ООО «Тами и Ко» — рискованное, закредитованное, неликвидное, среднеэффективное предприятие. Заёмный капитал превышает собственный в 2.81 раза и обеспечен собственными резервами на 34%. Большая часть заёмного капитала, точнее 63% — это текущие обязательства. 3.3 млрд рублей текущих обязательств состоят из 2.2 и 1.1 млрд рублей срочных и краткосрочных обязательств, срок погашения которых приходится на 2022 год. Однако, учитывая то, что 2.2 млрд долга, это кредиторская задолженность, можно предположить, что компания будет договариваться с контрагентами о переносе сроков погашения, тем более, что кредиторская задолженность компании растёт из года в год.
Собственный капитал компании, в отчётном периоде, вырос на 52%, что привело к незначительному росту финансового состояния компании, однако собственный оборотный капитал крайне низок в сравнении с заёмным и собственным капиталами. Все оборотные средства 3.3 млрд денег из 3.5 зависли в дебиторской задолженности и запасах. Запасы компании реализуются крайне плохо из-за чего компания недополучает солидное количество денег. Решение проблемы компания нашла в долгосрочном долге. С помощью него были погашены краткосрочные обязательства, остальная часть заёмных средств вместе с нераспределённой прибылью была проинвестирована в долгосрочные проекты. Долгосрочные инвестиции, это конечно хорошо, но деньги компании нужны сейчас, а точнее вчера. Расчётная эффективность компании, за счёт высокой маржинальности, завышена. Справедливая эффективность — 12-14% или 35 баллов по 100-балльной шкале.
Общие сведения
ИНН: 7727245824
Полное наименование юридического лица: Общество с ограниченной ответственностью «Тами и Ко»
ОКВЭД: 47.71 — Торговля розничная одеждой в специализированных магазинах
Сектор рынка по ОКВЭД: Торговля розничная, кроме торговли автотранспортными средствами и мотоциклами
Карточка предприятия на Яндексе и отзывы о компании
Все выводы о финансовом состоянии предприятия действительны на момент составления бухгалтерского баланса (РСБУ).
❗ Политика предоставления информации
Видеообзор финансового состояния ООО «Тами и Ко»
Скачайте бесплатную версию ЛИСП-ИР-2.0 для самостоятельного, предварительного, финансового анализа прямо сейчас. Работает с MS Excel 2007 или выше.
Финансовое состояние ООО «Тами и Ко»
Финансовое состояние и финансовая устойчивость предприятия — два важных коррелирующих параметра. Линии должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Чем выше разница, тем выше риск.
Рост уровня финансового состояния к концу отчётного периода составил — 30%, рост уровня финансовой устойчивости — 156%. Сбалансированность финансовых показателей улучшилась.
Финансовое состояние — 14 баллов, рискованное. Финансовое положение с преобладанием заёмных средств.
Финансовая устойчивость — 6 баллов. Очень высокий риск банкротства. Возможны трудности по погашению текущих обязательств.
Платёжеспособность
Коэффициент общей платёжеспособности отражает возможность предприятия погасить все свои обязательства за счёт всех своих активов. Минимальное значение — 1.0
Платёжеспособность предприятия на конец отчётного периода — 0.4 Снижение платёжеспособности за отчётный период — 15%.
Финансовые результаты
Под долгом предприятия подразумевается весь заёмный капитал на конец отчётного периода. Идеальное положение дохода к долгу на графике: долг падает — доход растёт; доход выше долга.
За отчётный период, доход предприятия составил 9.9 млрд рублей. Прогноз суммы доходов предприятия на конец 2021 года, 8.0-8.5 млрд рублей — оправдался
Заёмный капитал к концу периода вырос на 51% и составил 5.3 млрд рублей.
Чистая прибыль
Чистая прибыль предприятия нестабильна. Рост чистой прибыли за отчётный период составил — 175%. Прогноз чистой прибыли к концу финансового года, 520-560 млн рублей — оправдался
Эффективность
Общая оценка эффективности предприятия — 62 балла. Предприятие среднеэффективное. Рост общей эффективности предприятия в отчётном периоде составил — 21%.
Инвестиционный риск
Уровень инвестиционного риска — максимальный. Доля облигаций ООО «Тами и Ко», от общей доли активов инвестиционного портфеля, может достигать 0.51%
Облигации ООО «Тами и Ко»
На фондовом рынке, предприятие представлено следующими облигациями:
| Инструмент | ISIN | Доходность, % | Купон, % | НКД | Дата купона | Погашение |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ХэндрснБ01 | RU000A103Q08 | 17.19 | 10.50 | 4.66 | 25.06.2024 | 25.03.2025 |
| Облигационный долг, млн руб: 1 081 | ||||||
*Данные таблицы не отображаются в турбо-страницах
Денежные потоки ООО «Тами и Ко»
Показатели денежных потоков за отчётный период:
- Операционный — положительный — 1 млрд рублей
- Инвестиционный — отрицательный — 2.3 млрд рублей
- Финансовый — положительный — 2 млрд рублей
- Совокупный: — положительный — 0.7 млрд рублей
Кредитоспособность ООО «Тами и Ко»
Уровень кредитоспособности (УКС) компании определяется её классом:
- 1-й класс — 1.00-1.16 — кредитоспособность высокая, минимальный риск для инвестиций
- 2-й класс — 1.17-1.58 — средняя кредитоспособность, высокий риск для инвестиций
- 3-й класс — 1.59-2.16 — умеренная кредитоспособность, значительный риск для инвестиций
- ✔ 4-й класс — 2.17-2.58 — кредитоспособность низкая, требуется взвешенное решение при инвестировании
- 5-й класс — 2.59-3.00 — предприятие некредитоспособное, максимальный риск для инвестиций
Рейтинг ООО «Тами и Ко»
Рейтинг компании напрямую зависит от уровня инвестиционного риска. Инвестиционный риск рассчитан по авторской методике «Скоринговая модель финансового анализа коммерческих предприятий «ЛИСП» и прошёл двухгодичную апробацию на финансовых показателях российских компаний.
Рейтинг ЛИСП
На основании рассчитанных коэффициентов финансового состояния предприятия, по итогам 2021 финансового года, ООО «Тами и Ко» был присвоен рейтинг ЛИСП на уровне rlD по национальной шкале.
Рейтинг-статистика с 2019 по 2021 гг.
Рейтинг от «АКРА»: BBB+(ru)
Рейтинг от «Эксперт РА»: ruBBB+
Кредитный скоринг Интерфакса: BB-{ru}
Индекс Финансового Риска RusBonds: 19
Индекс Платежной Дисциплины RusBonds: 98
Индекс Должной Осмотрительности RusBonds: 1
Баланс ООО «Тами и Ко»
Финансовые коэффициенты ООО «Тами и Ко»
Экспертное заключение
ООО «Тами и Ко»
Инвестиционная вероятность банкротства: 80%
Статистическая вероятность банкротства: 53%
Целесообразность инвестирования: сильно отрицательная
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО «Тами и Ко» значительно ниже риска потери инвестиций.
Для самостоятельного финансового экспресс-анализа ЛИСП-ИР-2.0 скачать
Предыдущий финансовый анализ ООО «Тами и Ко»
Другие эмитенты ВДО
- Рейтинг АО «Позитив Текнолоджиз» — 2021
- Рейтинг ООО «Агрофирма «Рубеж» — 2021
- Рейтинг ПАО «Светофор Групп» — 2021
Считаете обзор полезным?