Рейтинг ООО «Солид-Лизинг» — 2021 — III кв

Если вы только начали свой путь в инвестициях и ещё не совсем ясно понимаете, что такое лизинг, то на сайте компании ООО «Солид-Лизинг», есть чёткое определение и пояснение, чем, собственно, компания занимается. От себя добавлю, что лизинговые конторы приравниваются к финансовым и инвестиционный риск резко увеличивается. Как правило лизинговые компании значительно закредитованы и всегда живут за счёт дебиторской задолженности. В этом и заключается ваш риск. То есть, если контрагенты рассчитались с лизинговой компанией, значит она рассчиталась с вами. В противном случае ей придётся искать дополнительные источники дохода, в том числе и заёмные средства. Поэтому важно понять насколько компания надёжна в финансовом плане и умеет ли она распоряжаться теми деньгами, которые у неё есть.

Общие сведения

ИНН: 7714582540

Полное наименование юридического лица: Общество с ограниченной ответственностью «Солид-Лизинг»

ОКВЭД: 64.91 — Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)

Сектор рынка по ОКВЭД: Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению

Официальный сайт компании

Карточка предприятия на Яндексе и отзывы о компании

Все выводы о финансовом состоянии предприятия действительны на момент составления бухгалтерского баланса (РСБУ).

❗ Политика предоставления информации

Финансовое состояние ООО «Солид-Лизинг»

Финансовое состояние и финансовая устойчивость предприятия — два важных коррелирующих параметра. Линии должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Чем выше разница, тем выше риск.

Рост уровня финансового состояние к концу отчётного периода составил — 44%, рост уровня финансовой устойчивости — 46%. Стабильность финансовых показателей ухудшилась.

Финансовое состояние — 54 балла, минимально-допустимого уровня. Финансовое положение с преобладанием заёмных средств.

Финансовая устойчивость — 68 баллов. Умеренный риск банкротства. Возможны трудности по погашению текущих обязательств.

Платёжеспособность

Коэффициент общей платёжеспособности отражает возможность предприятия погасить все свои обязательства за счёт всех своих активов. Минимальное значение — 1.0

Платёжеспособность предприятия на конец отчётного периода — 0.35. Рост платёжеспособности за отчётный период составил 21%

Финансовые результаты

Под долгом предприятия подразумевается весь заёмный капитал на конец отчётного периода. Идеальное положение дохода к долгу на графике: долг падает — доход растёт; доход выше долга.

За отчётный период, доход предприятия составил 513 млн рублей. Прогноз суммы доходов предприятия на конец 2021 года — 600-650 млн рублей

Заёмный капитал к концу увеличился на 7% и составил 1.5 млрд рублей.

Чистая прибыль

Кривая чистой прибыли должна быть, как можно ближе к трендовой линии. Направление трендовой линии и чистой прибыли — вверх.

Чистая прибыль предприятия резко увеличилась за счёт снижения управленческих расходов. Рост чистой прибыли за отчётный период составил — 83%. Прогноз чистой прибыли к концу финансового года — 19-23 млн рублей

Эффективность

Общая эффективность предприятия — низкая. Рост общей эффективности предприятия в отчётном периоде составил — 28%.

Общая оценка эффективности предприятия — 6 баллов. Предприятие малоэффективное.

Инвестиционный риск

Уровень инвестиционного риска — умеренный, ближе к среднему. Доля облигаций ООО «Солид-Лизинг», от общей доли активов инвестиционного портфеля, может достигать 3.06%

Облигации ООО «Солид-Лизинг»

На фондовом рынке, предприятие представлено следующими облигациями:

Карта рейтингов облигаций

^{_{*Данные таблицы не отображаются в турбо-страницах}}

Денежные потоки ООО «Солид-Лизинг»

Показатели денежных потоков за отчётный период:

• Операционный — отрицательный — 122 млн рублей
• Инвестиционный — отрицательный — 41 млн рублей
• Финансовый — положительный — 187 млн рублей
• Совокупный: — положительный — 23 млн рублей

Кредитоспособность ООО «Солид-Лизинг»

Уровень кредитоспособности (УКС) компании определяется её классом.

• 1-й класс — 1.00-1.10 — кредитование не вызывает сомнений
• ✔ 2-й класс — 1.11-2.40 — требуется взвешенное решение при кредитовании
• 3-й класс — 2.41-3.00 — кредитование связано с повышенным риском.

Рейтинг ООО «Солид-Лизинг»

Рейтинг компании напрямую зависит от уровня инвестиционного риска. Инвестиционный риск рассчитан по авторской методике «Скоринговая модель финансового анализа коммерческих предприятий «ЛИСП» и прошёл двухгодичную апробацию на финансовых показателях российских компаний.

Рейтинг ЛИСП

На основании рассчитанных коэффициентов финансового состояния предприятия, по итогам III кв 2021 финансового года, ООО «Солид-Лизинг» был присвоен рейтинг ЛИСП на уровне ruВВB- по национальной шкале.

Рейтинг-статистика с 2017 по III кв 2021 гг.

Рейтинг от «АКРА»: нет
Рейтинг от «Эксперт РА»: ruB-
Кредитный скоринг Интерфакса: BB-{ru}
Индекс Финансового Риска RusBonds: 51
Индекс Платежной Дисциплины RusBonds: нет
Индекс Должной Осмотрительности RusBonds: 2

Экспертное заключение

❗ ООО «Солид-Лизинг» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, низко эффективное, частично неликвидное предприятие.

Рост финансового состояние отмечен на фоне значительного сокращения текущих обязательств. Долговая нагрузка снизилась, однако заёмный капитал меньше не стал. Предприятие переложилось из краткосрочных обязательств в долгосрочные с наращиванием заёмного капитала. На укрепление финансовой устойчивости повлиял рост собственного капитала и увеличение доли собственных оборотных средств. Соотношение долей заёмного и собственного капиталов 7.38 к 1. Высокая закредитованность типична для лизинговых контор, хотя есть и исключения.

Эффективность предприятия на уровне 5-6% более чем справедливая.

Операционная деятельность компании отрицательная несмотря на 2-х кратный рост чистой прибыли в отчётном периоде относительно 2020 года и 46 млн рублей от погашения дебиторской задолженности. Однако компания сочла необходимым погасить 71 млн кредиторской задолженности и возможным, 105 млн рублей вложить в оборотные активы.

Инвестиционная деятельность принесла в казну 76 млн рублей за счёт основных средств, которые вместе с заёмными средствами были реинвестированы.

Недостаток денег решался с помощью долгосрочных заёмных средств на сумму 250 млн, с помощью которых был погашен 80-ти миллионный краткосрочный долг. Остаток займа вместе с чистой прибылью были реинвестированы.

Грамотное распределение собственных и заёмных средств, позволило компании сохранить на конец отчётного периода положительное сальдо и укрепить финансовое состояние.

Инвестиционная вероятность банкротства: 6.6%

Статистическая вероятность банкротства: 4.4%

Целесообразность инвестирования: +7

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью;
надёжностью финансового состояния.

На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО «Солид-Лизинг» выше риска потери инвестиций.

Желаю вам доходных инвестиций. С уважением, Алексей Степанович Галицкий.

Баланс ООО «Солид-Лизинг»

Финансовые коэффициенты ООО «Солид-Лизинг»

Финансовый анализ выполнен с помощью ЛИСП-1.0

Предыдущий финансовый анализ ООО «Солид-Лизинг»

Другие эмитенты ВДО

• ООО «Завод КриалЭнергоСтрой» — 2021 — III — П
• ООО «ДиректЛизинг» — 2021 — III кв
• ПАО «Белуга групп» — 2021 — III кв — П