Рейтинг ООО «Айди Коллект» — 2021 — III кв

Название компании ООО «Айди Коллект», объясняет всё само за себя — коллекторская контора, со всеми вытекающими из этого выводами. Покупая высокодоходные облигации этого предприятия, инвестор должен отдавать себе отчёт в том, что это финансовая контора и риск, закладываемый в инвестиции, должен быть как минимум в два раза выше. То есть, если уж очень хочется прикупиться, то прикупиться стоит меньшим объёмом чем того хочется, или кем-то рекомендованного. Прошлый финансовый анализ компании показал падение финансовых показателей с высоты птичьего полёта к плинтусу. Как обстоят дела сейчас и оклемалась ли контора от падения, разбираемся.

Общие сведения

ИНН: 7730233723

Полное наименование юридического лица: Общество с ограниченной ответственностью «Айди Коллект»

ОКВЭД: 82.91 — Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сектор рынка по ОКВЭД: Деятельность административно-хозяйственная, вспомогательная деятельность по обеспечению функционирования организации, деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса

Официальный сайт компании

Все выводы о финансовом состоянии предприятия действительны на момент составления бухгалтерского баланса (РСБУ).

❗ Политика предоставления информации

Финансовое состояние ООО «Айди Коллект»

Финансовое состояние и финансовая устойчивость предприятия — два важных коррелирующих параметра. Линии должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Чем выше разница, тем выше риск.

Рост уровня финансового состояние к концу отчётного периода составил — 284%, рост уровня финансовой устойчивости — 180%. Стабильность финансовых показателей осталась на прежнем уровне.

Финансовое состояние — 21 балл, рискованное. Финансовое положение с преобладанием заёмных средств.

Финансовая устойчивость — 26 баллов. Очень высокий риск банкротства. Возможны трудности по погашению текущих обязательств.

Платёжеспособность

Коэффициент общей платёжеспособности отражает возможность предприятия погасить все свои обязательства за счёт всех своих активов. Минимальное значение — 1.0

Платёжеспособность предприятия на конец отчётного периода — 0.62. Платёжеспособность нестабильная. Рост платёжеспособности за отчётный период составил 187%

Финансовые результаты

Под долгом предприятия подразумевается весь заёмный капитал на конец отчётного периода. Идеальное положение дохода к долгу на графике: долг падает — доход растёт; доход выше долга.

За отчётный период, доход предприятия составил 1.5 млрд рублей. Прогноз суммы доходов предприятия на конец 2021 года — 1.7-2.0 млрд рублей.

Заёмный капитал к концу периода вырос на 194% и составил 2.8 млрд рублей.

Чистая прибыль

Кривая чистой прибыли должна быть, как можно ближе к трендовой линии. Направление трендовой линии и чистой прибыли — вверх.

Чистая прибыль предприятия имеет тенденцию к росту. Рост чистой прибыли за отчётный период составил — 177%. Прогноз чистой прибыли к концу финансового года — 850-900 млн рублей

Эффективность

Общая эффективность предприятия — высокая. снижение общей эффективности предприятия в отчётном периоде составило — 3%.

Общая оценка эффективности предприятия — 38 баллов. Предприятие эффективное.

Инвестиционный риск

Уровень инвестиционного риска — максимальный, ближе к высокому. Доля облигаций ООО «Айди Коллект», от общей доли активов инвестиционного портфеля, может достигать 1.17%

Облигации ООО «Айди Коллект»

На фондовом рынке, предприятие представлено следующими облигациями:

Карта рейтингов облигаций

^{_{*Данные таблицы не отображаются в турбо-страницах}}

Денежные потоки ООО «Айди Коллект»

Показатели денежных потоков за отчётный период:

• Операционный — положительный — 0.67 млрд рублей
• Инвестиционный — отрицательный — 2 млрд рублей
• Финансовый — положительный — 2 млрд рублей
• Совокупный: — положительный — 0.65 млрд рублей

Кредитоспособность ООО «Айди Коллект»

Уровень кредитоспособности (УКС) компании определяется её классом.

• 1-й класс — 1.00-1.10 — кредитование не вызывает сомнений
• ✔ 2-й класс — 1.11-2.40 — требуется взвешенное решение при кредитовании
• 3-й класс — 2.41-3.00 — кредитование связано с повышенным риском.

Рейтинг ООО «Айди Коллект»

Рейтинг компании напрямую зависит от уровня инвестиционного риска. Инвестиционный риск рассчитан по авторской методике «Скоринговая модель финансового анализа коммерческих предприятий «ЛИСП» и прошёл двухгодичную апробацию на финансовых показателях российских компаний.

Рейтинг ЛИСП

На основании рассчитанных коэффициентов финансового состояния предприятия, по итогам III кв 2021 финансового года, компании был присвоен рейтинг ЛИСП на уровне ruRD по национальной шкале.

Рейтинг-статистика с 2017 по III кв 2021 гг.

Рейтинг от «АКРА»: нет
Рейтинг от «Эксперт РА»: нет
Кредитный скоринг Интерфакса: B-{ru}
Индекс Финансового Риска RusBonds: 24
Индекс Платежной Дисциплины RusBonds: 100
Индекс Должной Осмотрительности RusBonds: 1

Экспертное заключение

❗ ООО «Айди Коллект»- рискованное, частично неликвидное, закредитованное, эффективное и перспективное предприятие.

Большой запас ликвидности по срочным, и недостаточный по краткосрочным, обязательствам. Поскольку организация работает с финансами, то отсутствуют запасы, то есть компания не имеет дополнительный источник финансирования, что типично для финансовых контор. Дебиторская задолженность полностью покрывает кредиторскую, однако обслуживание текущих обязательств в полном объёме невозможно без привлечения будущих денежных поступлений от операционной деятельности.

Закредитованность предприятия, на 1 собственный рубль, составляет 2.75 заёмных рубля. Собственный капитал, в отчётном периоде, вырос на 700 млн рублей за счёт полученной прибыли.

Операционная деятельность компании положительная. Не имея существенных расходов на операционную деятельность, операционный денежный поток в отчётном периоде составил 671 млн, что на 435 млн больше показателя 2020 года. Рост выручки, доходов и прибыли произошёл на фоне полученных займов и кредитов в 2020 году. Практически все заёмные средства были вложены во внеоборотные активы, со статусом «долгосрочные финансовые вложения» . Результат в отчётном периоде — 177% роста чистой прибыли. Это несколько меньше темпа роста заёмных средств, 194%, тем не менее, к концу 2021 года темп роста чистой прибыли может превысить рост долгов.

В текущем отчётном периоде, финансовый денежный поток был увеличен до 2 млрд рублей, за счёт реинвестирования чистой прибыли, долгосрочных и краткосрочных займов. Все сгенерированные деньги были перенаправлены в инвестиционную деятельность, как долгосрочные финансовые вложения — 1.9 млрд и прочие внеоборотные активы — 119 млн. При достаточной эффективности, предприятие может показать отличные финансовые результаты.

Эффективность компании стабильна последние 2 года на уровне 38%-39%. Маржинальность отличная (заоблачная) — 75%. Рентабельность чистой прибыли — 47% (отличная).

Предприятие молодое. Начало деятельности приходится на 2017 год. Не имея до 2020 года значимых займов и кредитов, предприятие показывало достаточную финансовую устойчивость. «Обвал» финансового состояния в 2020 году зафиксирован на фоне полученных займов и кредитов на сумму 900 миллионов, которые были реинвестированы в бизнес и принесли, за III квартала 2021 года, 720 млн чистой прибыли. Всё это делает предприятие перспективным, но не делает его финансово устойчивым и безопасным для инвестиций.

Инвестиционная вероятность банкротства: 75%

Статистическая вероятность банкротства: 50%

Целесообразность инвестирования: сильно отрицательная

На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО «Айди Коллект» сильно ниже риска потери инвестиций.

Желаю вам доходных инвестиций. С уважением, Алексей Степанович Галицкий.

Баланс ООО «Айди Коллект»

Финансовые коэффициенты ООО «Айди Коллект»

Финансовый анализ выполнен с помощью ЛИСП-1.0

Предыдущий финансовый анализ ООО «Айди Коллект»

Другие эмитенты ВДО

• АО «Синара ТМ» — 2021 — III кв
• ООО «Бифорком Текнолоджиз» — 2021 — III кв — П
• ООО «ТФН» — 2021 — III кв