие эмитенты ВДО
- Рейтинг ООО «Фэс-Агро» — rlCC
- Рейтинг ООО «Иркутская Нефтяная Компания» — rlAA+
- Рейтинг ООО «С-Инновации» — rlAA
Считаете обзор полезным?