На конец II кв. 2023 года, ПАО "ЭсЭфАй" - средне рискованное, незакредитованное, частично неликвидное, среднеэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 0.24 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 100%. Общая задолженность компании состоит из 10 763.2 млн рублей долгосрочных обязательств и 1 511.7 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 11.7 млн срочных и 1 500.0 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - недостаточная. В отчётном периоде компания не брала на себя долгосрочных и вернула 725.8 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск средний. Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП рейтинг: rlA-
ПАО "ЭсЭфАй"
Общие сведения
ПАО "ЭсЭфАй" | |
---|---|
ИНН | 6164077483 |
Полное наименование | Публичное акционерное общество "ЭсЭфАй" |
Вид экономической деятельности | Деятельность холдинговых компаний |
Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению |
Юридический адрес | 115184, г. Москва, пер. Большой Овчинниковский, д. 16, эт. 4, пом. 424 |
Сайт компании | https://sfiholding.ru/for-investors/ |
Эксперное мнение | https://fapvdo.ru/db-6164077483/ |
Облигации ПАО "ЭсЭфАй"
Акции ПАО "ЭсЭфАй"
Основные финансовые показатели ПАО "ЭсЭфАй"
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Уставный капитал | 74 797 |
Внеоборотные активы | 61 547 183 |
Оборотные активы | 2 206 686 |
Капитал и резервы | 51 468 864 |
Долгосрочные обязательства | 10 763 156 |
Краткосрочные обязательства | 1 521 849 |
Ресурсная база | 63 753 869 |
Финансовое состояние ПАО "ЭсЭфАй"
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ПАО "ЭсЭфАй"
Описание
Компания ПАО "ЭсЭфАй" показала в отчётном периоде рост финансового состояния на 4% и рост финансовой устойчивости на 3%. Разница между показателями сократилась с 8п до 7п.
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Финансовое результаты ПАО "ЭсЭфАй"
Динамика доходов и долгов ПАО "ЭсЭфАй"
Описание
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 5 860 млн рублей.
Долг, ПАО "ЭсЭфАй", сократился на 5% и составил 12 275 млн рублей.
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ПАО "ЭсЭфАй" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Выручка | 2 445 762 |
Себестоимость продаж | -2 309 |
Управленческие расходы | -276 667 |
Проценты к получению | 4 557 |
Проценты к уплате | -668 378 |
Прочие доходы | 3 409 497 |
Прочие расходы | -843 851 |
Налог на прибыль | -497 601 |
Чистая прибыль
Динамика чистой прибыли ПАО "ЭсЭфАй"
Описание
Чистая прибыль ПАО "ЭсЭфАй" в отчётном периоде составила 3 571.0 млн рублей.
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Закредитованность
Динамика закредитованности ПАО "ЭсЭфАй"
Описание
Закредитованность ПАО "ЭсЭфАй": 0.24, что на 11% меньше чем в прошлом отчётном периоде.
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Денежные потоки ПАО "ЭсЭфАй"
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Операционный | 3 021 223 |
Инвестиционный | -3 525 034 |
Финансовый | 4 096 387 |
Совокупный | 3 592 576 |
Входящие денежные потоки | 7 117 610 |
Исходящие денежные потоки | 7 117 610 |
Описание
Денежные потоки ПАО "ЭсЭфАй" сбалансированы.
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Ликвидность ПАО "ЭсЭфАй"
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание
Ликвидность ПАО "ЭсЭфАй" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 1 369 390 тыс рублей, кредиторской задолженности на 11 655 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 1 357 735 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам недостаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 831 916 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 1 500 000 тыс рублей. Дефицит ликвидности составляет 668 084 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 689 651 тыс рублей.
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за II квартал 2023 г.
- УКС предприятия: 79 и соответствует 2-му классу. Средняя кредитоспособность, средний риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 70 - близкое к оптимальному. Угроза потери инвестиций минимальная.
- Финансовая устойчивость: 77 - средняя. Банкротство предприятия и объявление дефолта маловероятны.
- Эффективность бизнеса: 52. Предприятие среднеэффективное.
ЛИСП рейтинг ПАО "ЭсЭфАй"
Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
---|---|---|---|---|
2016 г. | 4.72 | минимальный | 0.4 | rlAA+ |
2017 г. | 4.90 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
2018 г. | 4.82 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
2019 г. | 4.10 | минимальный | 1.8 | rlA+ |
2020 г. | 4.58 | минимальный | 0.7 | rlAA |
2021 г. | 4.10 | минимальный | 1.8 | rlA+ |
II квартал 2022 г. | 4.11 | минимальный | 1.8 | rlA+ |
2022 г. | 3.55 | средний | 4.3 | rlBBB+ |
II квартал 2023 г. | 3.67 | средний | 3.3 | rlA- |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ПАО "ЭсЭфАй" за II квартал 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании: Инвестиционная вероятность банкротства: 3.3%
Статистическая вероятность банкротства: 2.2%
✔ Ликвидность: достаточная
✔ Закредитованность: 0.24
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 52
✔ Уровень КредитоСпособности: 79
✔ Уровень Инвестиционного Риска: 3.67
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая