На конец III кв. 2023 года, АО "Симпл Солюшнз Кэпитл" - умеренно рискованное, незакредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 1.25 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 80%. Общая задолженность компании состоит из 469.1 млн рублей долгосрочных обязательств и 162.0 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 158.8 млн срочных и 3.2 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам недостаточная, по менее срочным - достаточная. В отчётном периоде компания взяла на себя дополнительно 179.7 млн рублей долгосрочных и заняла 2.7 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск умеренно высокий. Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB+
АО "Симпл Солюшнз Кэпитл"
Общие сведения
| АО "Симпл Солюшнз Кэпитл" | |
|---|---|
| ИНН | 0278202835 |
| Полное наименование | Акционерное общество "Симпл Солюшнз Кэпитл" |
| Вид экономической деятельности | Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки |
| Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению |
| Юридический адрес | 121099, г. Москва, пер. Большой Девятинский, д. 4, оф. 7 |
| Сайт компании | https://sscap.ru/investors |
| Эксперное мнение | https://fapvdo.ru/db-0278202835/ |
Облигации АО "Симпл Солюшнз Кэпитл"
Акции АО "Симпл Солюшнз Кэпитл"
Основные финансовые показатели АО "Симпл Солюшнз Кэпитл"
| III квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Уставный капитал | 5 063 |
| Внеоборотные активы | 961 669 |
| Оборотные активы | 172 796 |
| Капитал и резервы | 503 237 |
| Долгосрочные обязательства | 469 055 |
| Краткосрочные обязательства | 162 174 |
| Ресурсная база | 1 134 465 |
Финансовое состояние АО "Симпл Солюшнз Кэпитл"
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости АО "Симпл Солюшнз Кэпитл"
Описание
Компания АО "Симпл Солюшнз Кэпитл" показала в отчётном периоде снижение финансового состояния на -15% и рост финансовой устойчивости на 17%. Разница между показателями увеличилась с 5п до 13п.
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Финансовое результаты АО "Симпл Солюшнз Кэпитл"
Динамика доходов и долгов АО "Симпл Солюшнз Кэпитл"
Описание
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 680 млн рублей.
Долг, АО "Симпл Солюшнз Кэпитл", вырос на 67% и составил 631 млн рублей.
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал АО "Симпл Солюшнз Кэпитл" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
| III квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Выручка | 651 714 |
| Себестоимость продаж | -609 630 |
| Управленческие расходы | -30 907 |
| Проценты к получению | 17 964 |
| Проценты к уплате | -25 337 |
| Прочие доходы | 10 592 |
| Прочие расходы | -8 269 |
| Налог на прибыль | -2 457 |
Чистая прибыль
Динамика чистой прибыли АО "Симпл Солюшнз Кэпитл"
Описание
Чистая прибыль АО "Симпл Солюшнз Кэпитл" в отчётном периоде составила 3.7 млн рублей.
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Закредитованность
Динамика закредитованности АО "Симпл Солюшнз Кэпитл"
Описание
Закредитованность АО "Симпл Солюшнз Кэпитл": 1.25, что на 64% больше чем в прошлом отчётном периоде.
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Денежные потоки АО "Симпл Солюшнз Кэпитл"
| III квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Операционный | 86 268 |
| Инвестиционный | -171 151 |
| Финансовый | 85 975 |
| Совокупный | 1 092 |
| Входящие денежные потоки | 172 243 |
| Исходящие денежные потоки | 172 243 |
Описание
Денежные потоки АО "Симпл Солюшнз Кэпитл" сбалансированы.
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Ликвидность АО "Симпл Солюшнз Кэпитл"
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание
Ликвидность АО "Симпл Солюшнз Кэпитл" по срочным обязательствам недостаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 150 304 тыс рублей, кредиторской задолженности на 158 809 тыс рублей. Дефицит ликвидности составляет 8 505 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 21 525 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 3 240 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 18 285 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 9 780 тыс рублей.
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за III квартал 2023 г.
- УКС предприятия: 58 и соответствует 3-му классу. Умеренная кредитоспособность, высокий риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 50 - минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
- Финансовая устойчивость: 63 - умеренная. Возможны временные трудности с выполнением текущих обязательств.
- Эффективность бизнеса: 20. Предприятие малоэффективное.
ЛИСП рейтинг АО "Симпл Солюшнз Кэпитл"
| Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
|---|---|---|---|---|
| 2016 г. | 0.99 | максимальный | 80.0 | rlD |
| 2017 г. | 3.30 | средний | 5.3 | rlBBB |
| 2018 г. | 1.24 | высокий | 60.0 | rlC |
| 2019 г. | 3.87 | средний | 2.3 | rlA |
| 2020 г. | 3.03 | средний | 6.6 | rlBBB- |
| 2021 г. | 2.56 | умеренный | 11.1 | rlBB- |
| 2022 г. | 2.83 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
| III квартал 2023 г. | 2.84 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО "Симпл Солюшнз Кэпитл" за III квартал 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании: Инвестиционная вероятность банкротства: 7.9%
Статистическая вероятность банкротства: 5.3%
❌ Ликвидность: недостаточная
✔ Закредитованность: 1.25
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 20
✔ Уровень КредитоСпособности: 58
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.84
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 12.4
Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации АО "Симпл Солюшнз Кэпитл", выше риска потери инвестиций.
