На конец II кв. 2023 года, АО "ИНК-Капитал" - средне рискованное, незакредитованное, частично ликвидное, неэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 142.0 млн, чистая прибыль -20.3 млн рублей.
На 1 рубль собственного капитала приходится 0.21 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 100%. Общая задолженность компании состоит из 5 076.4 млн рублей долгосрочных обязательств и 259.4 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 239.7 млн срочных и 19.7 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам недостаточная, по менее срочным - достаточная. В отчётном периоде компания не брала на себя долгосрочных и вернула 1.4 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск средний. Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП рейтинг: rlBBB+
АО "ИНК-Капитал"
Общие сведения
| АО "ИНК-Капитал" | |
|---|---|
| ИНН | 3808175078 |
| Полное наименование | Акционерное общество "ИНК-Капитал" |
| Вид экономической деятельности | Деятельность по управлению холдинг-компаниями |
| Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность головных офисов, консультирование по вопросам управления |
| Юридический адрес | 664007, г. Иркутск, пр. Большой Литейный, д. 4 |
| Сайт компании | - |
| Эксперное мнение | https://fapvdo.ru/db-3808175078/ |
Облигации АО "ИНК-Капитал"
Акции АО "ИНК-Капитал"
Основные финансовые показатели АО "ИНК-Капитал"
| II квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Уставный капитал | 30 000 |
| Внеоборотные активы | 29 564 217 |
| Оборотные активы | 632 280 |
| Капитал и резервы | 24 829 261 |
| Долгосрочные обязательства | 5 076 446 |
| Краткосрочные обязательства | 290 788 |
| Ресурсная база | 30 196 497 |
Финансовое состояние АО "ИНК-Капитал"
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости АО "ИНК-Капитал"
Описание
Компания АО "ИНК-Капитал" показала в отчётном периоде снижение финансового состояния на -4% и снижение финансовой устойчивости на -12%. Разница между показателями сократилась с 16п до 9п.
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Финансовое результаты АО "ИНК-Капитал"
Динамика доходов и долгов АО "ИНК-Капитал"
Описание
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 403 млн рублей.
Долг, АО "ИНК-Капитал", вырос на 0% и составил 5 336 млн рублей.
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал АО "ИНК-Капитал" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
| II квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Выручка | 141 970 |
| Управленческие расходы | -131 783 |
| Проценты к получению | 260 416 |
| Проценты к уплате | -255 893 |
| Прочие доходы | 433 |
| Прочие расходы | -34 009 |
| Налог на прибыль | -1 405 |
Чистая прибыль
Динамика чистой прибыли АО "ИНК-Капитал"
Описание
Чистая прибыль АО "ИНК-Капитал" в отчётном периоде составила -20.3 млн рублей. Предприятие убыточное.
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Закредитованность
Динамика закредитованности АО "ИНК-Капитал"
Описание
Закредитованность АО "ИНК-Капитал": 0.21, что на 0% больше чем в прошлом отчётном периоде.
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Денежные потоки АО "ИНК-Капитал"
| II квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Операционный | -33 356 |
| Инвестиционный | -35 556 |
| Финансовый | 13 233 |
| Совокупный | -55 679 |
| Входящие денежные потоки | 46 589 |
| Исходящие денежные потоки | 91 235 |
Описание
Баланс денежных потоков АО "ИНК-Капитал" нарушен в сторону недостатка средств на сумму: 44 646 тыс рублей.
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Ликвидность АО "ИНК-Капитал"
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание
Ликвидность АО "ИНК-Капитал" по срочным обязательствам недостаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 31 699 тыс рублей, кредиторской задолженности на 239 726 тыс рублей. Дефицит ликвидности составляет 208 027 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 598 389 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 19 651 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 578 738 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 370 711 тыс рублей.
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за II квартал 2023 г.
- УКС предприятия: 84 и соответствует 2-му классу. Средняя кредитоспособность, средний риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 66 - минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
- Финансовая устойчивость: 75 - средняя. Банкротство предприятия и объявление дефолта маловероятны.
- Эффективность бизнеса: 12. Предприятие неэффективное.
ЛИСП рейтинг АО "ИНК-Капитал"
| Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
|---|---|---|---|---|
| 2016 г. | 4.39 | минимальный | 1.3 | rlAA- |
| 2017 г. | 4.38 | минимальный | 1.3 | rlAA- |
| 2018 г. | 4.38 | минимальный | 1.3 | rlAA- |
| 2019 г. | 4.46 | минимальный | 0.7 | rlAA |
| 2020 г. | 4.87 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
| 2021 г. | 4.32 | минимальный | 1.3 | rlAA- |
| 2022 г. | 3.84 | средний | 2.3 | rlA |
| II квартал 2023 г. | 3.53 | средний | 4.3 | rlBBB+ |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО "ИНК-Капитал" за II квартал 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании: Инвестиционная вероятность банкротства: 4.3%
Статистическая вероятность банкротства: 2.9%
❌ Ликвидность: недостаточная
✔ Закредитованность: 0.21
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 12
✔ Уровень КредитоСпособности: 84
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 3.53
❌ Чистая прибыль: отрицательная
❌ Деятельность компании: финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 6.7
Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации АО "ИНК-Капитал", выше риска потери инвестиций.
