На конец 2022 года, ООО "Онлайн Микрофинанс" - рискованное, незакредитованное, абсолютно неликвидное, неэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 0.7 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 100%. Общая задолженность компании состоит из 551.4 млн рублей долгосрочных обязательств и 1 947.5 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 30.0 млн срочных и 1 917.5 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам недостаточная, по менее срочным - то же. В отчётном периоде компания погасила 1 234.6 млн рублей долгосрочных и заняла 1 158.4 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск высокий. Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlC
ООО "Онлайн Микрофинанс"
Общие сведения
ООО "Онлайн Микрофинанс" | |
---|---|
ИНН | 7704841080 |
Полное наименование | Общество с ограниченной ответственностью "Онлайн Микрофинанс" |
Вид экономической деятельности | Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества |
Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность вспомогательная в сфере финансовых услуг и страхования |
Юридический адрес | 121096, г. Москва, ул. Василисы Кожиной, д.1, оф. Д13 |
Сайт компании | https://zaimisrochno.ru/ |
Эксперное мнение | https://fapvdo.ru/db-7704841080/ |
Облигации ООО "Онлайн Микрофинанс"
Акции ООО "Онлайн Микрофинанс"
Основные финансовые показатели ООО "Онлайн Микрофинанс"
2022 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Уставный капитал | 20 |
Внеоборотные активы | 5 594 903 |
Оборотные активы | 486 546 |
Капитал и резервы | 3 576 272 |
Долгосрочные обязательства | 551 446 |
Краткосрочные обязательства | 1 953 731 |
Ресурсная база | 6 081 449 |
Финансовое состояние ООО "Онлайн Микрофинанс"
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ООО "Онлайн Микрофинанс"
Описание
Компания ООО "Онлайн Микрофинанс" показала в отчётном периоде снижение финансового состояния на -39% и снижение финансовой устойчивости на -73%. Разница между показателями увеличилась с 8п до 16п.
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Финансовое результаты ООО "Онлайн Микрофинанс"
Динамика доходов и долгов ООО "Онлайн Микрофинанс"
Описание
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 1 163 млн рублей.
Долг, ООО "Онлайн Микрофинанс", сократился на 4% и составил 2 499 млн рублей.
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ООО "Онлайн Микрофинанс" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
2022 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Выручка | 259 656 |
Себестоимость продаж | -30 936 |
Управленческие расходы | -253 714 |
Проценты к получению | 409 128 |
Проценты к уплате | -378 349 |
Прочие доходы | 493 877 |
Прочие расходы | -478 025 |
Налог на прибыль | -5 114 |
Чистая прибыль
Динамика чистой прибыли ООО "Онлайн Микрофинанс"
Описание
Чистая прибыль ООО "Онлайн Микрофинанс" в отчётном периоде составила 16.5 млн рублей.
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Закредитованность
Динамика закредитованности ООО "Онлайн Микрофинанс"
Описание
Закредитованность ООО "Онлайн Микрофинанс": 0.7, что на 98% меньше чем в прошлом отчётном периоде.
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Денежные потоки ООО "Онлайн Микрофинанс"
2022 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Операционный | -278 397 |
Инвестиционный | -4 187 889 |
Финансовый | 4 462 773 |
Совокупный | -3 513 |
Входящие денежные потоки | 4 741 170 |
Исходящие денежные потоки | 4 191 402 |
Описание
Баланс денежных потоков ООО "Онлайн Микрофинанс" нарушен в сторону излишка средств на сумму: 549 768 тыс рублей.
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Ликвидность ООО "Онлайн Микрофинанс"
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание
Ликвидность ООО "Онлайн Микрофинанс" по срочным обязательствам недостаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 7 815 тыс рублей, кредиторской задолженности на 30 007 тыс рублей. Дефицит ликвидности составляет 22 192 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам недостаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 425 174 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 1 917 515 тыс рублей. Дефицит ликвидности составляет 1 492 341 тыс рублей.
Общий дефицит ликвидности по текущим обязательствам: 1 514 533 тыс рублей.
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за 2022 г.
- УКС предприятия: 24 и соответствует 4-му классу. Кредитоспособность низкая, требуется взвешенное решение при инвестировании.
- Финансовое состояние: 33 - рискованное. Структура капитала неудовлетворительна. Угроза потери инвестиций средняя.
- Финансовая устойчивость: 17 - критическая. Предприятие несостоятельное. Возможно объявление дефолта и/или банкротство.
- Эффективность бизнеса: 9. Предприятие неэффективное.
ЛИСП рейтинг ООО "Онлайн Микрофинанс"
Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
---|---|---|---|---|
2016 г. | 4.19 | минимальный | 1.8 | rlA+ |
2017 г. | 1.88 | высокий | 19.6 | rlB- |
2018 г. | 2.15 | умеренный | 14.8 | rlB |
2019 г. | 2.82 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
2020 г. | 2.80 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
2021 г. | 2.90 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
2022 г. | 1.24 | высокий | 60.0 | rlC |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО "Онлайн Микрофинанс" за 2022 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании: Инвестиционная вероятность банкротства: 60.0%
Статистическая вероятность банкротства: 40.0%
❌ Ликвидность: недостаточная
✔ Закредитованность: 0.7
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 9
❌ Уровень КредитоСпособности: 24
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.24
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО "Онлайн Микрофинанс", значительно ниже риска потери инвестиций.