На конец II кв. 2023 года, АО "Росагролизинг" - финансово устойчивое, незакредитованное, относительно ликвидное, малоэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 0.62 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 100%. Общая задолженность компании состоит из 50 102.2 млн рублей долгосрочных обязательств и 14 694.1 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 8 115.1 млн срочных и 6 578.9 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - то же. В отчётном периоде компания взяла на себя дополнительно 17 950.4 млн рублей долгосрочных и вернула 2 247.6 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск минимальный. Кредитоспособность предприятия высокая. ЛИСП рейтинг: rlAAA
АО "Росагролизинг"
Общие сведения
| АО "Росагролизинг" | |
|---|---|
| ИНН | 7704221591 |
| Полное наименование | Акционерное общество "Росагролизинг" |
| Вид экономической деятельности | Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) |
| Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению |
| Юридический адрес | 125124, г. Москва, ул. Правды, д. 26 |
| Сайт компании | https://www.rosagroleasing.ru/company/reports/ |
| Эксперное мнение | https://fapvdo.ru/db-7704221591/ |
Облигации АО "Росагролизинг"
Акции АО "Росагролизинг"
Основные финансовые показатели АО "Росагролизинг"
| II квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Уставный капитал | 125 038 493 |
| Внеоборотные активы | 12 753 495 |
| Оборотные активы | 157 228 470 |
| Капитал и резервы | 105 020 045 |
| Долгосрочные обязательства | 50 102 164 |
| Краткосрочные обязательства | 14 859 756 |
| Ресурсная база | 169 981 965 |
Финансовое состояние АО "Росагролизинг"
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости АО "Росагролизинг"
Описание
Компания АО "Росагролизинг" показала в отчётном периоде рост финансового состояния на 2% и незначительный рост финансовой устойчивости. Разница между показателями сократилась с 2п до 0п.
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Финансовое результаты АО "Росагролизинг"
Динамика доходов и долгов АО "Росагролизинг"
Описание
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 8 141 млн рублей.
Долг, АО "Росагролизинг", вырос на 14% и составил 64 796 млн рублей.
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал АО "Росагролизинг" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
| II квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Выручка | 6 895 031 |
| Себестоимость продаж | -967 357 |
| Управленческие расходы | -1 132 335 |
| Проценты к получению | 364 270 |
| Проценты к уплате | -1 999 486 |
| Прочие доходы | 881 947 |
| Прочие расходы | -1 296 372 |
| Налог на прибыль | -777 313 |
Чистая прибыль
Динамика чистой прибыли АО "Росагролизинг"
Описание
Чистая прибыль АО "Росагролизинг" в отчётном периоде составила 1 968.4 млн рублей.
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Закредитованность
Динамика закредитованности АО "Росагролизинг"
Описание
Закредитованность АО "Росагролизинг": 0.62, что на 2% больше чем в прошлом отчётном периоде.
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Денежные потоки АО "Росагролизинг"
| II квартал 2023 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Операционный | -25 087 076 |
| Инвестиционный | -1 075 136 |
| Финансовый | 28 815 585 |
| Совокупный | 2 653 373 |
| Входящие денежные потоки | 53 902 661 |
| Исходящие денежные потоки | 3 728 509 |
Описание
Баланс денежных потоков АО "Росагролизинг" нарушен в сторону излишка средств на сумму: 50 174 152 тыс рублей.
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Ликвидность АО "Росагролизинг"
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание
Ликвидность АО "Росагролизинг" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 14 941 477 тыс рублей, кредиторской задолженности на 8 115 114 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 6 826 363 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 136 838 443 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 6 578 937 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 130 259 506 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 137 085 869 тыс рублей.
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за II квартал 2023 г.
- УКС предприятия: 100 и соответствует 1-му классу. Кредитоспособность высокая, минимальный риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 100 - абсолютное. Угроза потери инвестиций маловероятна.
- Финансовая устойчивость: 100 - высокая. Имеется запас прочности по погашению краткосрочных и долгосрочных обязательств.
- Эффективность бизнеса: 35. Предприятие малоэффективное.
ЛИСП рейтинг АО "Росагролизинг"
| Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
|---|---|---|---|---|
| 2016 г. | 4.79 | минимальный | 0.4 | rlAA+ |
| 2017 г. | 4.94 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
| 2018 г. | 4.91 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
| 2019 г. | 4.97 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
| 2020 г. | 5.00 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
| 2021 г. | 5.00 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
| II квартал 2022 г. | 5.00 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
| 2022 г. | 4.96 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
| II квартал 2023 г. | 5.00 | минимальный | 0.1 | rlAAA |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО "Росагролизинг" за II квартал 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании: Инвестиционная вероятность банкротства: 0.1%
Статистическая вероятность банкротства: 0.1%
✔ Ликвидность: достаточная
✔ Закредитованность: 0.62
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 35
✔ Уровень КредитоСпособности: 100
✔ Уровень Инвестиционного Риска: 5.00
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 11
Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
✔ надёжностью финансового состояния
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации АО "Росагролизинг", выше риска потери инвестиций.
