На конец II кв. 2023 года, АО "Автобан-Финанс" - высокорискованное, значительно закредитованное, частично неликвидное, неэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 410.3 млн, чистая прибыль 1.3 млн рублей.
На 1 рубль собственного капитала приходится 91.45 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 1%. Общая задолженность компании состоит из 3 000.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 6 205.0 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 0.7 млн срочных и 6 204.3 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным - недостаточная. В отчётном периоде компания погасила 2 872.8 млн рублей долгосрочных и заняла 3 000.3 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск максимальный. Предприятие некредитоспособное. ЛИСП рейтинг: rlD
АО "Автобан-Финанс"
Общие сведения
АО "Автобан-Финанс" | |
---|---|
ИНН | 7708813750 |
Полное наименование | Акционерное общество "Автобан-Финанс" |
Вид экономической деятельности | Вложения в ценные бумаги и деятельность дилерская |
Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению |
Юридический адрес | 119571, г. Москва, пр. Вернадского, д. 92, к. 1, оф. 46 |
Сайт компании | http://www.avtoban.ru/about/investory |
Эксперное мнение | https://fapvdo.ru/db-7708813750/ |
Облигации АО "Автобан-Финанс"
Акции АО "Автобан-Финанс"
Основные финансовые показатели АО "Автобан-Финанс"
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Уставный капитал | 20 |
Внеоборотные активы | 9 024 747 |
Оборотные активы | 280 922 |
Капитал и резервы | 98 068 |
Долгосрочные обязательства | 3 000 000 |
Краткосрочные обязательства | 6 207 601 |
Ресурсная база | 9 305 669 |
Финансовое состояние АО "Автобан-Финанс"
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости АО "Автобан-Финанс"
Описание
Компания АО "Автобан-Финанс" показала в отчётном периоде снижение финансового состояния на -75% и незначительный рост финансовой устойчивости. Разница между показателями сократилась с 3п до 0п.
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и "смотреть" в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Финансовое результаты АО "Автобан-Финанс"
Динамика доходов и долгов АО "Автобан-Финанс"
Описание
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 411 млн рублей.
Долг, АО "Автобан-Финанс", вырос на 1% и составил 9 205 млн рублей.
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал АО "Автобан-Финанс" на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает - доход растёт; доход выше долга.
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Выручка | 410 284 |
Себестоимость продаж | -398 108 |
Управленческие расходы | -10 908 |
Прочие доходы | 682 |
Прочие расходы | -377 |
Налог на прибыль | -315 |
Чистая прибыль
Динамика чистой прибыли АО "Автобан-Финанс"
Описание
Чистая прибыль АО "Автобан-Финанс" в отчётном периоде составила 1.3 млн рублей.
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Закредитованность
Динамика закредитованности АО "Автобан-Финанс"
Описание
Закредитованность АО "Автобан-Финанс": 91.45, что на 1% больше чем в прошлом отчётном периоде.
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Денежные потоки АО "Автобан-Финанс"
II квартал 2023 г. | |
---|---|
Единица измерения | Тысячи рублей |
Операционный | 13 860 |
Инвестиционный | -127 085 |
Финансовый | 128 790 |
Совокупный | 15 565 |
Входящие денежные потоки | 142 650 |
Исходящие денежные потоки | 142 650 |
Описание
Денежные потоки АО "Автобан-Финанс" сбалансированы.
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.
Ликвидность АО "Автобан-Финанс"
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Описание
Ликвидность АО "Автобан-Финанс" по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 52 524 тыс рублей, кредиторской задолженности на 669 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 51 855 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам недостаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 211 477 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 6 204 340 тыс рублей. Дефицит ликвидности составляет 5 992 863 тыс рублей.
Общий дефицит ликвидности по текущим обязательствам: 5 941 008 тыс рублей.
Ликвидность - способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Оценка инвестиционного риска
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за II квартал 2023 г.
- УКС предприятия: 11 и соответствует 5-му классу. Предприятие некредитоспособное, максимальный риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 1 - крайне низкое. Организация убыточна и абсолютно не устойчива. Угроза потери инвестиций высокая.
- Финансовая устойчивость: 1 - критическая. Предприятие несостоятельное. Возможно объявление дефолта и/или банкротство.
- Эффективность бизнеса: 2. Предприятие неэффективное.
ЛИСП рейтинг АО "Автобан-Финанс"
Отчётный период | Доля бумаг в портфеле, % | Инвестиционный риск | Вероятность банкротства, % | ЛИСП рейтинг |
---|---|---|---|---|
2016 г. | 2.59 | умеренный | 11.1 | rlBB- |
2017 г. | 1.86 | высокий | 19.6 | rlB- |
2018 г. | 0.80 | максимальный | 80.0 | rlD |
2019 г. | 2.03 | умеренный | 14.8 | rlB |
2020 г. | 1.88 | высокий | 19.6 | rlB- |
2021 г. | 0.76 | максимальный | 80.0 | rlD |
II квартал 2022 г. | 1.35 | высокий | 60.0 | rlC |
2022 г. | 0.13 | максимальный | 80.0 | rlD |
II квартал 2023 г. | 0.04 | максимальный | 80.0 | rlD |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО "Автобан-Финанс" за II квартал 2023 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании: Инвестиционная вероятность банкротства: 80.0%
Статистическая вероятность банкротства: 53.3%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 91.45
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 2
❌ Уровень КредитоСпособности: 11
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 0.04
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации АО "Автобан-Финанс", значительно ниже риска потери инвестиций.