На конец II кв. 2023 года, ПАО "ОКС" - финансово устойчивое, незакредитованное, относительно ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 3 124.9 млн, чистая прибыль 840.4 млн рублей.
На 1 рубль собственного капитала приходится 0.01 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 100%. Общая задолженность компании состоит из 57.6 млн рублей долгосрочных обязательств и 71.0 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 71.0 млн срочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - то же. В отчётном периоде компания не брала на себя долгосрочных и не брала на себя краткосрочных денег. Инвестиционный риск минимальный. Кредитоспособность предприятия высокая. ЛИСП рейтинг: rlAA+
ПАО "ОКС"
Общие сведения
ПАО "ОКС" | |
---|---|
ИНН | 7708776756 |
Полное наименование | Публичное акционерное общество "Объединенные Кредитные Системы" |
Вид экономической деятельности | Вложения в ценные бумаги и деятельность дилерская |
Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению |
Юридический адрес | 107031, г. Москва, ул. Петровка, д. 27, пом. 1, к. 8 |
Сайт компании | http://www.ucsys.ru/investors/ |
Эксперное мнение | https://fapvdo.ru/db-7708776756/ |
Облигации ПАО "ОКС"
Акции ПАО "ОКС"
Основные финансовые показатели ПАО "ОКС"
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Уставный капитал | 23 718 856 |
Внеоборотные активы | 98 925 |
Оборотные активы | 21 620 434 |
Капитал и резервы | 21 582 307 |
Долгосрочные обязательства | 57 632 |
Краткосрочные обязательства | 79 421 |
Ресурсная база | 21 719 359 |
Финансовое состояние ПАО "ОКС"
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ПАО "ОКС"
Описание
Компания ПАО "ОКС" показала в отчётном периоде незначительный рост финансового состояния. и незначительный рост финансовой устойчивости. Разница между показателями осталась на прежнем уровне.
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Финансовое результаты ПАО "ОКС"
Динамика доходов и долгов ПАО "ОКС"
Описание
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 3 592 млн рублей.
Долг, ПАО "ОКС", вырос на 30% и составил 129 млн рублей.
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ПАО "ОКС" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Выручка | 3 124 856 |
Себестоимость продаж | -2 264 871 |
Управленческие расходы | -14 751 |
Проценты к получению | 11 582 |
Прочие доходы | 455 317 |
Прочие расходы | -266 670 |
Налог на прибыль | -205 060 |
Чистая прибыль
Динамика чистой прибыли ПАО "ОКС"
Описание
Чистая прибыль ПАО "ОКС" в отчётном периоде составила 840.4 млн рублей.
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Закредитованность
Динамика закредитованности ПАО "ОКС"
Описание
Закредитованность ПАО "ОКС": 0.01, что на 0% больше чем в прошлом отчётном периоде.
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Денежные потоки ПАО "ОКС"
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Операционный | 693 716 |
Инвестиционный | 48 865 |
Финансовый | 86 173 |
Совокупный | 828 754 |
Входящие денежные потоки | 779 889 |
Исходящие денежные потоки | 877 619 |
Описание
Баланс денежных потоков ПАО "ОКС" нарушен в сторону недостатка средств на сумму: 97 730 тыс рублей.
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Ликвидность ПАО "ОКС"
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание
Ликвидность ПАО "ОКС" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 21 173 542 тыс рублей, кредиторской задолженности на 71 004 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 21 102 538 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 446 692 тыс рублей, краткосрочных обязательств нет. Профицит ликвидности составляет 446 692 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 21 549 230 тыс рублей.
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за II квартал 2023 г.
- УКС предприятия: 100 и соответствует 1-му классу. Кредитоспособность высокая, минимальный риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 100 - абсолютное. Угроза потери инвестиций маловероятна.
- Финансовая устойчивость: 85 - высокая. Имеется запас прочности по погашению краткосрочных и долгосрочных обязательств.
- Эффективность бизнеса: 21. Предприятие малоэффективное.
ЛИСП рейтинг ПАО "ОКС"
Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
---|---|---|---|---|
2016 г. | 4.42 | минимальный | 0.7 | rlAA |
2017 г. | 4.81 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
2018 г. | 4.85 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
2019 г. | 4.62 | минимальный | 0.4 | rlAA+ |
2020 г. | 4.62 | минимальный | 0.4 | rlAA+ |
2021 г. | 4.62 | минимальный | 0.4 | rlAA+ |
II квартал 2022 г. | 5.00 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
2022 г. | 4.62 | минимальный | 0.4 | rlAA+ |
II квартал 2023 г. | 4.62 | минимальный | 0.4 | rlAA+ |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ПАО "ОКС" за II квартал 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании: Инвестиционная вероятность банкротства: 0.4%
Статистическая вероятность банкротства: 0.3%
✔ Ликвидность: достаточная
✔ Закредитованность: 0.01
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 21
✔ Уровень КредитоСпособности: 100
✔ Уровень Инвестиционного Риска: 4.62
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая