На конец II кв. 2023 года, АО "Донской ломбард" - финансово устойчивое, незакредитованное, относительно ликвидное, высокоэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 1.16 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 87%. Общая задолженность компании состоит из 24.4 млн рублей долгосрочных обязательств и 90.3 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 90.3 млн срочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - то же. В отчётном периоде компания погасила 484.7 млн рублей долгосрочных и вернула 6.1 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск минимальный. Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlAA
АО "Донской ломбард"
Общие сведения
АО "Донской ломбард" | |
---|---|
ИНН | 6163047214 |
Полное наименование | Акционерное общество "Донской ломбард" |
Вид экономической деятельности | Деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества |
Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению |
Юридический адрес | 344018, г. Ростов-На-Дону, ул. Мечникова, д. 140 |
Сайт компании | https://donskoylombard.ru/ |
Эксперное мнение | https://fapvdo.ru/db-6163047214/ |
Облигации АО "Донской ломбард"
Акции АО "Донской ломбард"
Основные финансовые показатели АО "Донской ломбард"
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Уставный капитал | 50 |
Внеоборотные активы | 7 099 |
Оборотные активы | 206 858 |
Капитал и резервы | 98 815 |
Долгосрочные обязательства | 24 400 |
Краткосрочные обязательства | 90 742 |
Ресурсная база | 213 957 |
Финансовое состояние АО "Донской ломбард"
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости АО "Донской ломбард"
Описание
Компания АО "Донской ломбард" показала в отчётном периоде рост финансового состояния на 41% и рост финансовой устойчивости на 24%. Разница между показателями сократилась с 10п до 2п.
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Финансовое результаты АО "Донской ломбард"
Динамика доходов и долгов АО "Донской ломбард"
Описание
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 432 млн рублей.
Долг, АО "Донской ломбард", сократился на 84% и составил 115 млн рублей.
* Нет данных по финансовым результатам за 2022 период.
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал АО "Донской ломбард" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Выручка | 114 002 |
Себестоимость продаж | -37 773 |
Управленческие расходы | -36 410 |
Проценты к уплате | -13 273 |
Прочие доходы | 317 743 |
Прочие расходы | -23 691 |
Налог на прибыль | -64 741 |
Чистая прибыль
Динамика чистой прибыли АО "Донской ломбард"
Описание
Чистая прибыль АО "Донской ломбард" в отчётном периоде составила 255.9 млн рублей.
* Нет данных по финансовым результатам за 2022 период.
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Закредитованность
Динамика закредитованности АО "Донской ломбард"
Описание
Закредитованность АО "Донской ломбард": 1.16, что на 67% меньше чем в прошлом отчётном периоде.
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Денежные потоки АО "Донской ломбард"
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Операционный | 179 501 |
Инвестиционный | 6 181 |
Финансовый | 158 203 |
Совокупный | 343 885 |
Входящие денежные потоки | 337 704 |
Исходящие денежные потоки | 350 066 |
Описание
Баланс денежных потоков АО "Донской ломбард" нарушен в сторону недостатка средств на сумму: 12 362 тыс рублей.
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Ликвидность АО "Донской ломбард"
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание
Ликвидность АО "Донской ломбард" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 171 750 тыс рублей, кредиторской задолженности на 90 307 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 81 443 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 34 634 тыс рублей, краткосрочных обязательств нет. Профицит ликвидности составляет 34 634 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 116 077 тыс рублей.
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за II квартал 2023 г.
- УКС предприятия: 69 и соответствует 3-му классу. Умеренная кредитоспособность, высокий риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 90 - близкое к оптимальному. Угроза потери инвестиций минимальная.
- Финансовая устойчивость: 92 - высокая. Имеется запас прочности по погашению краткосрочных и долгосрочных обязательств.
- Эффективность бизнеса: 100. Предприятие высокоэффективное.
ЛИСП рейтинг АО "Донской ломбард"
Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
---|---|---|---|---|
2016 г. | 2.38 | умеренный | 12.9 | rlB+ |
2017 г. | 2.25 | умеренный | 12.9 | rlB+ |
2018 г. | 2.44 | умеренный | 11.1 | rlBB- |
2019 г. | 2.79 | умеренный | 9.2 | rlBB |
2020 г. | 3.42 | средний | 4.3 | rlBBB+ |
2021 г. | 3.34 | средний | 5.3 | rlBBB |
II квартал 2022 г. | 3.37 | средний | 5.3 | rlBBB |
2022 г. | 3.45 | средний | 4.3 | rlBBB+ |
II квартал 2023 г. | 4.53 | минимальный | 0.7 | rlAA |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО "Донской ломбард" за II квартал 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании: Инвестиционная вероятность банкротства: 0.7%
Статистическая вероятность банкротства: 0.5%
✔ Ликвидность: достаточная
✔ Закредитованность: 1.16
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 100
✔ Уровень КредитоСпособности: 69
✔ Уровень Инвестиционного Риска: 4.53
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая