На конец II кв. 2023 года, ПАО "ММЦБ" - умеренно рискованное, незначительно закредитованное, частично ликвидное, среднеэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 139.0 млн, чистая прибыль 63.1 млн рублей.
На 1 рубль собственного капитала приходится 1.57 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 64%. Общая задолженность компании состоит из 595.4 млн рублей долгосрочных обязательств и 168.1 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 154.4 млн срочных и 13.7 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам недостаточная, по менее срочным - достаточная. В отчётном периоде компания не брала на себя долгосрочных и вернула 0.1 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск умеренно высокий. Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlBB-
ПАО "ММЦБ"
Общие сведения
| ПАО "ММЦБ" | |
|---|---|
| ИНН | 7736317497 |
| Полное наименование | Публичное акционерное общество "Международный Медицинский Центр Обработки и Криохранения Биоматериалов" |
| Вид экономической деятельности | Деятельность в области медицины прочая, не включенная в другие группировки |
| Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность в области здравоохранения |
| Юридический адрес | 119333, г. Москва, ул. Губкина, д. 3, корп. 1, пом. I, к. 24 |
| Сайт компании | https://gemabank.ru/ |
| Эксперное мнение | https://fapvdo.ru/db-7736317497/ |
Облигации ПАО "ММЦБ"
Акции ПАО "ММЦБ"
Основные финансовые показатели ПАО "ММЦБ"
| II квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Уставный капитал | 149 |
| Внеоборотные активы | 1 069 323 |
| Оборотные активы | 181 198 |
| Капитал и резервы | 485 871 |
| Долгосрочные обязательства | 595 419 |
| Краткосрочные обязательства | 169 230 |
| Ресурсная база | 1 250 521 |
Финансовое состояние ПАО "ММЦБ"
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ПАО "ММЦБ"
Описание
Компания ПАО "ММЦБ" показала в отчётном периоде рост финансового состояния на 32% и рост финансовой устойчивости на 79%. Разница между показателями увеличилась с 6п до 24п.
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Финансовое результаты ПАО "ММЦБ"
Динамика доходов и долгов ПАО "ММЦБ"
Описание
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 159 млн рублей.
Долг, ПАО "ММЦБ", вырос на 4% и составил 764 млн рублей.
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ПАО "ММЦБ" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
| II квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Выручка | 139 027 |
| Себестоимость продаж | -23 683 |
| Коммерческие расходы | -25 749 |
| Управленческие расходы | -13 444 |
| Проценты к получению | 13 960 |
| Проценты к уплате | -16 658 |
| Прочие доходы | 6 123 |
| Прочие расходы | -16 517 |
Чистая прибыль
Динамика чистой прибыли ПАО "ММЦБ"
Описание
Чистая прибыль ПАО "ММЦБ" в отчётном периоде составила 63.1 млн рублей.
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Закредитованность
Динамика закредитованности ПАО "ММЦБ"
Описание
Закредитованность ПАО "ММЦБ": 1.57, что на 68% меньше чем в прошлом отчётном периоде.
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Денежные потоки ПАО "ММЦБ"
| II квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Операционный | 54 012 |
| Инвестиционный | -320 011 |
| Финансовый | -9 141 |
| Совокупный | -275 140 |
| Входящие денежные потоки | 63 153 |
| Исходящие денежные потоки | 595 151 |
Описание
Баланс денежных потоков ПАО "ММЦБ" нарушен в сторону недостатка средств на сумму: 531 998 тыс рублей.
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Ликвидность ПАО "ММЦБ"
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание
Ликвидность ПАО "ММЦБ" по срочным обязательствам недостаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 103 469 тыс рублей, кредиторской задолженности на 154 406 тыс рублей. Дефицит ликвидности составляет 50 937 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 71 440 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 13 734 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 57 706 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 6 769 тыс рублей.
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за II квартал 2023 г.
- УКС предприятия: 37 и соответствует 4-му классу. Кредитоспособность низкая, требуется взвешенное решение при инвестировании.
- Финансовое состояние: 37 - рискованное. Структура капитала неудовлетворительна. Угроза потери инвестиций средняя.
- Финансовая устойчивость: 61 - умеренная. Возможны временные трудности с выполнением текущих обязательств.
- Эффективность бизнеса: 57. Предприятие среднеэффективное.
ЛИСП рейтинг ПАО "ММЦБ"
| Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
|---|---|---|---|---|
| 2016 г. | 2.63 | умеренный | 9.2 | rlBB |
| 2017 г. | 3.14 | средний | 6.6 | rlBBB- |
| 2018 г. | 3.24 | средний | 5.3 | rlBBB |
| 2019 г. | 2.42 | умеренный | 11.1 | rlBB- |
| 2020 г. | 2.04 | умеренный | 14.8 | rlB |
| 2021 г. | 3.36 | средний | 5.3 | rlBBB |
| II квартал 2022 г. | 0.78 | максимальный | 80.0 | rlD |
| 2022 г. | 1.54 | высокий | 56.7 | rlCC |
| II квартал 2023 г. | 2.45 | умеренный | 11.1 | rlBB- |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ПАО "ММЦБ" за II квартал 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании: Инвестиционная вероятность банкротства: 11.1%
Статистическая вероятность банкротства: 7.4%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 1.57
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 57
❌ Уровень КредитоСпособности: 37
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.45
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 4.3
Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ПАО "ММЦБ", выше риска потери инвестиций.
