Рейтинг ООО «Вис Финанс» — rlBB-

Не мудрствуя лукаво. ООО «Вис Финанс» — рискованная контора, поскольку является финансовой и все её финансовые показатели можно смело делить на два, или умножать на 0.5, это кому как выгоднее. Её основной деятельностью является поиск средств и инвестирование их в другие структуры, например внутри одной группы компаний. По сравнению с долгом, можно считать, что у компании ничего нет. Не удивлюсь, если эта компания существует только на бумаге. В крайнем случае, есть офис 12 квадратных метров, стол и компьютер. Вполне возможно что компьютеров два, один для директора, чтобы раскладывать пасьянс, другой для бухгалтера, чтобы работать. Не исключаю, что есть два стула. Вернее кресло и табурет. У кого, что, сами догадайтесь. Всё это конечно шутки и догадки, но в каждой шутке есть догадки. Поэтому гадать не будем, будет смотреть ху ис «Вис Финанс»

Общие сведения

ИНН: 4705081944

Полное наименование юридического лица: Общество с ограниченной ответственностью «Вис Финанс»

ОКВЭД: 64.99 — Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сектор рынка по ОКВЭД: Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению

Официальный сайт компании

Все выводы о финансовом состоянии предприятия действительны на момент составления бухгалтерского баланса (РСБУ).

❗ Политика предоставления информации

Финансовое состояние ООО «Вис Финанс»

Финансовое состояние и финансовая устойчивость предприятия — два важных коррелирующих параметра. Линии должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Чем выше разница, тем выше риск.

Финансовое состояние, финансовая устойчивость и сбалансированность финансовых показателей остались на прежнем уровне.

Финансовое состояние — 51 балл, минимально допустимого уровня. Финансовое положение с преобладанием заёмных средств.

Финансовая устойчивость — 53 балл. Умеренный риск банкротства. Возможны трудности по погашению долгосрочных обязательств.

Платёжеспособность

Коэффициент общей платёжеспособности отражает возможность предприятия погасить все свои обязательства за счёт всех своих активов. Минимальное значение — 1.0

Платёжеспособность предприятия на конец отчётного периода — 0.1. Снижение платёжеспособности за отчётный период — 20%.

Финансовые результаты

Под долгом предприятия подразумевается весь заёмный капитал на конец отчётного периода. Идеальное положение дохода к долгу на графике: долг падает — доход растёт; доход выше долга.

За отчётный период, доход предприятия составил 390 млн рублей. Прогноз суммы доходов предприятия на конец 2021 года, 330-350 млн рублей — оправдался

Заёмный капитал к концу периода вырос на 79% и составил 4.5 млрд рублей.

Чистая прибыль

Чистая прибыль предприятия нестабильна. Рост чистой прибыли за отчётный период составил — 696%. Прогноз чистой прибыли к концу финансового года, 10-12 млн рублей — оправдался

Эффективность

Общая оценка эффективности предприятия — 26 баллов. Предприятие малоэффективное. Рост общей эффективности предприятия в отчётном периоде составил — 155%.

Инвестиционный риск

Уровень инвестиционного риска — умеренный. Доля облигаций ООО «Вис Финанс», от общей доли активов инвестиционного портфеля, может достигать 2.60%

Облигации ООО «Вис Финанс»

На фондовом рынке, предприятие представлено следующими облигациями:

Карта рейтингов облигаций

^{_{*Данные таблицы не отображаются в турбо-страницах}}

Денежные потоки ООО «Вис Финанс»

Показатели денежных потоков за отчётный период:

• Операционный — отрицательный — 34 млн рублей
• Инвестиционный — отрицательный — 1970 млн рублей
• Финансовый — положительный — 2034 млн рублей
• Совокупный: — положительный — 30 млн рублей

Кредитоспособность ООО «Вис Финанс»

Уровень кредитоспособности (УКС) компании определяется её классом:

• 1-й класс — 1.00-1.16 — кредитоспособность высокая, минимальный риск для инвестиций
• 2-й класс — 1.17-1.58 — средняя кредитоспособность, высокий риск для инвестиций
• ✔ 3-й класс — 1.59-2.16 — умеренная кредитоспособность, значительный риск для инвестиций
• 4-й класс — 2.17-2.58 — кредитоспособность низкая, требуется взвешенное решение при инвестировании
• 5-й класс — 2.59-3.00 — предприятие некредитоспособное, максимальный риск для инвестиций

Рейтинг ООО «Вис Финанс»

Рейтинг компании напрямую зависит от уровня инвестиционного риска. Инвестиционный риск рассчитан по авторской методике «Скоринговая модель финансового анализа коммерческих предприятий «ЛИСП» и прошёл двухгодичную апробацию на финансовых показателях российских компаний.

Рейтинг ЛИСП

На основании рассчитанных коэффициентов финансового состояния предприятия, по итогам 2021 финансового года, ООО «Вис Финанс» был присвоен рейтинг ЛИСП на уровне rlBB- по национальной шкале.

Рейтинг-статистика с 2019 по 2021 гг.

Рейтинг от «АКРА»: нет
Рейтинг от «Эксперт РА»: нет
Кредитный скоринг Интерфакса: B+{ru}
Индекс Финансового Риска RusBonds: 22
Индекс Платежной Дисциплины RusBonds: нет
Индекс Должной Осмотрительности RusBonds: 60

Экспертное заключение

❗ ООО «Вис Финанс» — рискованное, значительно закредитованное, частично неликвидное, малоэффективное предприятие.

Несмотря на расчётный умеренный инвестиционный риск, компанию всё же следует относить к разряду высокорискованных, так как закредитованность предприятия значительная. На один собственный рубль компания имеет 232 рубля долга. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами только на 0.4%. То есть у компании ничего нет. У неё нет даже заёмных денег, так как все заёмные деньги распиханы по «своим» структурам в виде долгосрочных финансовых вложений. Из своего компания имеет 190 млн рублей в оборотных активах и 113 из них в дебиторской задолженности.

Компания молодая. Выручила в виде денег 388 млн, от которых осталось 12 млн несчастных рублей, после вычетов всех расходов. За последних три года, предприятие не имеет доходов от участия в других организациях, а так же в виде прочих доходов. Компания вкладывается в долгосрок, а по текущим долгам рассчитывается сама.

Компания наращивает собственный (оборотный) капитал, что может положительно сказаться на погашении текущих обязательств, которых у компании на начало 2022 года скопилось 67 млн рублей. Текущие обязательства компания может полностью закрыть высоколиквидными активами и, если потребуется, дебиторской задолженностью.

Из-за низкой чистой прибыли и зависших в дебиторской задолженности деньги, компания имеет отрицательный денежный поток от операционной деятельности. Контору этот факт не смущает, так как она вкладывается в другие компании и поэтому активно набирает долги. Так в 2020 году долгосрочный долг составил 2.5 млрд рублей, в 2021 — ещё 2 млрд рублей. Небольшая часть денег идёт на решение своих финансовых проблем, но большая часть, 4.4 млрд за два года, была всё же проинвестирована в долгосрок. Понятное дело, что из-за этого у компании дисбаланс денежных потоков на сумму в 69 млн рублей. Этой суммой определяется размер финансовой дыры образовавшейся в результате деятельности компании на конец отчётного периода.

Справедливая эффективность компании 1%, или 3 балла по 100-балльной шкале

Инвестиционная вероятность банкротства: 11.1%

Статистическая вероятность банкротства: 7.4%

Целесообразность инвестирования: 0

На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО «Вис Финанс» соизмерима с риском потери инвестиций.

Для самостоятельного финансового экспресс-анализа ЛИСП-ИР-2.0 скачать

Желаю вам доходных инвестиций. С уважением, Алексей Степанович Галицкий.

Баланс ООО «Вис Финанс»

Финансовые коэффициенты ООО «Вис Финанс»

Финансовый анализ выполнен с помощью ЛИСП-2.0

Предыдущий финансовый анализ ООО «Вис Финанс»

Другие эмитенты ВДО

• Рейтинг ООО НПП «Моторные технологии» — 2021 — видеообзор
• Рейтинг ООО «ПЮДМ» — 2021
• Рейтинг ООО «ЭкономЛизинг» — 2021 — видеообзор